富达国际大连中心负责人王世俊：投顾服务对标互联网电商

南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道 9月17日，由《21世纪经济报道》主办、浦发银行联合主办的“2021中国资产管理年会”在上海举办。

在当天下午的投顾主题论坛上，富达国际大连中心负责人王世俊表示，上一次最好的体验会成为将来体验的最低要求，这其实是对整个行业的挑战，我们期待投顾能和互联网电商达到一样的要求。

论坛上，王世俊分享了北美市场投资管理业务有几个趋势：

第一，整个导向是由产品导向转向投顾导向，或者客户关系导向。在整个转变过程当中金融科技和大数据扮演着至关重要的角色。以前很多是线下服务，现在变成线上服务。无论管理的规模还是客户的群体都大规模发展。管理客户的规模可能是千万级别的，资产至少是千亿级别的。

第二，女性市场。在世界绝大多数的国家和地区（包括中国），女性的寿命比男性长，意味着美国这个市场有战后婴儿潮的出现，家族财富和家庭财富是从男性手上转移到女性手上。女性投资者更加喜欢从信任、亲昵感、个性化入手，需要让她觉得我知道你，我了解你，我信任你。 

第三，数字新生代。这批人是伴随互联网一起成长起来的，他们对很多服务的交付形式，服务标杆都是不一样的。互联网很多服务是免费的，互联网很多企业非常好，数字新生代也把以往的经验放到了投顾这个行业里边。 

王世俊认为，技术创新在过去二十年对行业带来两个最重要的影响，第一是使得很多低成本的产品变得可能，第二是在线服务可以做到个性化、差异化、定制化。 

同时，一些公司正在改变竞争格局。王世俊将其分成三类：

第一，数字新秀。来自硅谷的创业公司把很多新的想法、新的血液、新的做法带到这个行业。与此同时，由于品牌存在的时间比较短，建立客户信任还是需要一定时间，获客成本和客户留存都会成为挑战。 

第二，行业老牌。老牌本身就代表着可信任、忠诚度和良好的客户关系。但对他们来说能否成功、快速、有效地完成数字化转型，其未来十年、二十年发展的决定性因素。 

第三，互联网公司。互联网公司生来就有数字化的基因，知道怎么运行数字化的公司，同时他们有大量忠诚的客户群体，也知道怎么服务大规模的服务。他们现在并没有完全进军金融服务业的市场，尤其在美国，一部分是因为监管因素。但是这些互联网公司是值得关注和值得关心的群体，因为他们真的会给这个行业带来一些生机。 

最后，王世俊总结了一些正在重塑市场的因素。一是新的客户期待，新生代的体验是完全不一样的。二是行业正在从原先产品导向转向现在的客户关系导向。三是低费用，更加透明化的服务。四是数字化的服务方式。

（作者：见习记者吴霜 编辑：李伊琳）

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