恒丰理财：从安心出发，向精美而行

编者按：

2019年5月，首批理财公司成立，意味着理财业务公司制改革正式拉开序幕。截至2023年末，已有32家理财公司获批，理财公司队伍的专业化、市场化、多元化、特色化水平进一步提升。

成立5年以来，理财公司坚持人民至上，回归本源，洁净起步，践行新发展理念，积极布局产品体系建设，丰富创新产品线，持续引导理财资金流向实体经济，理财业务取得了里程碑式的成就，开启了银行理财高质量发展的新篇章。

在理财公司成立5周年之际，南财理财通、21世纪经济报道联合发起“理财公司五周年发展特别报道”活动，回首理财业务发展的心路历程，探寻理财行业转型重构中的发展经验，展望理财公司未来发展的新方向。

作为银行理财行业的新兵，成立不满两年的恒丰理财有限责任公司，积极践行金融工作的政治性和人民性要求，以客户价值创造为使命和目标，立足品牌深耕传承、产品安心稳健、规模量质并进，搭建科学投研策略和风控体系，致力于打造“精而美”的理财公司。

2024年上半年，恒丰理财产品规模继续保持较快增长态势，较年初增长超过30%。

品牌建设：文化传承，用心培育

恒丰理财立意“国强、业丰、民富”，践行“服务高质量财富积累，助力现代化中国建设”的使命；以“您身边的安心理财专家”为发展愿景，打造值得信赖的安心理财产品体系，实现产品安心、服务安心、收获安心、未来安心；积极布局“普惠、养老、科创、绿色”特色领域，努力打造成为一家值得信赖的数字化资产管理专业机构，向“精而美”方向扎实迈进。

恒丰理财搭建“儒意恒通”的产品体系，融合儒家文化的精髓与母行的品牌精神，传递出“如意顺遂”、“财运亨通”的美好寓意。通过合理的产品设计和专业的投资运作，着力为广大投资者打造值得信赖的理财产品。

恒丰理财打造“安安”“心心”专属财富IP形象，通过公众号、视频号等媒体渠道的有效运营，持续深耕并传递“安心”品牌理念；积极搭建“线上+线下”相结合的多样化、立体式宣教服务体系，持续做好投资者教育和全流程陪伴；借助“安心理财节”、定制化产品服务等系列安排，持续向投资者提供优质的理财产品。

恒丰理财打造“精而美”公司，“精”作为内核驱动，“美”作为外在展示，由内而外、内外统一，形成整体的发展方向。于“精”而言，就是要做到主业精、服务精、成果精，“主业精”就是各业务端做到“投研专业、风控严实、运营稳健、科技领先”；“服务精”就是要做到“服务贴心”，为客户、代销渠道提供高质服务；“成果精”就是要做到“发展高效”，在合理成本范围内实现更有价值的成长。于“美”而言，就是要心美、名美、神美，“心美”就是要始终坚持“党建引领”的一颗红心；“名美”就是要提升“品牌知名”度，在社会更大范围内打响恒丰理财的“安心”品牌；“神美”就是要提升“家和文化”的“文化自信”，践行服务实体经济的“责任担当”。

品牌建设不仅是文化的传承，更是荣誉的积累。恒丰理财在投研专业、风控严实、运营稳健、科技保障、服务贴心五大领域深耕细作、练就内功，凭借优秀的业绩和专业的服务，市场竞争力和品牌认可度稳步提升。

产品业绩：稳健为基，超越为魂

让客户安安稳稳地拿到投资收益，是每一位恒丰理财人的共同使命。恒丰理财不盲目追求高收益、高规模，而是通过认真履行“受人之托，代客理财”的职责，努力为客户提供稳健安心的理财产品。

强化投研能力建设，是恒丰理财持续锻造的内核竞争力。在队伍建设上，引进了清华、北大、牛津等知名院校的高学历金融专业化人才，研究生学历占比超80%，投研团队平均从业年限超过15年，资产管理经验丰富；投资策略上，坚持“资产配置适配产品”原创，以固定收益类投资为主，重点做好债券基本盘，利用波段操作、利差挖掘，持续增厚产品收益。

行稳致远，是恒丰理财始终坚持的投资理念。恒丰理财绷紧风险防控这根弦，重视与母行的协同，在坚守风险合规底线的前提下，设定审慎的风险偏好和合理的投资目标，搭建全面风险管控体系，牢固树立全面风险管理意识，确立风险管理向精准智控模式升级，通过数字化赋能，逐步形成全风险覆盖、全场景感知、全业务嵌入、全智能迭代的风控生态闭环。将信用风险管控作为重中之重，强化投前尽调和信用风险评审严把准入，以严格的集中度控制分散风险暴露，打造全天候风险监测与预警保障风险的识别与缓释，全力推进三道防线的协同敏捷应对信用市场的演变和信用事件的冲击。在夯实信用风险管理的基础上，全面加强流动性风险、操作风险、市场风险等各类风险精细化管理，建立各类风险管理的量化指标监控管理体系，强化前瞻性测算，完善压力测试机制，持续提升全面风险管理水平，在投资决策方面追求精益求精，助力安心理财品牌打造。

规模增长：速度领先，质量并重

恒丰理财坚定践行“以客户为中心”的价值取向，加强产品全生命周期管理，产品布局上，不追求“大而全”，而是秉承“安心”理念，致力于为投资者带来稳健、安全的投资体验。持续丰富产品种类，打造形成涵盖短中长各个期限的理财产品梯队。精进完善产品功能，优化理财资金赎回到账时间、多维度理财产品收益展示等功能，满足客户流动性管理需求，切实增强客户的体验感和满意度。积极推出专属理财、绿色主题理财等特色理财产品，逐步形成多元化配置、主题型投资、定制化功能等多样化的产品解决方案。

恒丰理财高度重视渠道客户，做好渠道全流程维护，在保持产品业绩稳定的前提下拓展渠道，统筹资源打造前中后台服务团队，扎实做好渠道全流程维护。2023年以来，陆续获得国有大行、股份制银行、城农商银行等多家银行机构的业务准入。2024年上半年，公司产品规模继续保持较快增长态势，较年初增长超过30%。

规模高质量增长的背后是恒丰理财产品日益增强的市场竞争力，也是恒丰理财对产品质量不懈追求的过程。恒丰理财秉持“安心理财”的使命担当，打造“精而美”的银行理财公司，始终以品牌建设的经营与传承、产品业绩的稳健与超越、规模结构的高质量发展为目标，坚持做时间的朋友，坚定践行安心理财，做好 “您身边的安心理财专家”。