银警联合 共建反诈联盟——交通银行陕西省分行协助警方精准打击电信网络诈骗犯罪活动

交通银行陕西省分行始终坚持银警协作机制，鼓励营业网点在提供涉电诈线索、堵截异常取现和转账、劝阻受害人方面加强工作力度，切实精准守护人民群众的财产安全，今年以来堵截工作成效显著，受到各级打击治理电信网络新型违法犯罪联席办认可和表扬。

“迅速响应、出手不凡”

交通银行协助警方抓获涉诈资金取现团伙

2024年3月18日，一名男子至交通银行某支行柜台要求取款1.1万元，来到柜台时该客户便表现的十分着急。支行经办人员在与客户核实时发现该卡为三天前新开的账户，且该笔资金为短时间内由异地农信社他人账户转入。在询问客户对方信息时，客户表示自己手机在车上，便出门取手机，待客户回来后，支行副主管再次询问客户款项来源，客户答复和实际交易对手不符。期间客户行为紧张，话语前后矛盾，并且一直通过手机与他人聊天，支行副主管确定其账户资金存在明显可疑，当即联系反诈中心出警。

经警方出警，确认该笔资金为电信诈骗资金，并在银行网点周边发现跑分团伙1个，警方当场抓获嫌疑人3名，扣押作案无牌汽车一辆，堵截涉案资金6万元。目前警方已发现该团伙取现人员20余名，成功封堵一批涉诈银行卡，防止涉案资金流入该批银行卡进行跑分洗钱。

“联防联控、精准打击”

交通银行协助警方抓获涉诈嫌疑人并堵截大额涉诈资金

2024年3月21日，一名男子至交通银行某支行柜台要求办理转账60余万元，客户面色慌张，且陪同人员在网点外逗留并未进入营业大厅，仅通过电话多次催促其转账。发现该异常情况后，支行经办人员立即上报主管，并对该账户进行核实。经查询该卡为几天前新开账户，开户后仅有两笔小额交易，该笔大额资金为当日凌晨通过POS清算一笔转入。经与客户本人核实， 其无法提供对手信息，也并不清楚卡内资金情况，表示自己全程由他人指导办理业务，卡片和手机均由他人保管。

得知此异常情况，二人立即分工协作，一方面由经办人员安抚客户拖延时间，一方面主管立即联系辖区反诈中心出警。经警方出警审问，该客户表示自己受他人指使，于3月初注册公司，并办理多张银行卡和POS机，将POS机绑定至个人账户用于诈骗洗钱犯罪活动。目前该嫌疑人已被警方控制，我行对其账户采取管控措施，共堵截涉案资金70万元。

交通银行陕西省分行持续履行金融机构社会责任，在做好优化账户服务的同时，将不断提高员工风险意识，深化警银协作机制，加大反诈教育宣传力度，坚决打击电信网络诈骗犯罪，守护好人民群众的财产安全，为营造和谐、安定、有序的社会环境贡献更多交行力量！