农银理财段兵：理财公司要明晰自身的“能力圈”，一步一个脚印扎实做好能力提升

21世纪经济报道记者 杨希 北京报道

11月15日，由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道、21财经主办，浦银理财联合主办的“2022中国资产管理年会”在上海隆重举行，本届年会主题是“大资管进化再启航”。农银理财总裁段兵出席本次论坛并在圆桌对话环节发言。

段兵首先回顾了银行理财公司四年来的转型改革，段兵认为，银行理财公司的参与使得中国资管行业的丰富度和竞争性都有所增强。

“对于银行理财而言，实现了理财回归本源的过程。这一过程比较平稳，并且银行理财规模也在不断增长，给投资者创造的收益也非常可观。截至2022年6月，银行理财累计为投资者创造的收益超过了3.8万亿。

对于中国资管行业而言，理财公司快速转型，已经成为了资管行业的一支重要力量，资管行业格局也悄悄发生了变化。这种变化主要的表现是，为中国资管行业创造了一类以绝对收益为运作目标的资管产品。因为我们以前是以相对收益为主的资产管理行业，目前形成了既有相对收益又有绝对收益的良好局面。”段兵说道。

段兵总结，农银理财的四年转型达到了预期效果，主要表现在六个方面：一是产品规模、产品类型都达到了预期效果；二是客户数量与适当性管理，包括分层化营销都取得了很大的进步；三是渠道建设方面，包括母行为主和第三方代销的开展都起到了良好效果；四是能力建设方面，包括投研能力、运营、风控、IT方面都取得了长足进步；五是机制建设方面迈出了重要步伐，特别是在市场化机制方面；六是服务国家战略和实体经济方面取得了良好效果。总体而言，近几年理财公司在比较困难的情况下实现了比较好的转型，这也为今后理财行业的进一步健康发展、做大做强中国资产管理行业打下了坚实基础。

在谈及今年年内银行理财的业绩表现时，段兵表示，探讨这一问题的核心，还是银行理财的经营理念以及产品定位问题。段兵介绍，农银理财经过了几年摸索和思考，在成立三周年之际正式提出“稳健守护价值，专业驱动成长”的品牌理念。

段兵表示，“稳健守护价值”在于加深对理财产品的理解，要把资产配置和组合管理这两个动作以产品为载体去实现。“我们为投资者做好资产配置和组合管理，然后形成产品。原则上投资者不需要再去判断资产的涨跌等等。这样才能真正实现我们所一直倡导的绝对收益运作目标，也才能实现客户资产的保值增值的首要目标。”段兵表示。

在“专业驱动成长”方面，段兵表示，理财公司一定要明晰自身的“能力圈”，在此基础上再进一步拓展能力范围，也可以与合作伙伴加深合作，来提升理财公司的“能力圈”。只有当理财公司具备相关能力后，才有可能给投资者提供能够把控风险、创造收益的产品。

“大型理财公司将来可能都要成为全能型资产管理机构。在这个过程大家一定要有耐心，要一步一个脚印地提升自身能力，真正把资管行业和理财公司做好。”段兵如是说。