线上开户或成优势！券商参与跨境理财通细节披露

南方财经全媒体记者 黄子潇 深圳报道

3月1日晚间，广东证监局、深圳证监局同时发布证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通的业务问答，从办理流程、监管原则、开户方式方面进一步披露了证券公司参与跨境理财通业务的具体细节。

此前1月24日，修订后的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式发布，其中“扩大参与机构范围、增加证券公司参与试点”成为“跨境理财通2.0”的亮点之一。随着2月26日“跨境理财通2.0”正式生效，直至3月1日，备受市场瞩目的券商具体参与方式迎来了进一步披露。

香港证监会也于1月24日发出通函，其中规定有意参与跨境理财通的持牌法团应向证监会提交申请。这些持牌法团应已获发牌进行第1类受规管活动，拥有不少于1亿港元的缴足股本和股东资金，在分销基金及/或债券方面具有至少三年经验，在过去三年內任何12个月期间的交易额不少于5亿港元，及设有完善的监控系统。此外，与适用于银行的现行安排类似，持牌法团在提供跨境理财通服务时，应与一家或多家合资格內地券商建立合作安排。

2月初，南方财经全媒体记者独家获悉，跨境理财通2.0扩容后的首批证券公司名单或达6家，以“南向通”业务为主，其线上开户有望应用在“跨境理财通”的开户上。业内人士对记者表示，相关券商将跨境理财通2.0视为财富管理业务突破的重要契机，正在紧锣密鼓地升级APP，以争取抢先布局。

据证监会公告，在办理流程上，内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商，且在试点初期，内地券商仅可选择一家港澳券商合作，后续拟允许与多家港澳券商合作。同时，证监会要求双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监管管理要求，并完成系统测试或评估。

图源：证监会广东监管局官网

在属地监管原则方面，《问答》表示，拟开办跨境理财通的内地券商和港澳券商须分别到当地金融监管部门进行报备。在具体选择报备地时，应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地， 分别提交报备材料。

具体而言，广东分支机构应向广东局进行报备， 深圳分支机构应向深圳局进行报备，除深圳以外的大湾区内地其他8城市的分支机构应向广东局进行报备。

据悉，在收到报备材料后，证监会将会同人民银行、金融监管局共同审核。如果报备材料需要补充或修改的，由接受报备材料的广东局或深圳局向证券公司反馈。如果报备材料完整，不再需要补充或修改的，通过广东人行、深圳人行官网公布试点证券公司名单。 

值得注意的是，当银行对于“跨境理财通”的线上服务仍仅限于预审和预约线下签约时，线上开户将成为证券公司展业拓客的重要优势。

据证监会公告，《问答》明确表示，投资者可以以非现场方式开立“北向通”投资户，并允许直接登录境内证券公司网页、APP 开立“北向通” 投资户。同时，符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者亦可以通过线上开户方式办理“南向通”投资户，例如通过证券公司网页、APP 客户端等内置的“跨境理财通”板块或链接跳转至合作香港券商网站开户，但仅限办理“跨境理财通”业务。此外，还可以通过 APP 等网上开户方式办理“南向通”汇款户。 

最后，在跨境理财通业务场景下涉及数据跨境相关程序的豁免时，《问答》表示，证券公司应根据网信办《数据出境安全评估办法》、《粤港澳大湾区（内地、香港）个人信息跨境流动标准合同实施指引》等制度要求，履行相应手续。