银保监会蒋则沈：在研究理财子公司内部控制、交易行为监控等专项内容

9月5日，银保监会创新部副主任蒋则沈在“2020全球财富管理论坛”发言时介绍，银保监会正在制定《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》、《商业银行理财子公司理财业务流动性风险管理办法》，还在进一步关注研究银行理财子公司的内部控制和交易行为监控、公司治理体系建设等专项内容，将持续完善相关的制度规则体系。

“我们在日常中推进针对资管业务的专业化监管体系建设，持续丰富扩展银行理财业务风险合规指标的维度，提升非现场监测和现场检查的频度、深度和广度，推进理财监管数据系统直联和监管科技的应用。”蒋则沈表示。

21世纪经济报道记者注意到，在今年4月底的《中国银保监会2020年规章立法工作计划》中，上述两项办法即位于其中，为今年计划制定，而理财子公司内部控制、公司治理体系建设等内容为监管部门首次公开提出。

今年7月下旬，银保监会副主席曹宇曾在《优化体制机制建设 强化投资者保护 全面提升银行保险资管机构公司治理水平》一文中指出，银行理财公司成为我国资管行业备受关注的新生力量，立足当前，完善金融机构公司治理是深化金融改革的首要任务。

“近一段时期以来，个别机构也暴露出一些问题，未能尽职履行专业受托责任，充分保障投资者利益，表面上看是产品管理、业务运营、内部风控问题，深层次原因还是公司治理存在薄弱环节。”曹宇指出，同时列出了5个方面的问题：一是党的领导与公司治理有待融合；二是股东行为不规范；三是董事会履职有效性不足；四是激励约束机制不科学；五是信息披露不及时不充分。

对此，曹宇提出了坚持将党的领导融入公司治理全过程；以保护投资者利益为核心，不断提高董事会履职效能；强化信息披露，提升运营管理的透明度；强化关联交易管理，严格防范利益输送；完善监管制度体系，强化监督管理等观点。

在上述的发言中，蒋则沈还特别谈到理财产品的存量处置工作。蒋则沈称，积极主动处置化解存量包袱是商业银行回归主业、理财业务回归本源的内在要求和必由之路，也有利于银行理财提早谋划布局、加快改革转型、优化资源空间、轻装上阵发展，为未来真正的竞争发展争取更多的主动权。

“在支持理财资金优先满足小微企业脱贫攻坚、疫情防控、科技攻关、国家重大战略方面的合理融资需求方面，银保监会也积极考虑和实践为银行理财扎实有序转型提升新型产品的投资管理能力和研发质量提供必要的时间和空间。”蒋则沈同时表示。

此外，在谈及理财子公司投资能力建设方面，蒋则沈借用一句话称“有了金刚钻能揽瓷器活”。蒋则沈认为，银行理财需要充分发挥自身的稳健可持续的品牌优势和专业优势，善于稳定大众投资者的投资预期，以自身的定位和产品构建汇聚形成更多的长期资金力量，有效配置到适宜的金融工具和金融市场当中，对接满足不同成长阶段和风险特点的融资需求，为金融市场和实体经济提供更多的金融压仓石和稳定器。

（作者：李愿 编辑：马春园）