工银理财李雪松:回归“受人之托,代客理财”本源 实现银行理财高质量发展

21世纪经济报道 吴霜 上海报道
2023-09-01 05:00

2023年8月12日,由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区(广东)财经数据中心承办的“2023资产管理年会”在上海虹口隆重举办。

“理财行业只有回归‘受人之托,代客理财’的本源,聚焦客户价值创造的这条主线和主题,做好客户的全生命周期陪伴,构建起银行理财与客户的长期信任关系,才能真正行稳致远,实现高质量的发展。”工银理财副总裁李雪松在“大资管协同主题论坛”分论坛上,围绕“银行理财高质量的发展”主题,发表演讲。

李雪松表示,近年来,中国资管市场实现了高速的成长,但同时,随着资管新规过渡期的结束,去年理财行业经历了净值化转型和股债市场巨幅震荡的严峻考验。对此,李雪松在论坛上分享了工银理财对客户需求,和理财行业净值化转型的规律性认识。

李雪松。资料图

李雪松说,第一是要坚守长期主义。他解释,面对日趋复杂的市场和日趋激烈的市场竞争,银行理财更加需要保持战略定力,夯实投研核心能力,建立差异化经营模式和核心竞争力。第二,坚持真诚陪伴。李雪松认为,在净值化转型过程中,客户陪伴工作重要性更加凸显。第三是携手精诚协作。李雪松表示,长期以来,监管机构、协会、行业携手并进,共同维护市场安全稳定,共同守护居民财富保值增值。

李雪松做出具体解释,第一应坚持人民至上,持续为客户创造价值。理财公司要始终把客户的利益、客户的创造价值放在最高的位置,坚持以人为本,坚持稳健经营。

第二,应守住金融本源,高质量赋能实体经济。李雪松表示,要瞄准满足实体经济需求的衔接点与新路径精准发力,充分发挥理财资金直投直拓的特色优势,加速形成“以实体经济需求促进银行理财产品创新,以银行理财产品创新助力实体经济发展”的良性互动格局。

第三,开放合作共赢,打造融合赋能的金融生态圈。李雪松认为,应推动自身资源禀赋与响应对外开放有效衔接,充分吸收借鉴各类资产管理和财富管理机构的先进经验,持续扩展能力圈和生态圈。

最后,李雪松指出,第四点是拥抱科技赋能,提升财富管理能力。他进一步说明,数字化时代,借助互联网手段,能够有效降低客户服务门槛和成本,帮助机构围绕多元场景、多元渠道拓展服务边界、延伸服务半径,增强获客、活客能力。

(作者:吴霜 编辑:方海平)

吴霜

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