深圳再发方案推动“金融支持前海30条”落地，“六通”深港金融合作格局加速形成

南方财经全媒体记者 曹媛 深圳报道

近日，深圳市人民政府办公厅印发《关于贯彻落实金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放意见的实施方案》（下简称《实施意见》）。

记者了解到，《实施意见》的出台是为贯彻落实《中国人民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省人民政府关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》，即“金融支持前海30条”。涵盖民生金融、金融市场互联互通、现代金融产业发展、促进跨境贸易和投融资便利化、加强金融监管合作等多方面。

记者对比发现，《实施方案》对“金融支持前海30条”进行了分解细化，《实施方案》提出六大方面共115条内容，并落实了责任单位。

自“金融支持前海30条”发布以来，各项跨境金融改革措施正陆续落地见效。此次《实施方案》的出台，将进一步推动“金融支持前海30条”落地，以深港账户通、汇款通、融资通、贸易通、金融服务通、跨境理财通“六通”为代表的深港金融合作新格局也将加速形成。

分解细化“金融支持前海30条”，加速政策落地见效

首先，在“优先开展服务民生领域的金融创新”方面。除金融支持前海30条”原有内容外，《实施方案》主要分解细化了便利香港企业跨境投融资、便利香港专业人士执业、支持香港打造资产管理中心、拓展香港金融业发展空间政策内容。

其中值得关注的是，《实施方案》鼓励前海合作区内商业银行开发港企港人专属信贷产品、信用卡等。

为便利香港专业人士执业，《实施方案》还强调持续推动优化香港证券、基金、期货从业人员在前海合作区执业的考试机制，研究推动在深圳增加面向港籍人士的考试安排，争取便利具有境外期货职业资格人员申请境内期货从业资格的措施在深圳落地实施。研究探索香港证券、基金、期货从业人员在前海合作区跨境执业的更高水平便利化试点。

《实施方案》还支持前海合作区基金管理公司开展基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）试点，为产业园区、交通设施、保障性租赁住房等建设提供资金来源

在拓展香港金融业发展空间方面，《实施方案》表示，研究探索在内地与香港、澳门关于建立更紧密经贸关系的安排（CEPA）框架下在前海合作区范围内降低香港金融机构的准入门槛。

其次，在“深化深港金融市场和基础设施互联互通”方面。《实施方案》出台后，“深港通”标的范围或将进一步扩大。《实施方案》表明要研究推动将深圳证券交易所公开募集基础设施证券投资基金和香港交易所房地产投资信托基金纳入“深港通”标的范围。持续推进内地与香港交易所债券市场互联互通机制建设，研究探索将交易所债券产品纳入“深港通”投资标的。

此外，《实施方案》还包括推动香港有限合伙基金（LPF）与前海合作区外商投资股权投资企业（QFLP）试点规则衔接、机制对接；支持前海合作区QFLP管理企业在给定额度内灵活调剂基金规模；支持前海合作区符合条件的机构开展私募股权和创业投资份额转让试点等措施。

再次，在“扩大金融业对外开放”方面。与“金融支持前海30条”相比，《实施方案》主要更新内容包括：研究支持企业资本项目收入向非关联企业发放贷款。研究支持外商投资企业在前海合作区内开展境内股权再投资（不得直接或间接投资房地产）无需办理外汇登记。

拓展自由贸易账户（FT账户）功能及试点银行范围，研究支持在前海合作区内工作、生活的港籍人士开立非居民个人自由贸易账户（FTF账户），支持香港金融机构开立金融机构自由贸易账户（FTU账户）。统筹推动基于FT账户的跨境金融创新。

此外，在“发展特色金融产业”方面。主要内容包括：推动建立深圳市绿色金融公共服务平台；鼓励深港两地企业在前海合作区开展飞机、船舶、汽车等融资租赁业务；鼓励推动前海合作区保险机构发展航运保险、航运再保险等业务；推动商业银行在前海合作区设立科技支行，创新差异化科技信贷服务模式；推动前海合作区金融机构参与金融科技创新监管工具实施和资本市场金融科技创新试点等措施。

而在“加强深港金融监管合作”方面，《实施方案》提出7项具体任务。主要内容包括：推动深港两地金融管理部门在前海合作区建立紧密的跨境金融监管合作机制；加强深港两地金融管理部门人员相互交流；加强对监管科技的研究与应用，利用科技手段赋能金融风险预警、防范和化解体系建设；探索建设智能化的金融监管系统，加快金融监管数字化智能化转型等措施。

 “前海金融30条”成效初显，“六通”深港金融合作格局渐成 

自“金融支持前海30条”发布以来，银行及非银金融机构也纷纷推进/升级相关业务，加速“前海金融30条”落地。

如在民生领域，中国银行深圳市分行与微众银行共同搭建“基于区块链的境外人士收入数字化核验产品”公共服务平台，财付通不断升级微信香港钱包金融服务等。

在服务实体经济方面，中国银行深圳市分行落地首批跨境购汇业务；交通银行深圳分行推出“交行深圳分行+滴灌通”业务模式；交通银行深圳分行及北京银行深圳分行等纷纷落地前海企业跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化业务；为助力大宗商品跨境现货交易人民币计价结算，中国农业发展银行深圳市分行为深圳前海联合交易中心成功办理一笔进口大豆跨境人民币结算业务，实现该行首笔跨境人民币业务突破。

此外，大湾区金融市场也在加速互联互通。如深港加快探索私募通机制，外资私募渣打私募股权基金管理（深圳）有限公司完成登记备案；全国首家“双牌照”境外银行也落户前海，此前大新银行深圳分行已开业并核发了《金融许可证》；中国银行深圳市分行成功落地首笔境外企业跨境投融资业务，支持企业使用人民币NRA账户结算资金购买大额存单。中国银行深圳市分行还成功为两家企业办理首批境外购汇业务；市场首单港企可持续发展挂钩熊猫债落地，中国建设银行总行作为牵头主承销商及牵头簿记管理人。

此外，还有金融机构专门发布“金融支持前海30条”的行动方案。如在6月15日，中国中信金融控股有限公司联合前海创新研究院共同发布《中国中信金融控股有限公司落实“金融支持前海30条”1030行动方案》（以下简称“1030行动方案”），并与前海管理局签署战略协议。

政策利好下，以深港账户通、汇款通、融资通、贸易通、金融服务通、跨境理财通“六通”为代表的深港金融合作新格局加速形成。

如在深港账户通方面，截至4月末，为香港居民代理见证开立账户24.98万户；深港汇款通，建成多币种资金清算渠道和支票联合结算机制，深港汇款最快两分钟完成；深港融资通，通过跨国公司资金池、授信额度集团共享、QFLP(合格境外有限合伙人)/QDIE(合格境内投资企业)等政策，拓展深港融资资源，降低企业融资成本，截至5月，前海注册的QFLP管理企业105家，占全市85%，其中港资79家，占全市90%。

深港贸易通，跨境结算全流程线上服务，实现数据“多跑路”、企业“少跑腿”；深港服务通，银行构建大湾区金融服务专属团队，企业享受“两地认同、服务如一、畅行湾区”的便捷服务体验；跨境理财通，稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道，截至4月末，深圳累计开立“跨境理财通”账户2.6万个。