华中金融圈丨2023年众邦银行业绩稳中有进,累计投放民营企业贷款超470亿元

21看湖北王雪 2024-04-30 23:01

营收净利双增。

21世纪经济报道记者王雪 实习生马小雨 武汉报道

4月30日,武汉众邦银行发布2023年年报。数据显示,截至2023年末,该行资产总额约1144.84亿元,同比增长6.21%;各项存款余额约834.3亿元,同比增长16.41%;各项贷款余额约474.44亿元,同比增长6.45%。

在业绩方面,据21世纪经济报道记者计算,2023年众邦银行客户总数突破6200万户,实现营业收入约19.32亿元,同比增长24.4%;净利润约4.05亿元,同比增长15.7%。

年报指出,众邦银行坚持聚焦“服务小微、服务民营”的发展定位,致力于为供应链上下游的中小微企业提供高质量金融服务,加大信贷资源倾斜,不断优化创新产品。

截至2023年末,众邦银行民营市场主体(含个体工商户、小微企业主)贷款余额258.32亿元,较报告期初增长45.74亿元,增幅21.52%,高于全行各项贷款增速(6.45%)15.07个百分点。

在贷款投放方面,截至2023年末,众邦银行民营企业贷款当年累计投放473.40亿元,同比提升37.36%。其中,民营企业中长期贷款累计投放126.75亿元,同比去年提升547.99%。

具体到普惠小微贷款方面,截至2023年末,众邦银行普惠小微贷款余额145.09亿元,较年初增长20.33亿元,增幅16.30%,增幅较各项贷款余额高出9.84个百分点;单户授信小于1000万元的小微企业贷款余额105.39亿元,较年初增长43.69亿元,增幅70.82%。

据了解,众邦银行普惠小微业务重点在“服务本地、服务民营、服务三农”。截至2023年末,众邦银行涉农贷款余额为44.03亿元,较报告期初增幅43.82%。其中,普惠涉农贷款余额14.74亿元,较报告期初增长4.75亿元,增幅47.46%。

为进一步深耕供应链金融领域,针对不同客群、场景提供智能化普惠金融服务,众邦银行综合运用数字化技术,探索形成了“众链贷”“众商贷”等矩阵式供应链金融服务体系和“同舟”供应链金融平台。

其中,“众商贷”泛供应链金融产品体系采用“去核心、纯信用”方式,通过企业授权实时获取小微企业税务、发票等“泛供应链”经营数据,建立“多维度审批规则+多因子准入评分模型”授信产品体系,实现“1分钟申贷、0 人工干预、最快 1分钟放款”。2023年,该行累计投放普惠小微贷款298.95亿元,通过供应链和泛供应链金融模式服务占比达90%以上。

此外,该行仍严格控制对高污染、高能耗、存在环境安全隐患等产业的新增贷款,加大对低碳经济、循环经济节能环保等领域的绿色信贷支持,优先扶持低碳环保类小微企业,已面向绿色产业指导目录中9个绿色大类行业82家企业进行定向支持和服务。截至2023年末,众邦银行绿色贷款余额2.12亿元,较上年增幅572.03%,增速在湖北银行业金融机构中位居前列。

众邦银行也在年报中表示,“我行资产质量较为稳定,不良贷款率虽较报告期初上升了0.26个百分点,但信用风险整体处于稳定可控水平。”2023年,该行不良贷款率为1.73%,处于行业中等水平, 拨备覆盖率为248.04%,资本充足率10.67%,流动性比率67.10%, 各项监管指标处于合理区间。

(作者:王雪 编辑:曾芳)

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