据一项聚焦亚洲金融服务的最新研究披露,随着新法规的管制,中国内地、中国香港、新加坡、马来西亚、印度尼西亚以及泰国的金融机构花费在反洗钱方面的成本正在急速上涨。该项由律商联讯风险解决方案公司开展的研究发现,82%的调查对象认为反洗钱合规活动的总体成本将在今年有所上涨。其中1/3的调查对象预言直接及间接成本将会以20%甚至更大的...
据一项聚焦亚洲金融服务的最新研究披露,随着新法规的管制,中国内地、中国香港、新加坡、马来西亚、印度尼西亚以及泰国的金融机构花费在反洗钱方面的成本正在急速上涨。
该项由律商联讯风险解决方案公司开展的研究发现,82%的调查对象认为反洗钱合规活动的总体成本将在今年有所上涨。其中1/3的调查对象预言直接及间接成本将会以20%甚至更大的幅度上涨。85%的调查对象表示,相关成本在过去的两年里已经见涨。
律商联讯风险解决方案公司全球市场开发部的高级副总裁 Thomas C. Brown 称:“据保守估计,亚洲地区的金融机构目前花费在反洗钱合规活动上的金额已达15亿美元/年。随着监管部门逐步加大对公司反洗钱活动的施压力度,该成本将会出现剧增。”
Brown说:“有趣的是,亚洲的金融机构认为,希望改善商业成果的愿望和对监管或信誉风险的担忧几乎在以同等的程度驱动着反洗钱合规活动。香港和新加坡将合规性和信誉风险视为两大首要驱动力,这点也反映出这些市场的监管成熟度。中国内地的调查对象则远远地将监管合规性列在了优先项的最末位。”
大部分(55%)的调查对象表示,反洗钱合规活动对于其公司的业务生产力有负面影响,15%的调查对象则认为反洗钱合规活动会威胁到公司开展业务的能力。不过,14%的公司认为反洗钱对于公司的业务还是有积极影响的,因为这可以帮助他们识别并改正程序上的缺陷,同时改善操作流程以及交易损失的状况。
亚洲的公司受到包括从管理到报告的各种合规性审查挑战。客户管理相关的监管性报告、客户风险分析以及KYC被认为是公司在合规性审查操作过程中所面临的最大挑战。
尽管反洗钱活动越来越依赖于复杂的科技来进行自动化的行为分析和实体审查,不过该研究表明,平均来看,科技成本仅在亚洲的反洗钱预算中占19%。这说明,亚洲反洗钱活动对科技的应用仍然有待成熟化。目前,人力方面的成本则在该地区反洗钱合规活动的成本中占有最大比重(81%)。
(编辑:李艳霞)
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