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广东自贸区成立两周年:人民币已成跨境资金往来主要货币

21世纪经济报道 辛继召 深圳报道
2017-04-20 12:49

广东自贸区成立两周年之际,金融领域的改革创新取得了哪些进展?是否已形成了一些比较成熟的经验?带着这些问题,记者近日走访了人民银行广州分行。据了解,作为广东自贸区金改的领军者,近两年来,该行紧紧围绕金融服务实体经济的主线,协助人民银行总行起草《关于金融支持中国(广东)自由贸易试验区建设的指导意见》,先后制定并发布外汇管理改革、扩大人民币跨境使用等方面的实施细则,全力推进自贸区金融改革创新,取得了一批具有开创性、实效性的金融改革创新成果,形成了可复制可推广的改革创新经验。

扩大金融对外开放 让企业投融资“更便利”

广东省是外向型经济大省,企业跨境投融资需求旺盛。据了解,人民银行广州分行积极推动广东自贸区扩大金融开放,以金融开放促进跨境贸易和投融资便利化,让自贸区建设项目可从境内和境外获得低成本资金,让跨国公司可以利用自贸区平台提升财务运作效率。

跨境人民币业务是广东自贸区金融改革创新的一大亮点。据了解,早在2015年7月,人民银行广州分行将跨境人民币贷款试点地区从深圳前海扩展至广州南沙、珠海横琴新区,让更多企业分享改革“红利”。如南沙海港集装箱码头、横琴热电项目通过跨境人民币贷款获得了融资,资金成本下降了10%-30%,保障了项目顺利推进。截至2017年3月末,广州南沙、深圳前海和珠海横琴新区共有229家企业办理了跨境人民币贷款业务,汇入贷款金额415.4亿元。同时,降低企业开展跨境双向人民币资金池业务的准入门槛,助力企业“走出去”并实现国际化经营,提升统筹配置境内外资金的能力,促进自贸区总部经济发展。截至2017年3月末,广东自贸区南沙、横琴片区已备案315个人民币资金池,累计收付2853.1亿元。如周生生集团在广东设立跨境双向人民币资金池,将广东作为亚太区、乃至全球资金运作中心,实现余缺资金调剂,大幅降低了集团整体财务成本。

据人民银行广州分行有关负责人介绍,从2015年4月21日至2017年3月末,南沙、横琴自贸片区共办理跨境人民币收支4237.2亿元,占区内本外币跨境收支超过八成。人民币已成为广东自贸区跨境资金往来的主要货币。

在推进外汇管理改革、提升贸易投资便利化方面,人民银行广州分行进一步简化外汇资金池管理,支持中小型跨国公司对境内外成员企业资金进行集中运营管理,拓宽了融资渠道。如南沙片区某港资纺织企业近期从境外母公司融入1100万美元的低成本资金,弥补了境内资金缺口。截至2017年3月末,广东自贸区南沙、横琴片区已有4家跨国公司的15家成员企业开展外汇资金池业务,共集中外债额度6.7亿美元,集中对外放款额度3.3亿美元。

与此同时,人民银行广州分行还积极开展全口径跨境融资宏观审慎管理,有效打通境内外两个融资市场,提高自贸区企业跨境融资的灵活性和境外资金利用效率。截至2017年3月末,广东自贸区南沙、横琴片区企业共通过全口径跨境融资宏观审慎管理政策向境外借款11笔,金额累计3.2亿美元。安捷利(番禺)电子实业有限公司为注册在南沙片区的一家外商投资企业。2017年2月,该企业选择按照全口径跨境融资宏观审慎管理模式办理签约备案业务,备案金额为8000万港元。根据政策,其融资额度将达到人民币4.4亿元,相较原来投注差(投资总额与注册资本的差额)模式可多融入人民币8800万元,一年节省财务成本约100万元。

推进金融简政放权 让金融服务“更优质”

广东自贸区承担着深化行政管理体制改革、加快政府职能转变的改革任务。如今两年过去了,广东自贸区实现了哪些突破,又有哪些经验?

“人民银行广州分行紧密结合广东自贸区实际,积极推动金融领域简政放权,创新优化金融管理和服务流程,想企业所想,急企业所急,尽可能为企业办理业务创造便利条件。”人民银行广州分行有关负责人告诉记者。

该行在横琴片区推出国内第一批“电子证照银行卡”无疑是一大创举。以银行卡为载体,将企业的证照信息、商事主体监管信息和银行账户信息整合在一张卡上,在国内率先实现了证照户卡(电子证照、银行结算账户、银行卡)的整合。2016年11月,商事主体电子证照银行卡业务成为广东自贸区第三批可复制推广改革创新经验,列入全省推广项目。截至2017年3月末,广东自贸区横琴片区已发出近千张商事主体电子证照银行卡,广东自贸区南沙片区、广州、东莞等其他地区正积极推进发卡准备工作。

与此同时,人民银行广州分行还联合广州市工商局于2016年4月在南沙片区推出了国内首创的“账户e路通”业务,实现开立银行基本存款账户与企业设立登记一站式办理,便利新设企业注册登记、开立账户,可节省企业3个工作日的办理时间;积极推行经常项目下外汇收支业务便利化措施,由银行机构为区内企业代办业务申请,并在外汇管理部门设立“自贸区服务专窗”、最快2个工作日即可完成申请手续;在南沙片区率先上线退税无纸化系统,运用成熟可靠的电子印章加密技术确保退税信息的安全完整,实现税务与国库部门电子数据的无缝对接,使退税业务办理时间由最短半天缩短至半小时。截至2017年3月末,广东自贸区南沙片区通过该系统为纳税人成功办理退税3411笔,金额达35.9亿元。在总结自贸区试点经验的基础上,目前已将退税无纸化系统在广州全市范围推广运行。

加强金融跨境合作 让粤港澳联通“更高效”

据了解,广东自贸区成立两年以来,在粤港澳金融基础设施建设方面颇有建树,其中最具代表性的便是金融IC卡在跨境公交领域的使用,如珠海横琴推出的全国首个跨境公交受理金融IC卡项目。据了解,莲花大桥穿梭巴士是粤澳往来唯一的公共交通工具,高峰日均客流量接近3万人次,现金购票已难以满足快捷支付的需求,巴士运营主体也要耗费大量时间清点零钞。对此,人民银行广州分行积极协调有关部门,共同推动了莲花大桥穿梭巴士受理金融IC卡项目,让乘客可以“嘀卡”坐车,享受便捷的小额支付服务,进一步促进了粤澳两地金融IC卡互联互通。截至2017年3月末,莲花大桥穿梭巴士以闪付方式收取车费344.6万笔,金额达1503.1万澳门元。

为提高粤港两地跨境资金往来的结算效率,人民银行广州分行联合香港金融管理局于2016年7月在全国率先推出粤港电子支票联合结算试点,让客户通过试点银行机构即可办理香港电子支票的收款,将结算区域由香港拓展至广东自贸区,为粤港两地民生经济往来提供了又一个方便、快捷、安全的支付工具。粤港电子支票联合结算业务已成为广东自贸区第三批可复制推广改革创新经验,于2017年3月在全省范围内推广。截至2017年3月末,共发生业务119笔。

粤港澳的更紧密联系带来了金融机构和新型金融组织的聚集发展。2017年1月,澳门大西洋银行广东自贸试验区横琴分行开业,这是澳门银行在内地设立的首家营业性机构,也是内地自贸区内外资银行开设的首家分行级别的银行机构。2016年9月,恒生前海基金管理公司开业,是CEPA框架下内地首家由港资控股的合资基金管理公司。2016年6月,众惠财产相互保险社获中国保监会批准筹建,是国内第一批获准筹建的相互保险组织。

人民银行广州分行有关负责人表示,“下一步,人民银行广州分行将推动广东自贸区构建与国际高标准对接的金融服务规则体系,强化金融开放发展与粤港澳大湾区城市群建设规划的联动,支持、引领全省以至全国新一轮金融改革和对外开放。具体来说,就是‘三个着力’,即着力把自贸区打造成金融‘引进来’、‘走出去’的门户,更好地服务‘一带一路’战略实施;着力把自贸区打造成资金配置的枢纽,服务国内企业的全球化经营;着力把自贸区打造成金融总部和重大平台集聚中心,全面提升金融集聚力、辐射力、影响力。”

(编辑:曾芳)