家办行业亟待规范 中国投资协会：“定标准、明政策”是规范化发展的顶层设计

21世纪经济报道 记者陈嘉玲 北京报道

家族财富管理行业规范化发展，对于促进民营经济的健康发展和社会进步具有重要意义，是当前中国家族办公室行业的重要议题。

据21世纪经济报道记者获悉，8月11日，由中国投资协会、中国银河期货有限公司牵头组织的全国家族财富管理办公室规范化发展研讨会在北京成功举办。

这是全国首次家办行业标准和发展政策研讨会。对于此次研讨会的举办背景，一方面是为落实中共中央、国务院《关于促进民营经济发展壮大的意见》，让民营企业家放心、安心发展企业，创造财富；另一方面是解决好当前国内关于家族办公室的相关法律、法规与监管制度体系缺失，导致市场乱象不断，服务质量参差不齐，给投资者和家族企业带来重大风险等问题。

“通过开展家办行业标准、政策的研究，推动家族财富管理行业的规范化发展。”中国投资协会方面表示，下一步，将联合各方资源开展家族财富管理行业发展政策和业务规范的研究，尽快出台标准，积极向上反映政策性建议，为行业的健康发展提供支持和服务。

家办行业亟待规范

21世纪经济报道记者了解到，近年来，伴随着私人财富快速增长且正在从第一代向第二代传承的需求激增，国内家族办公室迎来快速发展的十年，与此同时行业的发展问题和潜在风险也备受关注。

此前，受访家办人士在接受本报记者采访时坦言：目前行业确实还存在一些发展问题。各种以家办之名的机构层出不穷，各出奇招，担忧出现“劣币驱逐良币”等现象。同时，广东省地方金融风险监测防控中心最新发布的《家族办公室企业风险分析报告》也指出，由于家族办公室处于发展的初期阶段，加之企业自利性驱动，以及监管体系尚不成熟和规范，家族办公室企业也暴露出一定的风险，甚至成为财富管理整治后非法集资行为的“新据点”。

据了解，上述研讨会吸引了中国民营经济研究会、中国慈善总会、清华大学五道口金融学院、海南自由贸易港金融发展中心、北京市理财师协会、中国银河证券、中信建投、申港证券、中信信托、华润信托、中诚信托、长城信托以及20多家家办机构代表、专家等业内人士参加。

与会嘉宾们一致认为，家族办公室行业的发展对于民营经济具有重要的促进作用。家族办公室通过提供专业化的资产管理和咨询服务、促进家族财富的传承、保值和增值，培养家族企业的继承人和管理人才，促进创新和转型升级，帮助民营企业提升管理水平、提高竞争力，推动企业的长期发展和可持续经营。同时，推动企业积极践行社会责任和公益事业，因此，家族财富管理行业的发展对于促进民营经济的健康发展和社会进步具有重要意义。

家族财富管理行业规范化发展对国家具有重要意义，是提升金融市场稳定性、增强金融体系的服务能力，保护家族企业的长期发展，增强国家形象和吸引外资。可以说，家办发展意义重大，只是至今国家没有明确的管理规范、监管组织、自律组织，处于一种自发无规的生态中，从而导致业务定义、机构定位不清，经营乱象丛生，发展前景堪忧，因此，高度重视家族财富管理行业的规范化发展，并采取相应的政策和措施势在必行。

“定标准、明政策”

“通过开展家办行业标准、政策的研究，推动家族财富管理行业的规范化发展。”会议上，重点研讨了中国投资协会提出的今年的两个重点研究课题：

一是《中国家族办公室业务基本标准研究》，二是《中国家族办公室发展政策研究》，从研究的必要性、可行性到业务名称、定义、业务分类标准、治理标准、业务标准、从业人员规范以及家办的信息、技术、风险管理规范均开展研讨，同时对家办的设立、家办标准的实施进行了展望性探索。主要是通过境内外家办行业发展特点、历程、趋势的分析研究，探索中国家办未来发展方向和框架设计，就法律、监管、税收、人才、行业组织与自律管理等政策进行了研讨。

中国投资协会方面表示，下一步，将联合各方资源开展家族财富管理行业发展政策和业务规范的研究，尽快出台标准，积极向上反映政策性建议，为家族财富管理行业的健康发展提供支持和服务，推动行业的发展和进步；在自愿自觉的基础上组建行业自律联盟，制定更多行业规范和自律准则，维护行业的正常秩序和良好声誉；加强与政府机关、相关组织的交流合作，争取政策支持，在重点城市建立家族财富管理行业的先行示范区和地方标准；加强家族财富管理行业从业人员培训和教育建设，推动投资顾问师和家办职业证书，制定、完善职业培训体系和认证制度，确保从业人员具备必要的专业素质和道德操守；加强家族财富管理行业的风险管理和监测，对家族财富管理机构的风险监测和评估，提供必要的政策支持和指导，确保风险得到有效管理和控制；促进行业合作与交流，组织政府、行业组织、家族财富管理机构之间的合作与交流，推动行业的共同发展；创造国内家族财富管理机构的交流平台和机会，加强国内外机构的交流与合作，学习和借鉴国际先进的家族财富管理经验，促进国内家办行业的整体、快速进步。