《粤港澳大湾区科创金融报告2022》发布 解析多层次生态圈如何构建

科技创新日益成为现代化经济体系的重要支撑、提高社会生产力和综合国力的关键力量。

11月3日，由南方财经全媒体集团主办，21世纪经济报道、广东粤港澳大湾区研究院承办的“2022粤港澳大湾区创新经济高峰论坛”成功举办。

《粤港澳大湾区发展规划纲要》指出，将粤港澳大湾区建设成为具有国际竞争力的科技成果转化基地。数年时间，粤港澳大湾区经济规模和发展不断迈入新台阶，该区域2021年GDP突破12万亿元人民币，其中，深圳GDP突破3万亿元人民币，成为全球前十大经济增速最快的城市之一。

科创在粤港澳大湾区越发活跃。科技部数据显示，2021年，大湾区内珠三角9个城市的研发支出超3600亿元，研发投入强度预计3.7%，国家高新技术企业达5.7万家，专利授权量预计达78万件，其中发明专利授权量预计超10万件。

粤港澳大湾区独特的发展红利与政策牵引下，银行等金融机构不断创新企业融资产品，通过覆盖科创企业全生命周期的产品和服务以及“股权+债权”的“投贷联动”等方式，助力粤港澳大湾区科创企业的发展。目前，粤港澳大湾区内科创金融已进入初具成熟阶段。

粤港澳大湾区的科创金融生态具有全国性启示意义。本次论坛现场发布《粤港澳大湾区科创金融报告2022》，对粤港澳大湾区科创潜力、独特科创优势、政策与金融机构构筑的科创金融、现阶段瓶颈，及未来发展路径做出梳理，报告同时亦涉及银行等金融机构在科创金融领域的具体举措。

科创金融服务需求凸显

粤港澳大湾区已成为科创型企业聚集区。广东省科技厅数据显示，广东已连续五年位居全国区域创新能力首位，其中，高新技术企业数超过6万家，发明专利有效量接近44万件，PCT的国际专利申请量也达到了2.6万件。而在该区域另一边的香港，初创企业生态系统蓬勃发展。截至2021年，香港初创企业数量已增至约4000家，比2017年增加近7成。

与此同时，粤港澳大湾区内部已初步形成“专精特新”城市群。近期，国家工信部发布第四批国家级专精特新“小巨人”企业公示名单，广东共有448家企业入围。截至目前，广东省专精特新“小巨人”企业累计达877家。

专精特新企业将进一步涌现。各地市持续出台多措并举支持中小企业培育创新，引导企业向“专精特新”方向发展。深圳市提出，力争到2025年累计培育专精特新“小巨人”企业600家，广州市则计划于2024年累计培育250家国家级专精特新“小巨人”企业。

地理优势及跨境市场是粤港澳大湾区的亮眼之处，叠加不断创新且针对性的政策，大湾区资本优势、金融业潜力等将进一步得到释放，其也将呼唤更为臻熟的科创金融生态与服务体系。

搭建多层次科创金融生态圈

长期以来，因多属轻资产企业，具有技术优势但却处于商业化初期，科创型中小微企业融资为世界难题。

为克服上述难题，深入激发科创型企业活力，受政策牵引与主动探索，银行等金融机构一方面加大对科创型中小微企业的授信额度，加快其贷款审批流程，另一方面，针对科创企业的不同融资需求，各类金融机构促深合作，初步构建了全方位的科创金融生态。

目前，粤港澳大湾区内科创金融相关政策主要体现为：鼓励各银行业金融机构创新担保和增信手段，丰富科技金融信贷产品体系、探索股权债权联动、丰富金融服务手段等。

商业银行等金融机构不断加大信贷政策向科技金融的倾斜力度，如将科技信贷列为授信重点支持类，单列信贷投放计划，并建立了科技信贷奖惩机制，将科技金融纳入绩效考核范围。

随着科创金融的不断发展，金融机构开始主动创新，如通过覆盖科创企业全生命周期的产品和服务以及“股权+债权”的“投贷联动”等方式，深度赋能科创型中小微企业，为科创企业提供“一站式”的资金支持，助力粤港澳大湾区科创企业的发展。

非银金融机构运用大数据、人工智能等金融科技对企业重新建立信用体系和风控体系，依据企业发展情况设计融资方案，满足企业不同阶段的需求。此外，保险公司、商业银行与科创企业联合开展信用保险及贸易融资等系列金融创新。

粤港澳大湾区已初具多层次的科创金融体系：知识产权金融服务、“投贷联动”业务、科技信贷业务、科技保险业务等。而科创金融生态圈的搭建，将为科创型企业提供更广的发展沃土。

科创金融仍任重道远

粤港澳大湾区科创金融能力与水平已有跨越式提升。若要持续催生科创金融潜力，且促使其发挥出最大效益，数层能力仍需进一步加强，此也绝非易事。

首先，支持科创企业发展的金融政策及优惠配套条件仍需进一步完善，需要构建更加多层次和更加深入的政策性担保机制，提供更加有针对性和更加充足的融资支持。

其次，商业银行需进一步打造起核心能力。包括加强顶层设计，完善组织架构体系，明确科创金融业务板块的重要地位；提升研发能力，完善产品服务体系；及提高风险管理能力，积极化解科技信贷模式的内在矛盾。

再次，风险投资机构的能力和实力均有待提升。目前，国内的创业风险投资机构资本金的来源途径少，单个投资项目的资金募集额度低，实力雄厚、资金期限长的资金尚不足在风险投资领域充分发挥作用。

经济是肌体，金融是血脉。此外，科创金融有赖大数据风控的有效应用，数字化风控能否穿越经济周期取决于宏观经济的周期、数字化风控的手段、数据开放和应用程度等多方面因素。