上海银监局严罚违法违规：花旗中国收到千万罚单

近日，上海银监局公布六张行政处罚信息公开表，其中，花旗中国收到千万罚单。一位接近监管人士告诉21世纪经济报道记者，这是目前上海银监局最大罚单。

上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕27号）显示，花旗中国主要违法违规事实为：1.2015年1月至10月，经该行审批同意，辖下部分分行在发放部分房地产贷款时，违反利率规定。2.该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎，截止2015年末逾期未改正。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第（四）项、第四十六条第（五）项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令2011年第2号）第一百零八条，2017年7月19日，上海银监局作出处罚决定，责令改正，罚没合计人民币10640134.43元。

此外，农业银行业收到一张近60万元罚单。上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕29号）显示， 2016年1月至4月，中国农业银行股份有限公司上海金桥支行向借款人××公司发放项目周转贷款，投向四证不全的房地产开发项目。

根据《金融违法行为处罚办法》第十六条第（四）项，上海银监局作出处罚决定，警告，罚没共计人民币593768.42元。

今年1月，上海银监局也对银行房地产违规贷款进行严罚。比如，上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2016〕28号）显示，江苏银行上海分行的主要违法违规事实为：2016年，江苏银行上海分行分别给予两家公司融资，用于支付土地出让金和拍地保证金。上海银监局责令改正，并处罚没合计人民币477.9254万元。

（编辑：马春园）

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