有调有理(第二季) | 35 开户送礼引纠纷，三倍赔偿不可行

一、纠纷概要：

投资者A反映，2023年1月在某证券营业部开户时，客户经理承诺佣金费率按万分之五收取，同时赠送一台手机。开户后，投资者A多次向客户经理追讨手机未果，5月又发现营业部一直按万分之九收取佣金，其认为客户经理未信守承诺，因此要求营业部对多收取的佣金退一赔三并补送手机一台。

二、调解过程及结果：

调解员介入后，营业部反馈客户通过线上开立账户，开户界面公示了佣金费率标准为万分之九，且开户至今，营业部未收到客户的调佣申请。调解员随即联系投资者A进一步了解情况，同时指引其查找关于客户经理曾作出承诺的证据，后根据投资者A提供的聊天记录发现，客户经理曾多次表示佣金费率已调整为万分之五，同时告知投资者A购买手机后即可找他报销。

针对上述情况，调解员向营业部指出，现行相关法律法规，禁止证券公司及其从业人员直接或者变相向投资者返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务，因此客户经理以赠送手机的方式吸引投资者A开户是违规的，且在服务过程中未按约定及时调整佣金费率，导致投资者A被多收取了佣金。调解员建议营业部准确计算该期间收取的佣金差价，并以此为基础对投资者A进行补偿，营业部表示认可。

经初步沟通，双方对多收取的佣金金额无争议，但对补送手机及三倍赔偿的分歧较大。调解员反复向投资者A释明法理，强调维权需在合理范围内，最终投资者A的态度逐渐缓和，同意接受营业部的补偿方案，并签署了调解协议。

三、启示与建议：

投资者在交易过程中，应主动关注自身账户情况，若发现问题，要及时向营业部核实情况，保护自身权益。此外，投资者也要增强法律意识，按照证监会《证券经纪业务管理办法》（证监会令〔第204号〕）第八条第三项规定，证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，应当向投资者介绍证券交易基本知识，充分揭示投资风险，不得直接或者变相向投资者返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务。因此不要轻信营销人员开户送礼等违规承诺。