广发基金互联网金融部总经理刘仁江：基金投顾市场良性发展需坚持两大原则

21世纪经济报道记者 陈植  上海报道

2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区（广东）财经数据中心承办的“2023 资产管理年会”在上海虹口隆重举办。

广发基金互联网金融部总经理兼投顾业务负责人刘仁江在当天下午举行的投顾主题分论坛参与圆桌会议时表示，自投顾业务试点以来，我们可以看到整个中国的资本市场发生了巨大的变化。在经历了从2019到2021年的市场上升周期，再到2021年以来的震荡回调周期，投资者对于基金投资的认知有了更深入的认知，也对基金投顾有了更加全面客观的了解。

“作为一个新生事物，随着政策完善，行业信任理解度增强，以及投资者投资行为的转变，整个基金投顾行业正找到自身发展方向，令基金投顾从新生儿培育阶段蜕变成少年成长时期。”他认为。

刘仁江还指出，就基金投顾发展成效而言，过去三年多时间的发展状况也相当不错。投顾试点以来，客户数持续增长，业务模式也在不断创新迭代；就业务影响力而言，越来越多投资者通过基金投顾了解到资产配置的价值；就投资者持有体验而言，投顾客户的盈利状况、复购率、留存率较非投顾客户更优。

“但基金投顾仍是一个新生事物，我们不应预设太多的规模目标，而是坚持两点发展原则，一是建立稳定且科学的发展节奏，根据市场和客户的反馈不断迭代优化。二是在政策指导下，建立一个保驾护航的业务机制。”他强调说。

刘仁江提醒，虽然基金投顾业务取得了一定的成效，但在实际操作过程，很多投资者仍将基金投顾当成一个产品进行投资，只是觉得这个产品会有一些陪伴服务。这就需要基金投顾机构要更深入地做好客户KYC，了解客户的每笔资金需求，为客户匹配合适的解决方案，引导客户将账户委托给基金投顾机构管理。从而逐渐让客户意识到基金投顾不是一个产品，而是一个满足自身财富管理需求的解决方案。

“要做到这件事，其实非常难。因为它的服务链条要比基金销售更长，对服务质量的要求也更高。”他指出，要解决这个问题，需要做好两项核心工作，一是提升客户的信任度，如何加深客户的信任，让客户在信任产品之外，更信任投资理念，信任投顾团队，信任投顾品牌，这是我们后续要攻克的难题，二是通过金融科技做好客户投资组合的长期跟踪，帮助客户提升盈利体验，做好全周期投顾服务。

“随着基金投顾业务的不断发展，我们相信客户对基金投顾的信任度会慢慢提升，将基金投顾视为其长期财富管理的合作伙伴。”刘仁江强调说。