信银理财拟任总裁董文赜：银行理财要为社会民众创造“稳稳的幸福”

21世纪经济报道记者  陈植  上海报道

2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区（广东）财经数据中心承办的“2023 资产管理年会”在上海虹口隆重举办。

信银理财拟任总裁董文赜参加圆桌会议时表示，进入新时代，金融业肯定要立足政治性、人民性以推动高质量发展，具体到资管行业，银行理财子公司要坚持以人民为中心，真正做到投资者至上，围绕这个主线与逻辑起点，推动行业高质量发展。

他指出，在客户端，银行理财子要做好细分。比如银行理财子公司服务的主流客群，仍是社会公众、普通投资者，以及部分高净值客户，因此银行理财子在做好客户分层基础上，全方位地加以响应。

在产品端，对银行理财而言，要向老百姓与社会公众提供“稳稳的幸福”。

在资产配置端，不同资产应配置到不同产品，以满足不同客群的差异化财富管理需求，最大限度地满足社会公众的需求。

此外，在他看来，在资管新规发布后，银行理财非常认真地按照相关监管要求，推进制度、流程、体系的搭建，行业发展的规范性进一步加强。

“尽管去年四季度市场出现了一些波动，暴露了一些问题，但它是一个发展中的问题，整个行业前景还是非常好的。”董文赜直言。

值得注意的是，在大资管格局里，银行理财子该扮演怎么样的角色，一直颇受市场关注。

董文赜认为，在整个大资管领域，无论是银行理财，还是公募基金、私募基金、信托、期货，大家都在一个体系内，为不同客群提供不同金融服务。在这个体系内，不同类型金融机构还要立足自身的特征，满足不同客群的多元化需求，共同推进共同富裕，助力共同富裕目标早日实现。银行理财子应先立足于满足社会公众对稳健收益的需求，提供更丰富的理财产品与服务选择。

下一阶段，信银理财将致力于围绕客户需求搭建产品体系，在资产端采取相应措施——除了配置一些低波动性债券，还考虑一些同业资产与非标资产以实现产品低波动性。

“与此同时，我们也会认真布局，满足另一些客户对高波动性高收益性的理财需求，做好客户的适当性管理。”董文赜还指出。

事实上，银行理财子还可以考虑从单轮驱动变成两轮驱动，一手立足资产管理，一手在布局财富管理做一些安排，更好地满足客户全生命周期理财需求。

“在这个过程，数字化可能会比较重要，但数字化驱动是全局性的事，我想如果整个过程把数字业务化、业务数字化进行反复循环推进，可能会跑得好一些、快一些，最终更好地响应客户需求，做好资产管理。”他认为。