有从事金融风险研究的学者对21世纪经济报道记者分析，从目前可以检索到的消息看，根据《巴塞尔协议》，这是内部（或外部）诈骗引发的操作风险，“至少这表明银行内控制度存在需要完善的地方，特别是在员工工作期间，哪些业务能做、哪些不能做，以及如何发现？”
针对“兴业银行北海分行某部门总经理苏某涉嫌卷款30亿元潜逃”的市场消息，多位金融界实践者与研究者6月8日晚对21世纪经济报道记者分析，问题的关键还是出在“人”身上。
如果“30亿元”被排查核实，将是一个巨大的数字。厘清问题的核心在于：涉嫌卷款潜逃的“苏某”在事发的关键时间点上，是否为兴业银行的正式员工。
兴业银行南宁分行8日晚称，涉案人苏瑜于2010年7月进入兴业银行北海分行筹建组工作，于2015年3月27日主动向分行递交离职申请，分行批准与其解除劳动合同。
过去几年中，21世纪经济报道记者曾参与报道过多起类似事件，银行在处理过程中都有类似的措辞，以将事态影响范围降到最低：即，事情爆发后，涉事人员“已经不是银行员工”。
这就意味着，涉事人员在事件爆发前就已经离职。比如，2013年某银行一支行副行长涉嫌8000万元高利贷一案中，该银行即表示，该副行长早已经离职，属于其个人行为，与银行无关。银行同时出具有该副行长签字、“较早辞职时间”的离职书。
多位金融从业者指出，可以查阅银行涉及人员的工资记录、上班刷卡记录等。
同时，如果涉及人员“早已离职”，那么根据银行业规定，员工离职、办完手续当天就应当需要在内部予以通报，至少会在上级行的管辖范围内进行内部通报，如县级分行有人员流动，则势必在省辖市分行范围内通报。
有金融研究者对21世纪经济报道记者指出，此事过程中，消费者也要承担一定的责任，因为这是明显的“高息”。
亦有从事金融风险研究的学者对21世纪经济报道记者分析，从目前可以检索到的消息看，根据《巴塞尔协议》，这是内部（或外部）诈骗引发的操作风险，“至少这表明银行内控制度存在需要完善的地方，特别是在员工工作期间，哪些业务能做、哪些不能做，以及如何发现？”
多位金融界人士分析认为，毕竟涉及的可能是30亿元的大数字，从银行内部管控制度看，仅凭“苏某一人”是无法完成的。（编辑 付玉）
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