有调有理(第二季) | 25 基金类型多样化，个中区别需弄清

案情简介：

投资者叶某反映，其于2022年11月底购买了某基金公司的QDII基金，后于2023年3月16日上午赎回该QDII基金。叶某表示当天净值明明是上涨的，但基金公司没有按当时的下单净值来计算，导致其账户亏损了一百多元,遂申请调解，要求基金公司给予合理解释。

调解过程及结果：

经了解，基金公司是按照该QDII基金3月16日的净值来计算叶某的赎回价格，由于QDII基金投资境外市场，与我国交易时间存在时差问题，基金净值需要等境外市场收市后才能计算，其中，有部分QDII基金在T+2日披露基金净值，该QDII基金如是。故叶某3月16日看到是3月14日的净值，当日净值上涨，3月18日看到是3月16日的净值，当日净值下跌。且经了解，第三方代销系统界面均有提示该QDII基金净值所对应的日期。

对此，调解员向叶某指出QDII基金的净值并非实时披露，存在一定滞后性，同时详细解释QDII基金披露净值较慢的原因，并结合基金合同向叶某进一步阐明赎回价格按照“未知价”交易原则成交，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算，即实际的成交净值会与下单时看到的不同。后经过调解员的多次耐心解释，最终取得叶某的理解。

本案的启示：

投资者在购买基金时，应仔细阅读基金的相关文件，如基金招募说明书、基金合同、公告等，了解申购赎回等相关交易规则，掌握基金投资常识。当对代销平台披露的基金净值有疑问时，可致电基金公司核实，或查询基金公司官网披露的基金净值，均有对应日期，数据一目了然。对于基金公司来说，需加强投资者教育工作，采用多种方式宣传投资基金的基本知识，对于特殊的基金产品，更应做好教育提醒工作，让投资者清晰明了。