陕国投首批标准化模式家庭服务信托成功设立

近日，陕国投首批标准化“久福家和”家庭服务信托成功设立。标志着陕国投家庭服务信托进入品牌引领、批量复制、全面拓展的新阶段。

在2023年7月落地首单定制化家庭服务信托基础上，陕国投围绕“久福家和”家庭服务信托品牌，区分自主开发和机构拓展两个渠道，针对投资代表指令型和委托人全权委托型两种需求，从委托资产、管理方式、分配场景等环节对家庭服务信托的业务结构、内部流程、合同条款等进行了标准化升级，以更好体现财富管理和信托制度的风险隔离、资产配置、财富传承等核心功能。

标准化模式下，委托资产除资金外，还可接受陕国投、合作机构管理或销售的合规资管产品的受益权。资产配置方面，委托人可以选择更为自由灵活的投资代表指令型，也可选择稳健、平衡和积极等三种不同风险等级的配置策略由管理人全权负责投资管理。信托功能方面，为一定数量受益人设计了生活金、养老金、教育金、医疗金、奖学金、生育金、置产金、创业金、应急金等多个分配场景。与机构合作方面，可以直接通过家庭服务信托配置银行、券商、公募基金等合作机构管理或销售的资管产品，仅借助信托的制度优势和分配功能；亦可由合作机构担任投资顾问，发挥投顾机构和陕国投投研优势，由陕国投、合作机构以及其他金融机构等单独或共同开拓市场。与合作机构的业务模式、合同要点确认后，即可实现家庭服务信托业务延揽、审查审批、信托登记的批量化处理，大大提升了推进效率和客户体验。

陕国投表示，公司以满足人民日益增长的美好生活需要为出发点和落脚点，深刻理解当前经济社会环境下人民群众资产管理和财富管理真切需求，从业务团队、投研体系、科技支撑、内部管理等环节全方位、一体化推进财富管理服务信托业务体系高质量发展。不仅家庭服务信托实现了标准化、高效率推进，也对家族信托从委托资产、交付方式、资产管理、分配条款等环节进行规范和细化，打造了“永盛”系列标准化家族信托产品体系。陕国投将继续研究和实践保险金、遗嘱、特殊需要等财富管理服务信托的服务场景、资产管理等问题，愿与信托及金融同业一道推广信托制度在资产管理和财富管理转型升级中的价值和作用，让财富管理服务信托更好服务人民群众财富传承、生活提升和家庭亲睦。