因基金代销违规，云南红塔、富滇银行两家城商行被采取监管措施

因基金代销违规，两家城商行被当地证监局采取监管措施。

近日，云南证监局网站披露，因基金代销中存在多项业务违规，对云南红塔银行采取责令改正的监管措施，对富滇银行采取出具警示函的监管措施。

云南证监局称，今年9月14日至16日，该局对云南红塔银行基金销售业务实施了现场检查。经查，云南红塔银行存在11项业务违规。

南红塔银行11项业务违规包括，个别基金销售培训情况无留痕；未建立年度督察稽核报告制度，未在每年年度结束后对基金销售业务进行监察稽核；一份基金推介材料未发现合规法律部门审核记录；部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；该行基金销售适用性管理制度第二十九条表述不完善；基金销售未设置告知投资者“当其所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构”的功能提示；该行基金销售业务管理办法第五十九条违反相关规定；未针对机构客户购买基金产品制定风险承受能力评估问卷（目前暂未向机构客户销售基金产品）；个人客户风险承受能力评估问卷第11题关于“负收益”的表示审慎性不足；前台业务系统目前仅支持基金基本交易和部分产品信息要素的展示，但未能提供基金基础知识、基金相关投资市场信息等内容的展示；前台业务系统不能对投资者盘后交易不成功的情况进行提示。

此外，基金销售相关内部管理制度、基金销售业务考核、设立基金产品准入委员会或小组、定期向投资人主动提供基金保有情况等工作暂未按照相关办法及配套规则进行规范。

云南证监局称，9月17日至18日，该局对富滇银行基金销售业务实施了现场检查。经查，该行存在5项业务违规。

包括：该行2020年6月、7月分别制作的富利快线安悦C产品、富利快线天天理财A相关宣传推介材料由理财银行部、消费者保护与服务部内设合规风控团队负责基金销售业务的合规审查，涉及的宣传推介材料未经负责销售业务和合规的高级管理人员检查，未出具合规意见书；开放式证券投资基金销售业务审计管理办法未对审计频次、审计报告出具时间等进行规定；富利快线安悦C产品、富利快线天天理财A宣传推介材料审核要点较为简略，且多为形式审核要求；富利快线安悦C产品宣传推介材料使用了“风格稳健”的宣传用语；部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格。

近年来，已有多家银行曾因基金销售业务开展不规范，被当地证监局采取行政监管措施。

今年11月，福建证监局对泉州银行采取责令改正措施。

福建证监局称，泉州银行存在以下问题：（一）未将《中华人民共和国经营证券期货业务许可证》置备于基金销售网点的显著位置或官方网站予以公示。（二）截至检查日，全行共440人通过基金从业资格考试，仅有7人取得基金从业资格，暂无人员取得基金销售业务资格，从业人员管理不符合要求：一是全行取得基金从业资格人员少于20人；二是负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员以及部分主要分支机构基金销售业务负责人均未取得基金从业资格；三是基金销售信息管理平台系统运营维护人员未取得基金销售业务资格。（三）部分与销售业务有关的确定基金代销关系的邮件资料未保存。

2019年8月，广发银行和广州农商行便均因基金销售和托管业务存在问题，受到责令改正的监管措施。

（作者：辛继召 编辑：马春园）