林武：开放创新促金融提质增效助力大湾区未来产业发展

      12月12日，第四届粤港澳大湾区金融发展论坛——“大湾区国际金融枢纽建设与金融制度型开放”在广州举办，论坛由国务院发展研究中心金融研究所和广东省地方金融监督管理局共同主办。论坛上，全国政协委员、中央政府驻港联络办原副主任、中山大学粤港澳发展研究院理事长林武就“开放创新促金融提质增效助力大湾区未来产业发展”发表主旨演讲。

林武认为，金融制度型开放加快了大湾区金融提质增效。当前，大湾区的建设正面临着难得的机遇，当然也有挑战，百年未有之大变局，与百年未遇之疫情叠加，其影响重大和深远。全球科技革命、金融治理和产业链布局的重大变革，数字经济发展迅猛，等等这一切都为未来产业的发展带来了强大的动力和支撑，与此同时，也带来了挑战。

从全球来看，新一轮科技革命和产业变革蓬勃兴起，依托人工智能、区块链、云计算、大数据等底层技术的金融科技不断突破创新，为粤港澳大湾区金融发展提供了新的空间。从国内来看，我国加快构建双循环，新发展格局，围绕产业链、产业基础高级化、产业链现代化加快发展，未来产业等需求，对金融制度行开放和金融高质量发展提出了更高的要求。

近年来，中央对支持粤港澳大湾区的建设，先后制定了多个重要政策性文件，除了有《粤港澳大湾区发展规划纲要》，还有《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案》《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》《横琴粤澳深度合作区建设总体方案》《全面深化前海深港现代化服务业合作区改革开放方案》等等，由于有了重要政策支持和市场推动，大湾区的建设取得了积极成绩，逐步实现了湾区内的基础设施硬联通和体制机制的软联通，从数据中也可以看到2020年粤港澳大湾区经济总量达到11.5万亿元，金融业增长值达到1.5万亿占全国12.5%，显著高出8%的全国水平。值得一提的是香港、深圳和广州均入选2020年全球金融中心城市前20名，粤港澳大湾区成为我国乃至全球罕见的金融中心城市密集度极高的地区。从这个图表可以看到，在前20名的城市中，中国占了5席，这5席中有3席在大湾区，而美国占了4席。从数据可以得出，经过40多年的改革开放，世界格局包括金融经济格局都在发生变化。林武表示，赞成相关专家观点，湾区三个列为前20名的金融城市，怎么把效应叠加起来发挥更重要的作用。

广东省作为大湾区的重要组成部分，也借政策东风，大力发展国际金融、科技金融、产业金融、普惠金融、绿色金融，金融服务实体经济和产业升级的质量效益都大大提升，充分体现出金融作为经济核心和配置资源要素枢纽的重要作用。

林武认为，要以现代金融助力大湾区未来产业发展。未来产业是基于前沿重大科技创新而形成的战略性新兴产业和战略性支柱产业，其战略意义突出，附加值高，技术先进，增长后劲大，产业带动强，是面向未来并决定国家和区域竞争力的前瞻性产业。粤港澳大湾区建设现代产业新体系，建成国际金融枢纽。金融必须要发展新业态，业态很重要，发挥支撑服务现代产业的强大功能，这里将未来产业用5个字做了概括：数、新、高、海、绿。

数：以数字金融支持数字使经济大发展，积极落实国家十四五规划和2035年远景目标纲要，关于推进经济数字话发展的任务部署，以数字金融助力数字产业化发展和产业数字化转型培育数字经济创新发展生态。发扬改革开放先行先试的优良传统和双区建设的政策效应，探索数字金融顶层设计，加快以金融场景化为特征的数字新基建建设力度。特别是要加快推进金融数据中心和算力中心建设，充分释放数字金融势能，使之更好地服务数字经济发展。

新：以科创金融支持新兴产业发展，粤港澳应构建多元化、国际化、跨区域的科技创新融资体系，鼓励银行业稳妥开展，外部投带联动，支持保险资金符合条件的资产管理产品，投资支持科技企业的创业投资基金，股权投资基金，优化科技型企业的金融供给结构，拓宽民间资本的进入渠道。进一步健全完善资本市场制度，形成有利于科技型企业上市、股权交易、再融资及并购重组的资本市场体系。粤港澳三地政府也应该与大型企业、科研院所合作，设立科技成果转化基金，为科技企业的创新成果转化及产业化提供通畅渠道。

高：以供应链金融支持高端制造业发展，拓展制造业投融资渠道，引导金融机构加大制造业贷款投放规模，通过政府性担保、贴息、风险补偿等方式，降低投融资成本，支持制造企业利用多层次资本市场开展股票、债券融资等直接投资，并通过并购重组实现行业整合。依托制造业产业链的核心企业，积极开展应收账款、抵押贷款、票据贴现、保理、国际国内信用证等各种形式的供应链金融业务，加强供应链大数据分析，搭建供应链金融服务生态体系等，为供应链上下游企业提供高效便捷的融资渠道，提高信贷资金周娟效率，解决供应链资金配置失衡等问题。

海：以产业金融支持海洋产业发展，要探索设立国际海洋开发银行，引导银行业金融机构提供融资支持，鼓励股权投资基金投资海洋综合开发企业和项目。聚力打造千亿级、万亿级海洋产业集群，探索设立大湾区海洋经济创新发展基金，以解决关键核心设备和卡脖子技术为重点，推动产业链协同创新，培育壮大海洋战略性新兴产业，提升高端海洋装备集群水平，打造一批示范基地，推动海洋经济高质量发展。

绿：要以绿色金融支持绿色低碳产业发展，设立碳减排货币政策工具，将绿色信贷纳入宏观审慎评估框架，引导银行为绿色低碳项目提供长期限、低成本的资金，将广州绿色金融改革创新试验区经验，在大湾区复制推广。建立健全支持绿色金融发展的风险补偿征信机制，推动绿色项目库建设，鼓励金融机构设计更多的绿色金融产品，大力发展绿色信贷通过认证、评级等手段，引导信贷资金投向更精准的支持碳达峰、碳中和目标。充分发挥广州期交所、广东环境交易所功能，加大环境权益交易金融产品创新，搭建粤港澳大湾区环境权益金融服务平台，实现环境权益的价值变现和便捷交易转让。

林武表示，在打造国际一流金融业开放与发展环境，提升粤港澳大湾区金融创新能级的同时，要对金融行业的大数据、技术伦理、产融精准匹配、资本跨境流动便利、在岸与离岸金融市场两个循环等领域，强化制度供给，坚决守住不发生系统性金融风险底线，为国家金融业高水平、制度型开放贡献湾区智慧。