“专属投资账户服务”开启私银客户

李娟（化名）女士正在自己澳洲的度假别墅中筹备晚上的PARTY，一通电话使她的思绪暂时又飞回到了国内。来电的是为李女士提供专属服务的浦发私人银行财富顾问小韩。此前，李娟在浦发银行私人银行开办了“私人银行专属投资账户服务”，这是由财富顾问按照她的投资需求、风险偏好设立的个性化资产配置方案，而具体交易可以通过电话确认的新服务模式。这次电话沟通是对李娟“专属投资账户”上季度投资情况的报告。因为近期国内资本市场活跃，小韩根据原有资产配置方案，建议李女士及时配置权益类资产，分享国内资本市场的价值增长。随后李女士就查看了小韩Email发来的产品资料，并通过浦发私人银行总部的外拨复核电话确认了具体产品交易。李女士同时也是多家海外私人银行机构的客户，她不禁感叹国内私人银行业务的快速发展，已经出现了与海外私人银行相似的专业委托资产管理服务模式。

“委托资产管理”在西方及欧美国家已经盛行多年，目前境外市场超过一半以上的私人银行客户都选择全权委托服务模式。客户把资产委托并授权给私人银行等专业机构，通过设定资产配置方案（如投资范围、大类资产比例、投资久期、投资约束等要素），由私人银行投资管理团队根据委托方案进行专业打理。

浦发银行私人银行于2014年在国内率先推出针对私人银行客户的“专属投资账户”服务，开启国内商业银行私人银行客户委托资产管理服务新模式。业务开办一年来，该服务已经成功签约超过1000户，管理客户资产规模超过人民币70亿元。该项服务以科学的资产配置理念、创新的服务模式、便捷的服务流程，为客户提供了良好的服务体验，得到了客户的高度认可。

商业银行私人银行凭借自身丰富的产品资源平台、专业的投研能力、专属的产品优势为私行客户提供委托资产管理服务，其严谨审慎的风险内控体系，能够更好地为客户财富的保值、增值保驾护航。

为了与国内客户的投资习惯相适应，目前浦发私人银行“专属投资账户”服务中，产品投资交易的建议都由总行私人银行投资经理发起，但是每一笔都通过录音电话回呼客户本人进行确认，确保所有的产品投资都经客户本人确认并符合客户的资产配置规划要求。同时，浦发银行开发了独立的业务管理及交易系统，客户可以通过网上银行随时查看专属投资账户市值表现，满足客户的远程投资管理的需求。

国内商业银行私人银行客户委托资产管理对银行而言也是重大的变革：客户与银行之间不再是产品销售和顾问服务的关系，而是真正的资产管理服务。银行为客户管理资产，收取资产管理的费用，获得超额报酬的分成，银行与客户的利益是一致的。从而也改变了私人银行传统的盈利模式，引领商业银行私人银行资产管理业务水平的提升，为客户提供更好服务体验的同时提升私人银行的盈利水平。

21世纪经济报道及其客户端所刊载内容的知识产权均属广东二十一世纪环球经济报社所有。未经书面授权，任何人不得以任何方式使用。详情或获取授权信息请点击此处。