1月23日，中泰证券正式提出以打造智能投资生态圈+全程O2O服务破解在新零售时代的经纪业务转型。

2016年，阿里巴巴董事局主席马云首次提出“新零售”的概念。随后，这种概念不断向各个领域渗透，包括证券行业。中泰证券副总裁黄华亦用“新零售”一词概括其对经纪业务未来模式的判断。

“新零售就是需要以海量且精准的数据为基础，以线上线下相结合的模式去改革，把合适的东西带给需要的人。”黄华认为，证券领域同样如此。“证券零售业务的本质也是如何可以高效率地把合适的产品卖给合适的投资者，随着互联网引流红利的越来越少，证券行业的新零售模式也是势在必行”。黄华表示。

黄华向记者指出，中泰证券将通过线上化、数字化、智能化这三步，建立线上线下相结合的O2O互联网营销服务体系，做好传统经纪业务向综合金融服务商的转型发展。

发力APP打造智能生态圈

日前，监管层叫停工商银行与东方财富的合作。业内人士认为，这再度验证了靠别人合作的流量是短暂的，只有自己建造平台才最长久。实际上，这两年，客户端APP已成为各家券商的布局重点。 

2016年初，中泰齐富通才刚刚上线。但是根据易观行业2017年12月数据，中泰齐富通APP月活数达到225.78万，从2016年的第18位上升至第9位。

“APP是承载公司各项产品和业务服务客户的窗口平台，将证券业务相关的各类业务以功能丰富、触手可及、体验友好的方式推送到移动APP端，是中泰证券经纪业务转型的重要一环。”中泰证券网络金融部总经理李肇嘉表示。

李肇嘉强调，中泰齐富通提出“打造智能投资生态圈”这个概念，不仅仅是一个时髦的噱头，而是实打实地推出了全景行情、精选理财、多维资讯、智能投顾、决策家族、牛人领航等六个各具有特色的模块。

以新推出的“全景行情”为例，客户可根据个人习惯自主选择档位的位置、K线技术指标栏可缩放，实现一屏多行情展示，最大程度满足不同类型的看盘需求。新港股Level-2行情，港股全市场延时行情，从而完成Level-2行情的最后一块拼板，实现了全市场Level-2、极速行情、灵动看盘的全景“大”行情。

在优选理财领域，除了进一步优化理财产品购买流程体验外，中泰齐富通将发力点放在“精选”这个概念上。据介绍，2017年中泰齐富通的理财板块上，所有主推的偏股型基金整体平均年化收益超过25%。

此外，齐富通新版本还推出了视听形式的资讯——新一代F10，这也是证券行业首推的视听形式的资讯。

“用时髦的话说，我们为用户提供次世代的A股资讯视听体验。我们希望提供更适合移动互联网用户的资讯形态，帮助他们用碎片时间和更丰富的形式掌握上市公司的整体概况及基本面。”李肇嘉介绍。

“4+2”模式提供伴随式服务

而中泰证券的最终目的则是通过线上化、数字化、智能化来提供全程的O2O伴随式服务。

记者获悉，在这个月刚刚结束的证券业协会创新课题答辩中，黄华代表中泰证券就“证券经纪业务线上线下相结合的业务模式研究”交出答卷：中泰证券将通过人工智能、大数据和O2O建立起新零售业务模式，实现业务“网络化”，从而推动客户行为的“数字化”。相应的，在“数字化”基础上的大数据分析，人工智能将被充分应用，最终通过“智能化”促进经纪业务的更高效运作，为客户提供全程O2O伴随式服务。

黄华将中泰证券的解决方案概括为“4+2”模式，4是四项基础业务，即流程化集中运营、齐富通答、投顾服务线上化、中泰智投；2则是两项辅助业务，智慧网点和电子钱包（优化绩效考核）。其中，继续深化流程化集中运营和投顾服务线上化又是重中之重。

流程化集中运营，是指通过建立集中业务处理中心与流程化集中运营管理平台，承载所有运营业务柜台系统操作、管理与风险控制，实现业务受理与办理分离，全员化线下受理、集中线上平台化处理，进行业务流程标准化再造、整合，实现整体最优资源配置、高效集中运营的管理模式。

投顾服务线上化，是在过去齐富通答7*24小时客服、投顾微店、股市直播间、投顾收费观点服务、牛人组合等一系列O2O产品实践之后，规划依托齐富通APP打造一站式投顾服务模式，整合全公司优秀投顾资推出线上投教栏目投顾微课、一对一诊股、投顾直播间等栏目，不断扩大服务半径，为线上客户提供全方位的投资顾问服务。

“充分利用碎片化的时间，基于移动APP为客户提供适当的、陪伴式咨询服务，这本身也能帮助我们员工深化互联网服务的意识，提升在线营销以及客服能力，进而适应公司整体O2O发展进程。我们相信，打造智能投资生态圈，深耕全程O2O服务，既符合新零售的基本特征，也满足经纪业务变革的内在需求”，黄华向记者表示。