央行上海总部答21记者问：大宗商品跨境人民币结算量显著增长

21世纪经济报道记者 周炎炎 上海报道

7月27日，人民银行上海总部召开2023年第三季度例行新闻发布会，介绍2023年上半年上海市金融运行情况。

会上，人民银行上海总部跨境人民币业务部主任施琍娅在回答21世纪经济报道记者关于跨境人民币业务的提问时透露，2023年上半年，上海跨境人民币结算量10.79万亿元，同比增长10%，占全国跨境人民币结算总量的44.1%，继续保持全国第一。其中，二季度上海跨境人民币结算量5.76万亿元，同比增长17.9%，高于全国平均增幅15.2%，呈现明显复苏态势。

跨境人民币业务两大特点

施琍娅称，目前上海跨境人民币业务呈现两个特点：

一是中外资金融机构共推人民币国际化成效明显。上半年跨境人民币结算量中，中资银行的市场份额为61.9%，外资银行为38.1%。二季度跨境人民币结算量中，中资银行的市场份额为56.4%，外资银行为43.6%。

二是市场主体对跨境人民币结算的接受程度不断提升。上半年，上海市涉外收支总量中的人民币收支占比已达60.5%。使用人民币结算跨境贸易投资的企业主体同比增加7000家。从趋势来看，人民币收支占比从1月的55%升至6月的63%，呈逐月上升态势。

在具体应用领域和行业上，施琍娅称，今年以来，大宗商品贸易、债券投资以及上海与周边国家和“一带一路”沿线国家之间的人民币跨境使用十分活跃。

一是人民币作为大宗商品结算货币的功能增强，大宗商品跨境人民币结算量显著增长。上半年，大宗商品贸易收支总额1158亿元，同比增长65%。其中，黄金贸易收支总额570亿元，铁矿石贸易248亿元，石油贸易12亿元。二季度，大宗商品贸易收支总额442亿元，同比增长40%。其中，黄金贸易收支总额147亿元，铁矿石贸易106亿元，石油贸易3亿元。

二是人民币资产配置功能稳步提升。上半年，债券投资项下跨境人民币结算量5.64万亿元，同比增长7.2%。二季度，债券投资项下跨境人民币结算量3.19万亿元，同比增长27%，环比增长30%。

三是上海与东盟、RCEP、“一带一路”沿线国家跨境人民币结算量回升。上半年，上海市与东盟、RCEP、“一带一路”沿线国家跨境人民币结算量呈现先降后升态势。二季度，上海市与东盟、RCEP、“一带一路”沿线国家跨境人民币结算量较一季度分别上升20%、5%和16%，其中6月单月环比分别上升50%、42%和31%，回升势头更为明显。

汇率承压对外贸形势的影响

人民银行上海总部外汇管理部副主任葛庆在回答“今年二季度人民币对美元汇率持续承压，对上海外资外贸形势有何影响？”的提问时表示，今年二季度，在人民币对美元汇率持续承压的情况下，上海地区外贸和外商投资韧性凸显。

一是汇率承压下有利于出口，货物贸易收支逆差有所收窄。1-6月，上海地区货物贸易涉外支出2607.7亿美元，同比增长3.1%；货物贸易涉外收入1707.8亿美元，同比增长7.8%；收支逆差899.9亿美元，同比下降4.9%。

二是汇率承压下外资流动整体稳定，不乏结构性亮点。1-6月，上海地区零售和餐饮行业外商直接投资资本金流入分别同比增长2.9倍和1.4倍；计算机电子通讯业外商直接投资资本金流入同比增长3.4倍。

他提及，上海企业汇率风险管理意识明显提升。

一是主动运用外汇衍生品有效覆盖汇率风险敞口，上半年上海辖内套保率达到了21.8%。

二是积极运用外币收支自然对冲、使用跨境人民币计价结算管理汇率风险，上半年人民币在上海货物贸易涉外收支中的占比提升了4.8个百分点。

三是辖内企业特别是国有企业持续优化汇率风险管理机制，完善和简化外汇套保业务审批流程，健全外汇套保考核体系。

研究推出“沪科专贷”“沪科专贴”

在科创金融领域，人民银行上海总部调查统计研究部主任吕进中表示，上海总部积极争取人民银行总行支持，增加上海再贷款、再贴现额度，研究推出“沪科专贷”“沪科专贴”再贷款再贴现专项产品，用于引导扩大对小微、民营类科创企业的信贷支持。“沪科专贷”“沪科专贴”支持的对象由政府行业部门根据相关标准确定，主要包括高新技术企业、科技小巨人企业（含培育）、“专精特新”中小企业、“专精特新”小巨人企业以及上海市入库的科技型中小企业。同时，为了更加聚焦小微、民营类科创企业的融资难、抵押难，鼓励金融机构加大首贷、信用贷投放力度，即针对商业银行发放的符合条件的科创企业首贷、信用贷，“沪科专贷”将优先予以支持。

房地产融资需求改善

记者从会上了解到，6月末，全市本外币贷款余额10.91万亿元，同比增长7.7%，增速比上月末低1.1个百分点，比上年末高0.3个百分点。其中，人民币贷款余额10.28万亿元，同比增长9.6%，增速比上月末低1.2个百分点，比上年末高0.3个百分点。从增量看，上半年人民币贷款新增5233亿元，同比多增472亿元。其中，一季度增加3975亿元，二季度增加1258亿元。

6月份，全市企业贷款加权平均利率为3.60%，比上年同期下降15个基点，处于历史低位，也是全国最低地区之一。其中，小微贷款加权平均利率为3.88%，比上年同期下降33个基点。同时，近期多家商业银行下调部分期限存款利率，减轻负债端成本压力，保持利差相对稳定。

值得注意的是，从企业类型看，民企和外企的贷款增速稳中有升。6月末，民营企业和外资企业贷款余额同比分别增长12.2%和13.2%，增速比上年末分别提高2.6个和1.2个百分点。此外，房地产业融资需求有所改善。上半年，房地产开发贷款增加237亿元，同比多增50亿元。

居民贷款方面，6月末，全市人民币住户贷款余额同比增长6.2%，增速比上月末高0.2个百分点，今年以来呈现逐步回升态势。从增量看，上半年人民币住户贷款增加396亿元，同比多增363亿元。其中，短期贷款增加253亿元，同比多增300亿元，与线下消费和出行消费回暖有关；中长期贷款增加144亿元（记者注：主要是房贷），同比多增63亿元。

上半年，全市社会融资规模增加4212亿元。其中，对实体经济发放的人民币贷款增加5025亿元，同比多增740亿元，对社会融资规模的拉动作用明显。政府债券增加331亿元，同比少增412亿元。企业直接融资有所减少，其中企业债券净融资减少787亿元，股票融资增加522亿元。表外融资继续下降，委托贷款、信托贷款和未贴现银行承兑汇票累计减少1026亿元。

存款方面，人民币住户存款、非金融企业存款余额分别增长23.5%和1.7%。

住户存款增长大幅高于往年，也高于同期企业存款。同时，住户存款延续去年以来的定期化趋势。6月末，人民币住户存款中的定期及其他存款占比71.5%，同比提高4.9个百分点。