电信诈骗哪里跑！四部委联合启动企业信息联网核查系统

支持小微企业一直是金融服务实体的工作重心之一。2018年12月24日，国务院第35次常务会议决定，在分批试点的基础上，2019年底完全取消企业银行账户许可，同时强化银行账户管理职责，推动与相关部门信息共享，全面强化事中事后监管。

6月26日，中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部委联合召开企业信息联网核查系统启动会。据介绍，该系统搭建了各部委、人民银行以及银行等参与机构之间信息共享和核查的通道，实现企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册信息核查三大功能，有利于落实帐户实名制，防范企业帐户风险，提升企业帐户服务。

多家已经上线运行的企业信息联网核查系统的银行相关负责人表示，企业信息联网核查系统是金融基础设施建设的重要部分，银行可以获得关于企业的权威数据，从而增强风险防范能力，企业也可以更加便利的进行开户，提高效率等。

“这个系统可以及时为银行提供关于企业的纳税状况、运营注册状况、企业重要人员手机核查的等权威数据，这些数据可以帮助解决银企的信息不对称问题，目前对企业最直接的作用是在提升企业开户效率方面。”交通银行副行长郭莽对21世纪经济报道记者表示，“随着未来信息接入的全面推进，银行也可利用这些信息来对企业经营状况进行评估，这对推动民营、小微企业便利化融资、提高信贷可获得性、评估信贷定价等方面都有积极作用，也可以应用在反洗钱、防电信诈骗等方面。”

而在6月24日的人民银行 银保监会“小微企业金融服务有关情况”新闻发布会上，人民银行、银保监会相关负责人也都指出，信息不对称是小微企业便利获得金融服务的重要阻碍。“对此，我们一方面推动相关部门解决信息平台建设不足的问题，解决信息不能够马上看见的问题，另一方面我们自身也积极和相关部委沟通，比如我们和税务总局、市场监管总局合作，来把一些企业的工商企业名录等信息提供给银行，接下来我们还跟海关总署等部门加强合作。”银保监会普惠金融部巡视员张金萍在24日的发布会上表示。

此外，目前反电信诈骗、反洗钱等相关工作形势依旧较为严峻，据相关负责人介绍，当前电信诈骗等犯罪资金转移账户有从个人账户向企业帐户专一的趋势，涉案企业帐户数量大幅增长，亟需加强企业银行账户管理，利用信息共享、大数据等方式创新监管方式，防范业务风险，而管理好开户、银行账户，也就管理好了源头。

截至目前，全国已有25个省（市、区）取消了企业帐户许可，取消许可地区企业帐户数量约占全国的85%，在此情况下，建设企业信息联网核查系统，将其作为人民银行取消企业帐户许可、加强企业帐户事中事后监的重要配套措施，为取消企业银行账户许可、优化账户服务、强化账户事中事后监管、防控账户风险提供基础性支撑。

“这个系统对企业和银行都有好处。目前很多洗钱、诈骗行为都涉及虚假开户、多头开户，而企业信息联网核查系统可以及时给银行反馈企业、企业相关负责人的信息，对于验证客户身份和保护资金安全，防止洗钱、诈骗等犯罪行为，帮助商业银行防范风险、提升开户效率、便利企业开户等方面都有积极作用。”中信银行副行长郭党怀表示。

（编辑：曾芳）