光大银行广州分行: 金融攀高步履不停 护航湾区行稳致远

21世纪经济报道 21财经APP
2023-11-22 09:00

扎根羊城26载,蹄疾步稳向前进。中国光大银行广州分行始终与广东经济同频共振,锚定高质量发展目标,多举并措支持实体经济发展、创新金融服务模式、深化跨境金融合作、加强金融科技应用,以“国家队”担当护航粤港澳大湾区建设行稳致远。

在经济活力涌动的大湾区,光大集团设立广州、深圳、香港、澳门4家一级分行以及光银国际。其中,广州分行在主要经济区域设立10家二级分行,与湾区九城两区的战略布局高度契合,制造业中长期贷款、绿色信贷等实体经济重点领域贷款增速表现突出。 

立足制造业 实体经济更茁壮

金融活,经济活。支持实体经济发展是金融工作的主旋律,也是金融业的本源初心。光大银行广州分行紧紧围绕战略部署,制定主流行业资产业务推动方案,优先选择高端装备制造、新能源、汽车、先进材料等一批主流行业作为目标客群,建立省、市级重点项目和先进制造业、“专精特新”、科技创新类企业工作台账,制定“星级计划”,强化过程管理监督,开通审批“绿色通道”,有效保障企业融资需求。

与此同时,严格落实中央及集团的精神,对实体经济的相关产业实施优惠政策。今年以来,光大银行广州分行在总行政策的基础上,对制造业贷款和绿色信贷等重点领域以及“专精特新”、“单项冠军”等先进企业分别再加大优惠力度。

(光大银行广州分行为多家“专精特新”企业持续提供信贷服务)

面对多元化的融资需求,光大银行广州分行拓渠道引“活水”,针对科创企业及“专精特新”企业研发线上化、自动化审批产品。据悉,该产品可实现客户线上化申请,系统自动化审批,担保方式为信用。企业可通过微信公众号、对公网银、普惠金融云等多渠道进行申请,授权后预估企业授信额度,后由线上模型进行自动化审批,满足企业日常资金所需。产品上线3个月,批复户近100户,批复金额近6亿元,投放金额4亿元。此外,光大银行广州分行还提供了交易结算、上下游供应链、投行业务、代发业务、公私联动等一揽子金融服务,将服务实体经济落实到方方面面。

(国家级“专精特新”企业广州泽力医药运用科技赋能三农)

市场是检验服务成效的试金石。今年以来,光大银行广州分行致力服务于广东的智能家电、新一点电子信息、汽车等支柱产业以及半导体及集成电路、高端装备制造、新能源等战略新兴产业。2023年1-9月,制造业贷款累计投放274亿元;其中,制造业中长期贷款累计投放84亿元;战略新兴产业贷款累计投放92亿元;科技创新贷款累计投放125亿元。

瞄准差异化 金融服务更创新

当前,粤港澳大湾区正全速启动创新引擎,积极破题。光大银行广州分行紧跟时代步伐,瞄准差异化因项施策,以更加专业、精准、有温度的创新金融服务模式,让金融活水润泽各行各业,发挥出“1+1>2”的规模效应。

作为深耕南粤的金融主力军,光大银行广州分行根据区域实际情况,结合集团国有企业综合服务包架构,针对产业基金类企业推出了“广州特色国有企业综合服务包”金融机构版,同时,也为“广州市基础设施产业发展基金”制定了专项服务方案。

另外,广州分行紧抓大湾区内国企混改、并购标的出现多样化的契机,创新推出“资源权”并购业务模式,并实现系统内首笔采矿权并购3.4亿元,为广东金融并购业务提供了光大样本。

以链为基,优化赋能,亦是一个观察的切面。近年来,汽车市场一直是各大商业银行竞争的阵地之一,汽车供应链对人力成本以及融资效率提出了更高的要求。为了进一步提升服务体验,光大银行广州分行为汽车主机厂设计开发的“无感贴现”产品,在总行的大力支持下正式上线。为客户的“承兑+贴现”融资全流程实现无人工干预的自动化操作。2023年1-9月,累计为汽车主机厂办理无感贴现超20亿元,服务下游经销商超百户,为光大银行与主机厂打开了新的业务合作场景,大幅减少核心企业人力成本和提升了上下游企业的整体融资效率。 

打出“组合拳” 跨境金融更通畅

今年2月23日,《关于金融支持横琴粤澳深度合作区建设的意见》正式发布,在便民金融服务、金融市场互联互通、跨境贸易投融资便利化、发展现代金融产业等方面提出30条措施,为统筹推进粤港澳三地金融深度合作、实现大湾区金融高质量发展注入新动能。

基于此,光大银行广州分行用心用情打出了一套特色“组合拳”。一是积极探索与境外分行在跨境金融业务互联互通的合作,发挥跨境金融服务优势。与澳门分行携手,成功落地横琴粤澳深合区人民币内保外债业务5.2亿元,带动FPA国际结算量和跨境联动业务规模及收入的同步增长。既有效促进对公业务高质量发展,也是响应国家“加快横琴粤澳深度合作区建设”号召的成功实践,体现了分行以实际行动支持深合区实体经济发展的“国家队”担当。

二是积极参与重大基础设施项目,支持深合区建设。2021年,分行参与了横琴口岸及综合交通枢纽开发工程建设的银团贷款,给予贷款金额10亿元,期限10年期,目前已投放2.58亿元。该项目作为“一国两制”下探索珠澳合作新模式的示范项目,将对未来推进粤澳口岸查验体制机制创新、探索“两地一检”等创新通关模式起重要作用。

三是与深合区内优质企业深化合作,银企对接再发力。据悉,广州分行与在深合区内注册的大型央企、国企建立了业务合作关系,并逐步扩大对上述企业的授信规模,实现互利共赢、共谋发展。

四是在深合区开展资产托管业务,为合规投资保驾护航。据统计,广州分行目前托管存续产品品种涵盖信托计划托管、私募股权基金托管、理财直接融资工具监管、发债募集资金监管等。 

着力细微处 数字转型更智能

随着数字浪潮翻滚而来,过往的线下金融柜台已不能完全满足需要,光大银行围绕科技战略规划,成立广州科技研发中心,立足粤港澳大湾区,通过优化系统应用、完善场景建设、丰富客户权益等措施,开创金融数字化转型新局面。

据悉,光大银行广州分行从小微处着手,贯彻落实建设领域实名制管理,切实保障建筑工人合法权益,加强“银政合作”,积极拓展广州市、珠海等多地住建领域工人工资代发业务,实现施工企业拨付工资款、发放工人工资等在线管理功能,提升民生温度,优化服务质效。

同时,锚定线上线下“双曲线”融合发展模式,构建线上生态平台,通过渠道建设加大产业数字场景金融服务支持,协同企业共同进行“数字化转型”,助力南方电网,顺应年金市场发展趋势,持续优化年金个人投资选择权功能,并在手机银行APP和微信小程序正式推出“南方电网年金专区”,为南方电网30万职工提供线上综合金融服务,打造数字化年金管理“新标杆”,有效提升服务粘度,增强客户活跃,打造合作新亮点。

“金融为民”则是数字光大建设的价值坐标。广州分行积极实践完善多层次多支柱养老保险体系,优化服务供给,建设第三支柱补充养老保险管理系统,实现了个人养老金账户开立、缴存、支取、转移、税延凭证下载、销户等全生命周期功能,同时提供个人养老基金、保险、理财、储蓄产品的投资全流程服务,推动个人养老金业务发展。

此外,光大银行紧跟前沿,激活数据潜能。今年8月,华为终端云服务全面合作签约仪式上,光大云缴费作为首批签约合作伙伴入驻华为宫格。此次合作,将向华为分发服务提供6000余项缴费项目,为华为终端用户提供便捷高效的线上缴费服务,满足全场景下用户更加多元化、碎片化、对实时体验要求更高的需求。