光大私行:生态建设+金融科技助力客户数、营收双升
21世纪经济报道 21财经APP
2021-10-18

9月17日,由《21世纪经济报道》主办的2021(第十四届)“中国资产管理年会”成功举办。在年会当晚的2021“金贝”资产管理竞争力研究荣誉榜发布会上,中国光大银行股份有限公司私人银行获得“2021卓越私人银行”称号。

作为打造“一流财富管理银行”的重要举措,光大银行于2020年5月成立私人银行部,聚焦高净值客群分层和价值挖掘。一年以来,光大私行积极构建“数据导航(Data)”+“场景融合(Scene)”+“全旅程陪伴(Companion)”的私行客群DSC经营模式,优化升级分层经营系统,搭建“1+2+N”的服务模式;加速推进代理产品净值化转型,全年代理公募基金销量同比增长219.52%,代理期缴保费同比增长 50.07%;强化垂直管理,完善总分支三级私人银行组织体系,打造由私行理财经理和投资顾问为核心的私行队伍;实现光大集团银证信保基全面协同,做实场景营销和客户迁徙,综合服务能力进一步增强。

光大银行半年报显示,2021年上半年,该行零售业务实现营业收入319.7亿元,占全行营业收入的41.5%,同比提升0.9个百分点;零售管理规模(AUM)达到20201亿元,较年初增长5.3%,首次站上2万亿元大关;理财管理规模8771亿元,较年初增长4.9%。私人银行的经营数据方面,截至6月末,光大银行的私人银行客户为45971户,较上年末增加5859户,增长14.61%。

客户数量和营收的高增长预期离不开光大银行私人银行长期以来对财富管理行业生态的建设和对金融科技的大力投入。在构建财富管理行业生态方面,光大私行在良好的理财品牌形象基础之上,为客户搭建公募、私募、保险的零售代理业务产品体系“三驾马车”,代理业务结构不断优化。其中,公募基金保有规模跨越千亿,代理保险期缴业务增速保持行业领先,代理私募在继续强化传统固收类产品优势的同时,实现净值化产品转型的里程碑,中高风险净值型产品规模突破百亿。在金融科技实践方面,光大私行创新推出了行业领先的“财富AI+”线上直通平台。通过数字人、自然语言处理等技术的运用,打通了全货架私募产品线上化交易的最后一公里,在合规的前提下大大提升客户的认购效率。另一个新的数字化实践案例是今年5月上线的手机银行私行专版。据介绍,它改变了传统银行APP作为移动客户端的单一定位,通过人机协作、相互赋能,打造出“手机银行私行专版+远程视频投顾+私行中心”的线上、线下融合服务新模式。其中远程视频投顾服务属业内首创,让客户随时随地获得专业团队的一对一顾问咨询服务。

8月10日,中国光大银行私人银行举办了品牌升级线上发布会,发布了全新品牌Slogan——“心光明 至大成”。升级后的品牌因袭文化传承,彰显央企担当,努力践行金融央企国家队、财富管理专业队和民生服务先锋队的职责与担当,并充分辉映了光大银行“管理财富,服务民生”的品牌基因。“以匠心 至玉成”、“以智心 至悦成”和“以同心 至业成”的品牌价值理念将贯穿光大私行在专业服务、科技创新和财富生态建设等方面,通过集团协同和市场资源整合,构建集团内E-SBU协同生态和开放式财富管理平台,满足私人银行客户投融资一体化需求,助其基业长青。