交行海南省分行： 金融创新为海南自贸港发展注入新动能

近期，中央金融工作会议首次提出，要加快建设金融强国。在海南自贸港建设中，金融业承担了重要的责任和使命，银行更是服务经济发展的主力军和排头兵。

为推进金融高质量发展，深化金融供给侧结构性改革，交行海南省分行对照金融强国建设目标，坚持以人民为中心的价值取向，充分发挥服务实体经济主力军作用，助力加快建设具有世界影响力的中国特色自由贸易港。

为助力推动贸易投资自由化便利化，截至今年6月末，交行海南省分行贸易便利化结算笔数占全省总笔数的23.92%，结算量占全省总量的15.03%。2022年、2023年上半年国际贸易融资发生额业务占比分别排名全省五大行前列。2022年以来累计为非居民客户办理的跨境资产量占全省77.19%，居全省前列。

服务实体经济 践行金融机构使命

交行海南省分行坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，持续增强对国民经济重点领域和薄弱环节的精准支持，切实提升服务实体经济质效。

对于很多中小微外贸易企业来说，日常经营活动中主要关注经营的盈亏，而容易忽略汇率风险。在近两年汇率双向波动加大的情况下，外贸企业需要更加关注外汇市场波动，否则汇兑损失将可能侵蚀企业全部利润。

针对这一痛点，交行海南省分行新推出的小微企业“汇率管家”服务方案，采用信用方式的外汇衍生品额度，实现了业务“少跑腿、秒申请、分钟办”，形成风险可控、审批高效、管理精细的小微展业模式，有效缓解小微外贸企业套保资金占用压力，促进小微外贸企业套保业务降本增效。

原来，海南某出口型贸易企业日常经营中从国内化工厂采购化工原料，出售给国外化工厂，年出口量较大，面临外汇风险敞口，尚无外汇衍生品额度，保证金占用压力较大。公司长期都会通过缴纳保证金的形式开展远期结售汇业务，规避汇率波动的风险。以往办理锁汇业务，每个月都需要跑银行5-6趟。

为此，交行海南省分行为客户量身定制“汇率管家”产品，通过数据挖掘、客户画像、项目制管理等方式，授予企业信用方式外汇衍生品类额度，客户仅需在网银即可办理，节约了来回跑腿的时间。既锁定了汇率，又免除了企业缴纳保证金的负担，提高业务办理的质效。

与上述企业相同，海南某医药企业也是受益者。 “之前，客户经理向我们推荐过交行小微产品，当时没有需求。这两年，部分医院账期回款延长，导致公司资金较为紧张。”公司负责人王先生感慨，“本来还担心申请成功了额度不够，没想到交行已经升级了产品，真是想客户之所想！”

不仅如此，交行海南省分行还紧跟行业发展趋势，拿出有针对性的举措，更好助力企业发展。以供应链金融业务为例，其较传统授信业务结构复杂，目前普遍存在线上化及数字化水平不足、应收账款确认效率低、存在大量单据流转、运行效率低下，影响客户融资体验等问题。

为此，交行海南省分行加大金融科技，着力优化供应链产品和服务质效。通过第三方航信电子供应链金融平台，该行为产业链上游中小企业提供应收账款确权、转让及保理融资等线上供应链综合金融服务，为制造业核心企业链属企业提供应收账款融资服务。特别是春节前企业结算和付款集中、融资需求强，该行“交航信”线上供应链融资服务以其全线上化、手续便捷、到账快、利率低，成为广受核心企业和链属企业欢迎的新型融资品种。

在服务构建新发展格局中，交行海南省分行积极践行普惠金融理念，提高金融科技水平，在产品创新领域不断突破，服务实体经济质效不断增强，今年前三季度获评人行小微信贷政策导向效果评估“优秀行”。 

创新金融服务 打造区域发展强引擎

重点园区、重大项目、重点企业是拉动海南自贸港经济发展的重要引擎。近年来，交行海南省分行不断优化资金供给结构，把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业等方面。

交行海南省分行深度融入海南发展大局，支持洋浦经济开发区、海口综合保税区等岛内重点园区建设，在有效防范风险的前提下，根据园区企业自身性质与融资需求，结合企业自身发展实际，创新满足重点项目的全口径融资需求。

据了解，针对洋浦某国有控股企业中长期融资需求以及拓宽融资渠道的诉求，交行海南省分行为其制定个性化的金融支持，在2020年帮助该企业发行首笔中期票据，这也是洋浦经开区的首笔中票，后又于2021年、2023年成功续发并增发中期票据，累计发行规模已达到16亿元，后续发行总规模预计将达到25亿元。

作为主承销商，交行海南省分行充分发挥自身资源优势与市场影响力，帮助该企业拓宽融资渠道，优化债务融资结构、提高融资能力，同时也帮助其在资本市场中树立了良好的企业形象，对省内其他园区企业进入资本市场，起到了良好的示范作用。

近年来，交行海南省分行不断加大对园区企业的支持力度，针对省内园区开发主体存在股权融资、境内外发债等金融需求，发挥“国际化、综合化”优势，整合集团各子公司资源，通过“股+债+投”的综合化融资模式，支持重点园区营运主体及园区内企业开展多渠道融资，持续为重点园区重大项目“造血”、“输血”。

该行整合全行资源，全力支持海南自贸港建设。2022年6月13日，交行海南省分行联动集团内子公司与省内某重点园区共同发起设立数字产业基金（一期），该基金采用“母-子基金”投资方式运作，规模2亿元，以遴选和投资产业子基金为投资方向，以子基金的杠杆效应和带动作用放大资金规模，支持园区重点产业、重大基础设施、重要市场主体加快发展，全面助力海南自贸港数字产业的建设。

作为海南自贸港首支QFLP母基金、首支市县级母基金，其有效发挥了海南自贸港金融创新的引领作用，目前该支基金已成功投向天图周兴、金蝶追光者两支子基金，上述两支子基金均已在重点园区落户，子基金规模达17亿元，为重点园区资本流动、产业聚集等方面带来积极的推动促用。与此同时，该基金还可发挥基金招商优势，为当地政府带来产业资源导入、资本市场赋能等增值服务，有效助力地方产业经济发展。

深耕跨境金融 助力海南融入国际资本市场

海南要打造国内国际双循环的重要交汇点，离不开高质量金融服务。近年来，交行海南省分行不断创新，提升跨境投融资便利化。

为落实海南自贸港建设总体方案中关于“鼓励在海南自由贸易港向全球符合条件的境外投资者发行地方政府债券”的精神，交行海南省分行于2020年8月联动澳门分行，成功认购海南省地方政府债券1000万元，为海南自贸港2020年首笔引入境外资金投资于海南省地方政府债券的业务。

此项业务中，该行主动参与，向外汇局了解相关政策，并联系海外分行进行业务宣传与推广，根据海外分行的购买意向，与省财政厅沟通具体购买事项要求，共同推进此项业务完成。该业务的落地，形成了良好的示范效应，进一步丰富了海南省地方债投资人类型，促进投资主体多元化，提升了海南地方政府债券对境外投资人的吸引力。

2022年，海南省政府首次赴境外发行地方政府债券，并于2023年第二次赴港发行为中国地方政府发行的首单生物多样性主题绿色债券，同时募集资金也首次使用了海南自由贸易(FT)账户进行结算，进一步充实完善了海南自由贸易(FT)账户功能并丰富了跨境资金自由便利应用场景。

此次发债中，交通银行香港分行联动海南省分行，再次入选债券发行承销团，并连续第二年担任联席全球协调人、联席账簿管理人及财务代理人等关键角色，承销金额在承销团成员中位列第一。该笔业务的落地丰富了海南自贸港跨境金融业务类型，进一步提升了海南自贸港国际品牌影响力，拓宽了海南自贸港的融资渠道。

两年时间里，交行海南省分行争分夺秒，充分发挥国际化、综合化优势，深度参与海南省债券发行，在方案设计、路演推介、基石投资、账户服务等方面给予发行工作有力保障，为海南融入国际资本市场、推进海南自贸港跨境资金流动自由化便利化、加快建设具有世界影响力的中国特色自由贸易港贡献了积极力量。

两次发债总规模达到100亿元，获得来自国际知名银行、资管、基金等各类境外投资机构的广泛关注和踊跃认购，分别达到了2.2倍和2.58倍超额覆盖，彰显了国际资本市场对于海南自贸港信用实力以及发展前景的认可和信心。

近年来，该行发挥离在岸牌照优势、全账户服务体系优势，持续在跨境投融资及贸易投资便利化等领域精耕细作，充分利用境内外“两个市场”“两种资源”，积极推进金融创新和先行先试，为海南自贸港发展蓄势赋能。

 未来，交行海南省分行将继续深入把握海南自贸港政策和产业特点，加大重点领域重大项目支持力度，为新发展格局下高水平对外开放与贸易便利化、海南加快建设具有世界影响力的中国特色自由贸易港，更好贡献交行智慧、提供交行方案。