2022碳中和主题论坛丨德银中国行长邱运平:碳减排的国际共识将为金融机构带来巨大商机

21世纪经济报道记者唐婧 北京报道

 2022年12月19日-23日，由南方财经全媒体集团、21世纪经济报道主办的第十七届21世纪亚洲金融年会于线上召开。在19日的碳中和主题论坛上，德银中国行长邱运平从三个方面分享了德意志银行在碳中和及可持续发展方面的理念和实践。

首先，银行的自身经营活动会产生碳足迹，因而有实现自身零碳经营的要求。在德意志银行气候战略和可持续发展委员会的指导下，德银集团在2012年已实现自身业务的碳中和，并将继续保持。一方面，德意志银行与不少科技公司合作，在业务处理、信息存储、办公环境等多方面，进一步减少了自身碳消耗。另一方面，德银也和一些科技公司合作，为内部用户和外部客户提供更绿色的服务体验。值得一提的是，从2022年7月起，德银要求采购金额大于50万欧元的供应商提供ESG评级。

邱运平指出，和实现自身经营的净零排放相比，更大的挑战来自于为各行各业客户和项目提供融资。德意志银行因此需要对融资组合对应的碳效应有全面的度量统计，并在此基础上设定目标，指导业务组合的增减取舍，最终迈向净零银行。

相关数据显示，截至2021年12月31日，德意志银行的总贷款额为4760亿欧元，其中22%是由企业贷款组成。按照碳核算金融联盟（PCAF）的标准所进行的初步估算显示，德意志银行的企业贷款融资的年度温室气体排放约为3080万吨二氧化碳当量。

邱运平介绍，德意志银行通过三个原则性方法来减少所融资的碳排放密度。第一，为客户的转型经济活动提供转型金融；第二，再平衡贷款组合，向聚焦于制定减碳计划和采用低碳技术的客户倾斜；第三，对没有能力也没有意愿进行低碳转型的客户，将降低信贷敞口或者退出。

由于每家金融机构资产分布和碳排放强度各自不同，作为净零转型的起点，选定重点排放行业，测算和主动披露投融资所产生的碳排放数据，分期分批确定目标并落实。这就是德意志银行的净零转型方法。

其次，与专业机构进行合作，共建可持续生态圈。邱运平表示，德意志银行积极与行业伙伴、ESG专业机构紧密沟通、积极互动，与政府及监管机构、金融同业、中介机构、学术界及广大企业等共同营造可持续生态圈。德银致力于以银行业的视角，积极参与相关国际倡议和规则的制定和实践，为ESG标准及规则的建立与完善建言献策。

值得注意的是，不少积极推进双碳减排的企业在其新业务开展过程中，也开始考虑业务中ESG标准的设立等议题。为了配合他们的需求，德意志银行积极为光伏、风能、新能源汽车等企业进行整体ESG风险评估，了解他们的业务战略，并基于对行业的深刻认知提供咨询建议。这已成为德意志银行的业务新常态。

邱运平特别指出，在中国成功落地符合全球ESG标准的交易项目，对于推动中国与国际ESG分类标准的联动与接轨是至关重要的。2021年11月，由可持续金融国际平台（IPSF）发起设立的工作组编制的中欧《可持续金融共同分类目录报告-气候变化减缓》（以下简称《目录》）发布，引起了国内外的广泛关注。为了提升国际可持续金融分类的可比性和兼容性，《目录》更新版引入了更多的净零排放概念，而非传统的绿色概念。今年6月，德意志银行已经在国内完成了首笔《目录》更新版项下的可持续贸易融资项目，为公司客户提供了数亿元应收账款的贸易融资。

此外， 世界各国和各行业逐渐形成碳减排共识，努力兑现《巴黎协定》的承诺、实现碳达峰、碳中和，这将带来海量的投融资需求，为金融机构提供巨大商机。以能源行业为例，国际能源署（IEA）预计，在全球各国应对气候变化的政策驱动下，2030年全世界对能源行业的资本投资需较目前水平增加一倍以上，大约达到每年5万亿美元，占比达到全球GDP的4.5%。包括能源企业在内的实体经济在迈向可持续转型的过程中将派生出巨量的投资需求，这都需要金融机构的资金支持。  

商业银行业务核心和能力优势是风险管理。全球各行各业针对气候变化形成新的共识，意味着金融机构也要革新其风险管理模式，如建立全面的气候或环境风险管理框架，以及合规的声誉风险管理体系。

邱运平提到，为实现在2025年底前累计达到5000亿欧元以上的可持续投融资目标，德意志银行在四大业务领域中充分考虑客户对ESG产品的强劲需求，并细化相关业务目标。对各行各业，尤其是新能源领域中的ESG项目、绿色项目，德银会给予重点关注。

他介绍，在中国，德意志银行的可持续金融业务正在稳步发展。德银大力支持在华企业绿色转型、为中国企业“走出去”提供可持续贷款、可持续目标挂钩外汇衍生品等服务。2022年8月，德银中国获选纳入中国人民银行碳减排支持工具金融机构的范围，成为首批入选的两家外资银行之一。今年10月，德意志银行首笔碳减排支持工具交易已经获得中国人民银行的批准。

同时，在上市、发债、银团等业务中，德银也积极推进可持续发展理念，为不少新经济企业提供了相关服务。另外，作为集团子公司，德银资产管理公司也受客户委托，在国内为其提供绿色、可持续概念项目的投资服务。

德银研究预计，未来30年中国绿色转型投融资需求有望突破100万亿。邱运平表示，随着中国“双碳”战略目标的稳步推进，德意志银行将进一步发挥在全球和亚太可持续发展的专业经验与桥梁作用，为中国的可持续投资和绿色经济转型做出更多贡献，也期待与大家进行更多的交流与合作。