南财集团陈晨星：投顾服务客户的能力作为新的竞争力成为行业共识

基金投顾试点两年之际，在上海市黄浦区金融办的指导下，21世纪经济报道联合先锋领航投顾，于2022年1月25日举办“2022年中国基金投顾峰会（线上论坛）”，邀请了基金投顾领域的各方代表对行业发展进行回顾总结、思考分享以及趋势展望。本届峰会以“看见未来”为主题，围绕客户、服务、创新、转型等话题展开，并就投顾机构将形成一个怎样的生态，不同类型的投顾机构之间将以何种关系共处等话题进行深度探讨。 

峰会期间，南方财经全媒体集团编委、21世纪经济报道执行主编、首席内容官陈晨星作为主办方代表进行致辞发言。她在发言中表示，基金投顾两年试点，成果斐然，投顾的理念、模式在整个财富市场迅速传导、渗透，投顾服务客户的能力作为新的竞争力成为行业共识,首批试点机构的经验无疑为未来行业方向和路径提供了重要参考，与此同时，行业发展中重要的、关键的问题也开始呈现出来。 

以下为陈晨星致辞全文： 

尊敬的各位领导、各位嘉宾，以及线上线下的各位观众朋友们，大家好！

非常高兴在由21世纪经济报道主办，先锋领航投顾联合主办的“2022中国基金投顾峰会”上与大家在线相会。我代表21世纪经济报道向各位表示感谢和欢迎，感谢诸位在岁末年初的繁忙时刻抽空参与这场盛会，共同探讨基金投顾行业的过去和未来。 

时间的车轮滚滚，2021年刚刚结束，我们来到了又一年的起点。2022年对于金融资管行业，是一个全新的开端，这是正式实施资管新规的第一年，全面净值化时代就此启航。

站在这一标志性时间点上举目观察，我们感受到了来自多方面的压力，与此同时，我们也看到政策层面在积极发力，主动有所作为。刚刚过去的2021年12月，央行下调金融机构银行存款准备金率0.5%，随后LPR报价时隔19个月后首次调降，意味着降准之后全面降息如约而至。此外，各种宽信用的措施在新的一年中也将相继推出。 

在这样的背景之下，有个问题变得越来越重要，那就是广大老百姓的财富管理。改革开放数十年的经济高速增长，使得中国居民的物质财富得到快速积累。随着经济产业的转型转轨、大资管行业的规范和发展，私人财富也正在经历一场变化，即，从过去以房地产为代表的实物资产转移到基金、理财等金融资产上。财富管理行业正迎来巨变。 

在这个过程中，监管部门、资管机构以及投资者等各方都着转型的挑战。其中，最大的难点莫过于投资理念转型，从刚兑背景下的预期收益型的理财，到净值化时代“风险自担”的投资，不仅对个人知识和理念提出新的挑战，对监管和市场也提出了新的要求。

作为先行者，公募基金为中国资本市场和财富管理的发展做出了巨大的贡献，也为下一步的转型改革提供了良好的经验参考。与此同时，发展过程中存在的投资者参与感和获得感等问题越来越被监管和市场所关注和重视。 

资管新规之后，基金投顾试点政策也正式推出，资管机构纷纷大力投入布局财富管理板块，与此同时，全国上下投资者教育活动如火如荼。如今，试点政策推出已满两周年，分批次获得基金投顾试点资格的机构也达到了60家之多，到去年7月，合计服务客户账户资产逾500亿元，共计服务投资者约250万户，行业发展势头迅猛。

与此同时，快速发展的同时，规范性尤为重要。近期我们也注意到，监管也多次推出针对基金投顾行业的相关规范要求，如多地证监局向辖区内的基金公司和基金销售机构下发了《关于规范基金投资建议活动的通知》，再如，多家银行暂停智能投顾业务。种种迹象可以看出，监管对基金投顾业务走向和发展路径高度关注。

两年试点，成果斐然，投顾的理念、模式在整个财富市场迅速传导、渗透，投顾服务客户的能力作为新的竞争力成为行业共识,首批试点机构的经验无疑为未来行业方向和路径提供了重要参考，与此同时，行业发展中重要的、关键的问题也开始呈现出来，未来之路如何走？今天出席本次论坛的都是行业最优秀的机构代表，期待你们的智慧分享。让我们一起“看见未来”。 

再次对大家的参与和支持表示感谢，还有一个星期我们也将迎来中国的农历新年，在这里也提前向大家拜个早年，祝愿各位在新的一年里身体健康，事业顺利，投资收获满满。