2023湖北成绩单②丨湖北2023存贷款余额持续上涨，跨境人民币收付总额居中部六省第一

21世纪经济报道记者王雪 武汉报道

“2023年，湖北省金融运行呈现‘总量增长、结构优化、质效提升、成本下降’的态势。”1月23日，人民银行湖北省分行党委委员、副行长曾涛在人民银行湖北省分行新闻发布会上指出，“信贷增速与经济增速相匹配，信贷资源更多流向经济高质量发展重点领域，金融服务质效不断提升。”

具体来看，截至2023年末，湖北省金融机构各项贷款余额80281亿元，同比增长10.2%，全年净新增7435亿元，同比多增243亿元；各项存款余额86546亿元，同比增长9.6%，全年净新增7572亿元，同比多增237亿元。

还值得关注的是，湖北省金融业进一步发挥跨境人民币业务服务实体经济的优势，2023年，湖北省跨境人民币收付总额2772.7亿元，居中部六省第一位，同比增加34%，较全国增幅高10.2个百分点；持续发力绿色金融，出台了湖北省金融学会首个团体标准《湖北省绿色票据认定指南》（以下简称《指南》），为绿色票据提供判断依据。

信贷流向重点领域

截至2023年末，湖北省企事业单位贷款余额57250亿元，全年净新增6250亿元，同比多增191亿元，增量创历史新高。

其中，制造业中长期贷款新增1220亿元，余额同比增长32.2%；民营市场主体贷款新增2194亿元，余额同比增长15.5%；普惠小微贷款新增1905亿元，余额同比增长25.5%；县域贷款新增2770亿元，余额同比增长16.9%；绿色贷款新增2987亿元，余额同比增长30.0%。

曾涛强调，2023年，湖北金融业重点推进民营小微企业、科创及制造业、绿色低碳转型、乡村振兴、供应链、跨境贸易等方面金融服务。

在民营小微企业金融服务方面，人民银行湖北省分行牵头制定出台《进一步改善全省民营企业金融服务的十条措施》，引导金融机构强化对民营小微企业的金融支持。截至2023年12月末，湖北省民营企业和普惠小微贷款同比增长15.5%和25.5%。

在科创及制造业金融服务方面，曾涛介绍，持续推动科技创新再贷款在湖北落地见效，截至目前，累计有5629笔、549亿元科创贷款获得科技创新再贷款工具支持。截至2023年末，湖北省国家级、省级“专精特新”中小企业贷款余额较上年同期分别增长77.4%、56.9%。

在绿色低碳转型金融服务方面，截至2023年第三季度末，全省321.6亿元贷款获得碳减排支持工具支持，带动碳减排量638万吨；落地支持煤炭清洁高效利用专项再贷款资金138亿元，位居全国前列。2023年以来，湖北省已累计发行绿色债券28只、281.1亿元。

此外，湖北省推动农业重点产业链“金融链长制”、动产抵押融资等金融产品和服务创新，截至2023年12月末，全省涉农贷款余额21283亿元，同比增长13.5%；推进湖北交投、湖北联投、武汉华纺、黄石上达电子等企业开展供应链金融创新试点，2023年，全省金融机构依托“中征应收账款融资服务平台”办理的应收账款融资金额和线上政采贷金额，在全国同类业务中均位居第一。

促进跨境贸易便利化

人民银行湖北省分行货币信贷管理处处长朱华表示，“推进跨境人民币业务，既能促进贸易投资便利化，又能帮助企业规避汇率风险，有力支持湖北外向型经济高质量发展。”

2023年，湖北省与实体经济高度相关的经常项目和直接投资跨境人民币结算量（不含资金池）合计1609亿元，同比增长49.1%，较全国增幅高22.2个百分点，本币结算率24.8%，较2022年提高6.7个百分点。

据介绍，湖北省开展“一企一策”专项行动，聚焦大宗商品等重点领域，深挖重点国家或地区的人民币跨境使用潜力。2023年，湖北省“一企一策”企业办理跨境人民币结算587.8亿元，同比增长62.1%；大宗商品类企业办理跨境人民币结算106亿元，同比增长239.2%；与RCEP、“一带一路”共建国家与地区、东盟分别发生跨境人民币业务562.8亿元、489.4亿元、296.8亿元，同比增幅分别为123%、107.5%、105.9%。

“湖北省还积极支持业务创新发展。”朱华指出，例如，指导湖北交投财务公司办理全国首笔非银金融机构跨境人民币同业拆出业务，以低于同期市场价格的利率向中国银行澳门分行成功拆出人民币7亿元，打通湖北省非银金融机构跨境资金双向融通渠道。

企业达到何种标准才能享受跨境人民币结算服务？朱华表示，按政策规定，企业在湖北注册成立并正常经营、以实体生产或经营为主业、具有良好的内控管理机制，原则上使用跨境人民币结算延续时间达一年以上、结算规模达到1000万元或者累计笔数达到10笔，便可享受跨境人民币结算便利化服务。

出台首个绿色票据认定团体标准

2023年9月21日，湖北省金融学会正式发布首个团体标准《指南》，自2023年10月21日起实施。

人民银行湖北省分行金融研究处负责人胡德在接受媒体采访时指出，《指南》的发布一方面为湖北省金融机构票据绿色属性判定提供依据；另一方面将有效对接湖北省相关绿色金融政策工具。

“当前，国内绿色票据发展仍面临着标准不统一、识别和认定难、基础设施待完善等问题。我国部分地区正在制定当地的绿色票据认定标准，这些标准具有地域性，对湖北省的适用性有待商榷。《指南》将有助于湖北省金融机构对票据绿色属性的判断，进而提高企业使用绿色票据的积极性。”胡德表示。

胡德进一步指出，湖北省已经在2022年创设“鄂绿融”绿色低碳专项政策工具，单列100亿元再贷款、再贴现额度，其中包括对绿色票据再贴现支持。《指南》对绿色票据进行界定，并提出湖北省绿色票据认定应遵循的标准与流程，能更好发挥货币政策定向支持绿色供应链的作用，同时防止“洗绿”“漂绿”风险。

《指南》指出，绿色票据的识别主要涉及出票、贴现两个业务环节，以及出票人绿色主体、贴现人绿色主体和绿色交易背景三个“绿色”要素。

“考虑到当前绿色票据业务处于发展初期，基于可操作、可推广的原则，《指南》提出建立三个绿色票据等级，首先对不同业务环节的不同交易要素进行‘绿色’属性识别，然后基于不同环节和不同要素‘绿色’属性的组合，形成多种绿色票据认定情景，以满足不同利益相关方和监管部门对发展和监管绿色票据业务的需求。”胡德表示。