广东绿金创新“向纵深”：上半年绿色信贷增超7000亿元 多项产品服务全国首创

要将“绿水青山”变成“金山银山”，金融扮演着至关重要的角色。聚焦于此，作为经济大省、金融大省的广东有何创新实践？

当前，广东明确，要深入推进绿美广东生态建设，在打造人与自然和谐共生的现代化广东样板上取得新突破，精准发力植绿护绿扩绿，持续用力减污节约降碳，大力发展绿色经济，建立健全生态产品价值实现机制，打通绿水青山就是金山银山的有效转化通道，让绿色成为广东的鲜明底色、重要特征。

事实上，近年来，广东省金融业不断强化绿色金融产品、绿色金融服务的创新，持续创新绿色金融“方法论”。当前，聚焦“绿美广东”生态建设，广东省金融业更是针对性聚力加大绿色金融创新力度、提升绿色金融供给水平。

2023年上半年广东绿色金融成绩单亮眼。数据显示，截至6月底，广东绿色贷款余额达2.9万亿元，同比增长47.3%，增速显著高于各类贷款。

“无论是数量指标还是质量指标，广东绿色金融创新发展都迈上了一个新台阶。”人民银行广州分行党委委员、副行长覃道爱告诉南方财经全媒体记者，下阶段将从激励机制建设、标准应用、产品创新等方面继续加大绿金供给。

多措并举推动绿金改革向纵深

人民银行广州分行的数据显示，截至6月末，广东省绿色信贷余额达2.9万亿元，同比增长47.3%，高于各项贷款增速36.7个百分点，绿色贷款占各项贷款比重达10.8%。

覃道爱介绍，广东绿色金改试验区建设持续走在全国前列，广州连续4年在全国六省九地绿色金融改革创新试验区建设综合评价中排名第一。

值得关注的是，广东绿色金融服务“双碳”功能不断增强，绿色信贷、绿色债券、绿色保险、绿色信托有力地支持了“无废城市”建设、绿色低碳技术的产业化推广应用、绿色交通的发展和生产生活方式的绿色转型。

这背后，近年广东不断加快构建绿色金融发展激励约束机制，发挥着至关重要的作用。2021年，央行创设推出碳减排支持工具，以稳步有序、精准直达方式，支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等重点领域的发展。自这项碳减排支持工具推出以来，人民银行广州分行有力引导广东省多家银行积极使用额度，助力能源结构绿色转型，推动乡村振兴及绿美广东建设。

比如，广州银行、东莞银行、南海农商银行成为全国首批碳减排支持工具扩容的地方法人金融机构。又如，浦发银行广州分行、中国银行阳江分行于今年初以此为契机为明阳阳江沙扒300MW科研示范项目提供累计近20亿元的融资，为实现粤港澳大湾区能源结构转型和“双碳”目标提供了有力支持。

除碳减排支持工具之外，2022年6月人民银行广州分行又推出碳减排领域票据再贴现试点。这也被视作人民银行引导金融机构加大绿色信贷投放的另一重要抓手，能够激励金融机构精准支持碳减排重点领域票据融资需求。

“目前，广东的绿色票据再贴现政策的支持范围已由新能源汽车领域扩展到新能源、新材料、能效提升、园林绿化、绿色饲料生产、资源循环利用等多个领域。”覃道爱表示，此外还在应用领域不断扩展的基础上，通过企业碳评级、企业碳账户等量化标准应用，不断优化绿色票据再贴现的落地模式。

这也不乏案例，广州碳排放权交易中心（以下简称“广碳所”）总经理助理肖斯锐向南方财经全媒体记者介绍，2022年8月广碳所联合广东能源集团财务公司，落地了广东省内首单以“企业碳评级构建+项目减排量量化评估+建立企业碳账户”为支撑的绿色（碳减排）票据，获批2.0%的再贴现利率。

国内首创多项绿金产品服务

“广东绿色金融产品和服务创新实现多项国内首创，例如广东征信机构发布全国首份标准化的企业碳信用报告，广东金融机构设立全国首家气候支行，广东企业发行澳门债券市场首单非金融企业绿色债券。”覃道爱表示。

事实上，今年6月，2023年度广东绿色金融改革创新推广案例就首次亮相广州金交会，集中展现了过去一年多以来的广东绿色金融改革创新成果。

南方财经全媒体记者梳理发现，在最终入围的50个推广案例中，近20%为全国首创案例，涵盖绿色信贷、绿色保险、绿色债券、绿色标准等领域。

其中，碳账户及碳资产跨境转让等更彰显了“湾区特色”。覃道爱表示，近年粤港澳大湾区绿金合作持续深化，大湾区绿金标准不断融合对接，绿金市场互联互通不断加强，绿金交流合作的层次和深度持续提升。

以全国首单碳排放权质押FT跨境融资为例。位于江门的一家造纸企业集团经过多年节能改造，结余碳配额20万吨。为助力企业盘活碳资产，降低融资成本，拓展境外平台公司境内融资渠道，中信银行广州分行联合广碳所创新“碳排放权质押+境内企业涉外信用证+境外机构自由贸易账户（FTN）福费廷”服务方案，以企业碳配额质押担保，由银行开出信用证，为该集团境外子公司在中信银行FTN账户上办理福费廷业务，最终为境外关联企业发放融资907万元。

此外，诸多绿金创新案例聚焦在保险领域。例如，针对全国最大的红树林自然保护区所在地湛江，人保财险以我国首个蓝碳交易湛江红树林项目为主体，以全省创新的红树林碳汇价值综合保险，为湛江市遂溪县全辖7个红树林片区提供261.4万元风险保障，使红树林水上和水下的碳汇价值和价格得到双重保障。

不仅如此，保险领域的绿金创新案例，涵盖因自然灾害、意外事故、林业有害生物、野生动物损毁等因素造成的树体损失或死亡的古树名木救助综合保险，以及为保护野生动物、降低野生动物侵害风险而创设的野生动物灾害保险等。

广东省社会科学院财政金融研究所所长刘佳宁认为，保险机构在生态领域的创新体现了广东绿金不仅聚焦于产业低碳转型，还致力于推动生态环境保护，是广东“经济、社会、环境效益三统一”绿色金融发展理念的充分体现。

“下一步，人民银行也将继续抓好产品创新，结合生物多样性保护、生态产品价值实现、生态保护和修复等绿美广东生态建设重点任务，引导和鼓励金融机构加大绿色金融产品和服务模式创新。”覃道爱表示。

覃道爱介绍，下一步人民银行广州分行将在激励机制建设方面，继续探索创新货币政策支持工具使用方式，积极推广使用好碳减排支持工具，进一步拓展绿色金融评价结果的应用场景，推动有条件的地方出台绿色金融发展所需的配套政策。同时，还将继续抓好标准应用，采用国际国内权威的绿色评级标准和碳核算方法学，依托数字化平台，联合有关部门持续推进绿色（转型）项目库建设、企业碳账户建设，为金融机构开展“绿识别”和“碳评级”提供参考依据。