全国政协委员、央行杭州中支行长殷兴山建议：修订《中华人民共和国反洗钱法》

21世纪经济报道记者获悉，全国政协委员，中国人民银行杭州中心支行党委书记、行长殷兴山带来了关于推动修订《中华人民共和国反洗钱法》的提案。

2006年颁布的《中华人民共和国反洗钱法》为我国首部反洗钱行政法规，多年来，在该法所设框架下，我国反洗钱制度日趋完善、监管水平显著提升、打击洗钱犯罪成效显著。但随着国内外洗钱形势的变化，《反洗钱法》部分条款已明显滞后于实践及发展的需要，亟需修订，具体表现在：

一是现行《反洗钱法》要求与国际标准存较大差距。

二是当前国内洗钱威胁形势迫切要求强化相关主体法律责任。三是反洗钱在新时代被赋予的新任务需在法规层面予以保障。

为此，殷兴山，建议修订部分条款，进一步做好反洗钱顶层设计和制度安排，重点突出六方面内容：

第一，明确“风险为本”的反洗钱原则。“风险为本”既是当前国际反洗钱主流理念，也是评判一国反洗钱体系成熟与否的关键。该理念要求一国基于问题导向，结合上游犯罪形势，建立完善评估机制，精准识别并采取措施有效降低洗钱与恐怖融资风险。我国根据上述原则，近年已对有关规章进行了修订完善，建议在《反洗钱法》中进一步加以明确，以更好地发挥法律支撑作用。

第二，拓宽上游犯罪的外延。现行《反洗钱法》目前主要参照《刑法》第191条所界定洗钱犯罪，将毒品犯罪、黑社会组织性质犯罪等七类犯罪作为洗钱上游犯罪，既不符合当前国际主流标准，也不利于更好发挥反洗钱在防范打击各类违法犯罪活动中的作用。建议参照《刑法》第312条、第349条相关内容，吸收深改组关于反恐怖融资、反逃税的有关意见，进一步拓宽反洗钱所涉上游犯罪外延。

第三，拓宽反洗钱义务主体范畴。鉴于当前洗钱活动跨行业、多领域扩散态势，建议进一步明确《反洗钱法》中关于特定非金融机构的有关条款，将房地产、贵金属等特定非金融行业纳入规制，强化此类行业主体的反洗钱义务和责任。

第四，明确各监督管理部门间的监管职责。现行法律仅明确行政主管部门负责全国反洗钱监督管理工作，其他监管部门的职责并未明确，不同监管部门间日常沟通不足、协调不畅，无法形成监管合力，难以适应当前形势下的监管需要。建议增设条款明确不同部门的职责分工，强化监管协调，形成齐抓共管的监管格局。

第五，完善处罚问责条款。《反洗钱法》现行处罚金额过低，远低于欧美国家裁量基准，且与当前“强监管”环境不相适应，难以形成执法震慑。此外，由于未将金融机构反洗钱内控管理、信息系统建设、风险防控体系建设等影响机构履职的关键性因素纳入罚则，导致后续整改有效性不足，难以达到“标本兼治”的监管效果。建议提高处罚标准，充实罚则条款，进一步提升监管压力传导的有效性。

第六、完善反洗钱调查条款。《反洗钱法》目前仅赋予省级及以上的行政主管部门调查权限，实践中地市及地市级以下的调查需求，需向上级行提请协助，过程繁琐，影响效率。建议完善调查条款，进一步下放调查权限，规范案件调查机制，提升可操作、可执行性。

（编辑：李伊琳）