据国泰君安消息，2020年818理财节将于8月3日正式开幕，持续时间为8个月，主要依托旗下君弘App，在理财节期间开展“财富人生”投教游戏、明星金融产品群星荟萃、国泰君安研究所所长黄燕铭等在内的知名大咖视频直播、“君享投”基金投顾、联合基金公司开展ETF实盘赛等五大主要内容。

数字化财富管理转型突出内容

依托本次理财节，国泰君安宣布开始向数字化财富管理转型。

据国泰君安介绍，数字化财富管理概念包含两大板块，分别是科技和内容。而目前券业在财富管理转型方面强调的比较单边，要么只强调科技，要么只强调内容。

以往国泰君安在对外宣传中更为强调金融科技，但从这次818理财节的活动板块来看，国泰君安增加了不少线上内容服务，这集中体现在投教游戏、直播、实盘赛等方面。

突出内容服务、获取线上流量，或成为国泰君安财富管理业务转型的一大重点尝试。

6月，国泰君安线上开户环比上升三成以上，其中90后开户比例最高，达到30%。君弘APP月活环比提升近10%，君弘在线访问次数提升近30%。

新生代投资者的大幅增加，或是国泰君安布局线上业务强调内容的重要理由。

另外，随着内容服务凸显，君弘App用户对以深度分析为目标的增值服务功能需求显著提升。

君弘APP上有红绿波段、智能优选、形态大师等增值服务帮助投资者优选业绩优良个股、追踪形态走势、捕捉趋势拐点，根据国泰君安数据，6月增值服务功能购买意愿普遍上涨近40%。

争夺线上流量谋取代销增长

在本次理财节中，ETF实盘赛值得关注。国泰君安称，本次公司联合了11家基金公司共同举办。本次比赛将结合基金公司的专业服务和产品优势，以开展实盘竞赛的方式，帮助客户熟悉了解ETF基金的投资优势和风险，跟踪参赛选手动态，参与场内ETF定投，引导理性、长期投资。

国泰君安介绍，从前行业里更多看到是基金公司跟雪球、京东金融、天天基金网等三方平台一起合作，做投资比赛，本次合作办比赛，是行业中基金公司第一次大规模与券商进行合作。

以往，基金公司主要找线上流量很大的三方平台进行合作，对券商线上不十分重视。但是这一两年，行业风向变化较为明显，从前较多和券商线下部门合作的基金公司，这几年和券商的线上互动显著增加。

而国泰君安也加入到线上流量争夺中，并试图通过增加线上代销基金产品的方式，将线上流量变现。

线上代销的可观收入最被广为注意，是在今年东方财富发布2019年财报之后。

东方财富主要通过旗下天天基金，为用户提供基金第三方销售服务。根据东方财富年报，公司2019年的基金销售额为6589.10亿元，比2018年多赚了一个多亿、同比增长25.47%，比工商银行同期多销售近700亿元。

同时，尽管2016-2018年A股整体行情并不十分乐观，但东方财富的基金销售额保持着较高的增速。2016-2019年，东方财富基金销售额增速分别为-58.82%（2015年大牛市带来较大销售额基数导致）、34.74%、27.34%、25.47%。

东方财富在线上代销的高速增长或为寻求财富管理转型中的券商带来新思路。

国泰君安称，以往券商对线上代销没有那么重视，现在不少券商都在寻求发力这一块内容。财富管理转型的获利途径之一，就是在线上代销上有所突破。

从数据表现来看，今年6-7月，国泰君安公、私募产品销量同比增长近250%。

国泰君安认为，金融产品销量的增长不仅将提升公司财富管理行业地位，还能促进经纪业务协同发展，更能不断提高客户AUM，把握经纪业务产品化发展的趋势。

从上市券商公布的2019年经营数据来看，2019年，中信证券代销金融产品收入为8.03亿元，遥遥领先其他上市券商。其代销金融产品收入在证券经纪业务收入中的占比为8.88%，同样远高于其他上市券商。

而国泰君安代销金融产品收入占证券经纪业务收入的比例为1.76%，在统计中的12家上市券商中处于相对末位。海通证券代销金融产品收入占比为1.07%，为统计中12家券商最低。

通过争夺线上流量来提升代销收入，或成为国泰君安试图突破的一个重要增长点。

互联网金融的发展造就了三方平台的崛起，但近几年，三方平台的流量有集中化的趋势，这一趋势会使得基金公司在申赎手续费、代销费用等方面处于议价的弱势地位，这为券商开拓线上业务带来行业机会。而券商的持牌优势、长期积累的老客户优势，以及日渐强调在金融科技方面的投入，则有助于其在线上转型方面实现突破。

12家上市券商2019年代销收入统计

国泰君安本次理财节五大板块的具体内容包括：

1）“财富人生”投教游戏：为每一个客户构建投资能力五维模型，设计投资者等级升级机制，以游戏化的方式引导投资者通过观看包括研究所所长、知名基金公司基金经理在内的大咖直播视频、试用智能化系列投资工具、体验智能资讯精准推送等使用平台功能服务的成长任务提高投资等级，提升投资理财综合能力，完成自立、自主、自由的财富人生等级进阶。

2）明星金融产品群星荟萃：不仅包含券商特色理财产品、明星公募基金首发、顶级私募产品独家代销，更从海量基金中严选而出20余支群星荟萃优质产品，帮助投资者优中选优。

3）知名大咖视频直播：活动期间每天早中晚三场视频直播，研究所所长、基金经理、行业知名分析师等26位大咖云集。嘉宾包括国泰君安研究所所长黄燕铭、博道基金董事长莫泰山、重阳投资总裁兼首席经济学家王庆、朱雀投资董事长王欢、汇添富基金副总经理袁建军、华泰柏瑞基金副总经理李晓西、兴聚投资总经理王晓明、华安基金总经理助理许之彦等多位业内知名人士。

4）基金投顾服务“君享投”：发挥专业投研实力，以行业领先的组合定制经验和专业储备层层把控优选基金、个性化匹配选基策略，全程管理专家调仓，层层把控、个性化匹配选基策略，全程管理专家调仓。

5）ETF实盘赛：联合11家基金公司，共同举办ETF实盘赛专场，结合基金公司的专业服务和产品优势，以开展实盘竞赛的方式，帮助客户熟悉了解ETF基金的投资优势和风险，跟踪参赛选手动态，参与场内ETF定投，引导理性、长期投资。

(作者：王媛媛 编辑：朱益民）