去年的“渣男”,今年是基金界“最亮的崽”!3分钟秒懂QDII 基金

3分钟理财2021-04-08 14:30

去年是基金界的“渣男”,今年成为业绩最能打的“崽”,QDII 基金为何突然如此能打?

今天3分钟理财栏目带你秒懂QDII 基金投资的那些事。

终于熬到了四月!春节后,市场低迷,市场震荡不断。如今,资本市场的人气似乎又回归了,各大基金也陆续公布了“季考成绩”。

QDII 基金业绩亮了!最高收益40%

主动权益基金中,广发价值领先以29.70%的收益率夺冠;

被动指数型基金中,中融国证钢铁以17.53%的收益率排名第一;

QDII基金中,华宝标普油气QDII收益率38.97%排名第一。

(截止3月31日数据)

注意了!2020年整体业绩不佳的QDII基金,今年收益亮了!为什么这么能打?

分析有两个原因,

(1)与全球资源价格走高有关。自去年4季度以来,油价持续上涨,原油上涨了超过25%。

(2) 海外主要央行实行货币宽松,对经济形成刺激预期。

图:截止3月31日,市场上共有237只QDII基金,包括股票型、混合型和另类投资型QDII。一季度获得正收益的QDII基金168只,占比70.89%;收益率超过10%的有27只,占比11.39%。

我们看看这个表,除了华宝,广发道琼斯美国石油A/C人民币、美元现汇收益率都在35%左右。

诺安油气能源收益率27.89%,嘉实原油、易方达原油和南方原油收益率在23%左右。

今天3分钟理财就跟投资者科普一下,这个在过去曾活得低调落魄,如今又业绩超群的“QDII 基金”。

你弄懂QDII 基金了吗?

(1)什么是QDII 基金

(2)如何投资QDII 基金

(3)投资QDII 基金的好处

(4)具体怎么选择QDII 基金

第一,什么是QDII 基金

QDII(Qualified domestic institutional investor):

合格的境内机构投资者。

它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

翻译成人话就是:投资于境外市场的基金。

由于中国的外汇管制制度,每人每年的购汇额度只有5万美金,用完就没有了。如果想要投资海外市场,比较方便的途径就是投资QDII基金。

我们投资QDII基金,用人民币就可以买,基金公司有外汇额度,他们会把人民币换算成美元去投资,当你要赎回时,再把美元换算成人民币给你,换算以当天的汇率计算。

第二,如何投资QDII 基金

在投资QDII基金的时候要谨慎,它属于中高风险的基金,门槛较低,1000元起就能购买,在各大基金销售平台均有销售。

几个知识点:

(1)T+2日确认、公布净值,T+3日才能赎回;当天15:00前申购的,申购价以当天美股收盘价为准,赎回也是一样的道理。

(2)涉及到汇率结算、时差,QDII赎回到账的时间比较长,需要10-11个工作日左右。

万一再碰上各种节日,圣诞节、感恩节……那就拖更久了。所以如果需要用钱,记得提前规划好时间哦。

(3)费率比A股基金高。A股基金的申购费一般是1.5%,管理费1.5%,托管费0.25%;QDII基金的申购费一般是1.6%,管理费1.8%,托管费0.35%。

第三,投资QDII基金的好处还挺多:

不会占用个人每年5万的外汇额度;

对冲人民币贬值的风险;

全球化的资产配置,不再局限于境内市场,分散风险。

QDII基金可以投资的区域很广,美国、欧洲、亚太、大中华区、新兴市场……

可以投资的标的也很多,REITs,港股、美股、黄金、石油、债券……

比如阿里巴巴、腾讯的股票,通过QDII基金就可以购买。

第四,QDII 基金具体要怎么选呢?

3分钟理财列了几个重点大家可以参考参考:

一是看QDII基金所投资的市场,是美国还是欧洲,还是其他地区,了解对应的市场走势是怎样的。

二是看QDII基金所投资的行业,投资标的不同,对应的风险等级也不一样。如果是石油、大宗商品等,波动就会比较大。

三是看基金经理,尤其要挑选海外投资经验丰富、历史业绩优秀的。如果找不到,被动跟踪的指数型基金也是一个不错的选择,比如标普500指数、纳斯达克100指数。

目前,有超过10家基金公司正在布局新的QDII产品,侧重行业:科技、教育及消费三个赛道。

图:QDII基金审批进度(今年以来,截至3月30日)

来源:Wind

关于QDII基金的科普就到这里啦,大家可以结合利弊自行斟酌哦~

预告:下期将为大家解锁投资ETF基金的正确姿势。

本期编辑:江佩霞 视频:程迪

(作者:3分钟理财 编辑:江佩霞)

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