“心系投资者，携手共行动” ，全国投资者保护需各界共同努力

5月15日是第三个全国投资者保护宣传日，本届宣传日以“心系投资者，携手共行动——学党史守初心，为投资者办实事”为主题。证监会设立并推广此节日，目的就是凝聚市场各方共识，形成人人关心、关爱、关注中小投资者合法权益的良好氛围，让投资者保护理念深入人心，成为大家的自觉行动。

制度层面：我国投资者保护制度持续完善

保护投资者尤其是中小投资者合法权益是资本市场一切工作的出发点和落脚点，而从根本来说，需要一套完整的投资者保护制度。多年来，伴随着资本市场改革发展，有关各方共同参与、各司其职，已经逐步形成了具有中国特色的投资者保护制度体系，投资者保护制度不断完善中，各方参与者投资者保护水平进一步提高，投资者自身权益保护意识不断提升。

      从新《证券法》特别代表人诉讼制度提出，到今年两会期间，“完善投资者保护制度”被写入十三届全国人大四次会议表决通过的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》，我国投资者保护工作蓝图愈发清晰。

随着我国投资者保护工作体系日趋成熟与完善，一方面有利于增强投资者的信心，促进更多类型的资金有效流入资本市场、合理配置，构筑投融资良性生态；另一方面也有利于资本市场发挥财富管理功能，进一步促进居民储蓄向投资转化，助力扩大内需，实现资本市场和实体经济的良性循环。但在制度不断完善的过程中，诸如监管机构、机构投资者、上市公司等市场参与主体也应该发挥更多积极作用。

监管机构：构建投资者立体全方位保护格局

资本市场发展必须坚持市场化、法治化原则，依法诚信经营是最基本的市场纪律。但经常会有一些上市企业无视法律和规则，涉及财务造假等侵害投资者利益的恶劣行为。监管部门要依法加强投资者保护，提高上市公司质量，确保真实、准确、完整、及时的信息披露，压实中介机构责任，对造假、欺诈等行为从重处理，坚决维护良好的市场环境，更好发挥资本市场服务实体经济和投资者的功能。

中小投资者保护既是监管工作的目的地，也是出发点。由于证券市场天然存在着诸如信息不对称等缺陷，中小投资者在信息获取渠道、投资知识水平、风险防范能力等方面都处于劣势，因此，监管机构更要加强监管，为中小投资者提供更多服务。充分利用大数据、云计算、人工智能等新技术手段，切实推进监管与智能科技的深度融合提高科技监管水平。引导经营机构充分利用现代信息技术手段完善客户服务体系、改进业务运营模式、提升内部管理水平、增强合规风控能力。

机构投资者：将投资者保护作为公司发展的基本出发点

伴随机构投资者规模的逐渐扩大，他们对于资本市场的发展以及公司治理中扮演的角色越来越重要。机构投资者在人才、信息、技术等方面的优势，将比中小投资者更好更有效的强化对上市公司的监督，在保护自身利益的同时，也可以让广大中小投资者“搭便车”。

同时，机构投资者作为资本市场最重要的机构投资者，公募基金不仅承担着广大基民给予的受托责任，同时也需要寻求良好的资本市场生态，从而实现公募基金行业长期稳健发展。近年来，公募基金行业对于投资者保护工作更加重视，逐渐将其定位成公司发展的基本出发点、文化建设的必要点，在投资者适当性管理及知情权保障、长期价值理念倡导、风险揭示等多方面下狠功夫，并贯穿投研、产品、销售、客服体系等整个经营环节。

上市公司：保证投资者知情权及信息披露真实性

上市公司与投资者的关系是相互促进、互利共赢的。保护投资者最重要的是提升公司质量，保障投资者的知情权并且进行高质量的信息披露，对公司的投资逻辑简明扼要地向市场传播，引导投资者以价值为基础开展投资交易。作为上市公司，为投资人带来良好回报也是保护投资者权益的重要方式。同时要营造良好地与公众沟通环境，加强与投资者沟通，维护投资者利益。

具体到上市公司日常工作来看，首先，做好公司主业经营，将经营情况向全体投资者进行公平、准确和完整的披露；其次，在市场情绪或结构化原因导致的与公司合理投资价值不相符的股价较大波动时，通过回购、增持等主动作为对市场进行引导，充分保护投资者利益；最后，通过互动平台等多种途径与各类投资者保持及时的沟通联系，答疑解惑。

保护投资者从根本上来说需要投资者自身加强对风险的认知，所以上市公司也可以更多参与到投资者教育中来。诸如融360|简普科技 (NYSE:JT) 一直在深耕金融知识普及和金融消投资者保护和教育。充分利用大数据及自身内容生产能力，用数据和内容解读生活中的财经、金融事件，为消费者提供全方位的财经视角。同时自制《神探大妈》、《百骗大扒秀》等短视频栏目，为用户揭秘生活中一幕幕防不胜防的骗局，深受观众喜爱。此外，融360|简普科技(NYSE:JT) 与多个金融监管部门联合出品投资者防骗教育手册，形式通俗易懂，帮助众多消费者提升了金融知识与风险识别能力，保护居民财产安全。

投资者保护是一个具有系统性、关联性、复杂性的长期命题，在大力提倡“投资者保护”的当下，如何保护中小投资者合法权益，不断优化投资者保护制度体系建设，仍然是监管部门、机构投资者、投资者保护专业委员会以及上市公司等市场主体的长期奋斗目标。

（作者：融360维度 ）

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