工银理财李雪松：回归“受人之托，代客理财”本源 实现银行理财高质量发展

2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区（广东）财经数据中心承办的“2023资产管理年会”在上海虹口隆重举办。

“理财行业只有回归‘受人之托，代客理财’的本源，聚焦客户价值创造的这条主线和主题，做好客户的全生命周期陪伴，构建起银行理财与客户的长期信任关系，才能真正行稳致远，实现高质量的发展。”工银理财副总裁李雪松在“大资管协同主题论坛”分论坛上，围绕“银行理财高质量的发展”主题，发表演讲。

李雪松表示，近年来，中国资管市场实现了高速的成长，但同时，随着资管新规过渡期的结束，去年理财行业经历了净值化转型和股债市场巨幅震荡的严峻考验。对此，李雪松在论坛上分享了工银理财对客户需求，和理财行业净值化转型的规律性认识。

李雪松。资料图

李雪松说，第一是要坚守长期主义。他解释，面对日趋复杂的市场和日趋激烈的市场竞争，银行理财更加需要保持战略定力，夯实投研核心能力，建立差异化经营模式和核心竞争力。第二，坚持真诚陪伴。李雪松认为，在净值化转型过程中，客户陪伴工作重要性更加凸显。第三是携手精诚协作。李雪松表示，长期以来，监管机构、协会、行业携手并进，共同维护市场安全稳定，共同守护居民财富保值增值。

李雪松做出具体解释，第一应坚持人民至上，持续为客户创造价值。理财公司要始终把客户的利益、客户的创造价值放在最高的位置，坚持以人为本，坚持稳健经营。

第二，应守住金融本源，高质量赋能实体经济。李雪松表示，要瞄准满足实体经济需求的衔接点与新路径精准发力，充分发挥理财资金直投直拓的特色优势，加速形成“以实体经济需求促进银行理财产品创新，以银行理财产品创新助力实体经济发展”的良性互动格局。

第三，开放合作共赢，打造融合赋能的金融生态圈。李雪松认为，应推动自身资源禀赋与响应对外开放有效衔接，充分吸收借鉴各类资产管理和财富管理机构的先进经验，持续扩展能力圈和生态圈。

最后，李雪松指出，第四点是拥抱科技赋能，提升财富管理能力。他进一步说明，数字化时代，借助互联网手段，能够有效降低客户服务门槛和成本，帮助机构围绕多元场景、多元渠道拓展服务边界、延伸服务半径，增强获客、活客能力。