金融监管总局成立行政处罚委员会 研究建立行政处罚系统平台

21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

“长牙带刺”，这是金融监管总局成立以来，尤其是中央金融工作会议召开以来，金融监管总局系统频繁提及的监管思路。

1月14日，金融监管总局处罚局（全称“行政处罚局”）发表学习中央金融工作会议精神的文章表示，将切实担负起从严监管职责使命，坚决做到“长牙带刺”，以高质量行政处罚促进金融监管效能提升，推动金融风险防控和市场秩序规范。

金融监管总局处罚局是新成立的局之一，职责是承担行政处罚案件审理等工作，提出审理意见，组织听证和集体讨论，送达行政处罚决定并执行。

把握三个要点

如何理解行政处罚“长牙带刺”的重要意义？金融监管总局处罚局认为在三方面：一是“长牙带刺”是重塑金融监管的政治任务，二是“长牙带刺”是防控金融风险的必然要求，三是“长牙带刺”是维护市场秩序的必要手段。

金融监管总局处罚局表示，“长牙带刺”是从严监管的重要体现，是全面加强和重塑金融监管的紧迫任务，也是切实解决监管“宽松软”、部分领域监管有效性不足等问题的有效路径。“我们必须严格执法、敢于亮剑，以刮骨疗毒的勇气强监管严监管，一贯到底、一严到底、一查到底，推动金融法治彰显，增强监管权威震慑。”

“执法不严、监管不到位，违法违规行为就会花样翻新、屡禁不止，市场乱象也会不断涌现、层出不穷，甚至会导致‘劣币驱逐良币’、危害金融秩序、侵害消费者合法权益现象的发生。”金融监管总局处罚局表示，严格有效的金融监管是维护金融市场规范良好运行的重要保障，从严高效的行政执法是传递监管政策导向、引导市场主体行为预期、治理市场违法违规乱象的必要手段，也是体现为民监管宗旨、保护金融消费者合法权益的内在要求。

为此，金融监管总局处罚局表示，行政处罚“长牙带刺”要把握三个要点：一是突出“严”的基调，做到应罚尽罚，切实提高处罚的严肃性；二是坚持“准”的原则，做到过罚相当，切实提高处罚的精准性；三是落实“快”的要求，做到快处快罚，切实提高处罚的时效性。

“坚持让做坏事的人付出惨痛代价，严防罚不及损、罚不及得。以零容忍态度惩戒违法违规行为，应罚尽罚，决不允许查而不处、该罚不罚。罚没并举，依法运用‘按次’处罚原则，对重大金融风险制造者从严从重处罚，切实让制度有威慑，让违规主体有痛感。完善行刑衔接机制，强化涉嫌犯罪行为的移送工作。”金融监管总局处罚局表示。

对于时效性，金融监管总局处罚局表示，快处快罚是落实金融监管总局党委“长牙带刺”部署的具体要求，也是行政处罚工作的现实需要，有利于及时向市场传递“强监管、严监管”导向，迅速对违法违规行为形成强有力的遏制和震慑。2023年以来，行政处罚工作强化统筹力度，案件积压情况有了明显好转，但离快处快罚的及时性要求还有差距。“下一步，行政处罚局将集成案件审理力量，优化内部审理流程，加快案件审理进度，大力解决案件积压问题。坚持简繁分流，简案快审、繁案精审，提高处罚效率。同时，通过加强统计、提醒、督促、考核等方式，推动全系统积压案件加快清理。”

夯实四个基础

金融监管总局处罚局表示，行政处罚“长牙带刺”要夯实四个基础。

一是健全处罚制度。落实《中华人民共和国行政处罚法》，研究修订《金融监管总局行政处罚办法》，进一步规范全系统行政处罚工作。尽快出台《行政处罚裁量权实施办法》，规范行政处罚自由裁量权行使，提升监管透明度和政府公信力。建立健全行政处罚后评估制度，加强对行政执法工作的指导和监督。

现行《中国银保监会行政处罚办法》自2020年7月15日起施行；《行政处罚裁量权实施办法（征求意见稿）》（下称《办法》）已于2023年12月11日公开征求意见，意见反馈截止时间为2024年1月10日，该文件是落实《行政处罚法》的重要举措，并对涉及裁量权的相关内容进行了细化规定。

对于自由裁量权，金融监管总局处罚局表示，要审慎运用自由裁量权。结合分类施策工作方案，明确监管措施与行政处罚、从轻与从重处罚的适用情形，减少裁量主观随意性，避免为罚而罚，让受罚者心服口服。梳理优化处罚标准，明确“按次”处罚裁量尺度，坚持同案同罚，避免行政执法畸轻畸重，做到统一规范、科学合理、权威高效。

二是完善处罚机制。成立金融监管总局行政处罚委员会，完善《行政处罚委员会工作规则》。研究建立行政处罚部门与稽查、检查部门的协调机制，推动建立查审联动、疑难问题征求意见、会前沟通、处罚成果运用等多项机制，形成执法合力，增强监管整体效能。

三是强化系统协同。坚持系统观念，加强调查研究和统计分析，完善内部执法流程，定期发布行政处罚情况通报、行政处罚典型案例，形成上下联动、整体协调的处罚工作新格局。强化与司法部门的沟通，加强交流协作。研究建立行政处罚系统平台，增强处罚工作的即时性、规范性、系统性管理。

四是加强队伍建设。坚持党的领导，坚守政治机关定位，强化行政处罚工作的政治引领。定期开展行政执法学习培训，完善“以干代训”工作机制，发挥好“人才库”资源作用，增强执法干部的法治水平，提升专业性和权威性。加强干部作风建设，增强依法监管、廉洁监管、审慎用权、公平执法等意识。修订行政处罚工作人员廉洁自律工作规则，将廉政风险防控要求嵌入日常查处工作流程，全面加强自身建设。