南财理财通数据显示,截至7月10日,理财公司共存续28只名称中带有“红利”或“股息”的产品。
南财理财通课题组 黄桂煊
榜单筛选条件:理财公司2024年6月新发的公募净值型理财产品,以实际募集规模从高到低排序,榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。
信银理财固收稳利系列产品包揽前三名,最高募集规模达62.36亿元
南财理财通数据显示,在理财公司6月新发公募产品吸金榜中,有4家理财公司产品上榜,其中招银理财上榜4只产品,信银理财上榜3只产品,浦银理财上榜2只产品,光大理财上榜1只产品。
从产品特点看,上榜产品均为封闭式净值型产品,除招银理财“招智睿远平衡(安盈优选)六十六期3年封闭混合类A”为中风险混合类产品外,其余产品均为中低风险固收类产品。
从产品募集规模看,信银理财安盈象固收稳利系列产品包揽前三名,募集规模最高达到62.36亿元,吸金情况较为亮眼。在往期月度募集规模榜单中,安盈象固收稳利系列产品多次霸榜,如“安盈象固收稳利十四个月封闭式95号”、“安盈象固收稳利十四个月封闭式93号”、“安盈象固收稳利十四个月封闭式81号”分别为5月、4月、3月募集规模冠军,募集规模分别为106.2亿元、56.36亿元和74.71亿元。据了解,安盈象系列产品为信银理财的主力产品线,定位为中低风险评级的固定收益类产品,主要投向债权类资产。
新发混合类产品青睐红利策略,招银理财3年封闭产品吸金20亿元
值得注意的是,在中低风险固收类产品成为主流的背景下,招银理财中风险混合类产品“招智睿远平衡(安盈优选)六十六期3年封闭A”跻身6月吸金榜前十,募集规模达到19.9978亿元,也是今年上半年第一只进入月度吸金榜单前十的混合类产品。
根据南财理财通数据,该产品成立于6月25日,运作模式为封闭式净值型,产品投资周期为3年,到期日为2027年6月25日,业绩比较基准设置较宽,为1.8%-6.5%。产品定位为偏债混合类产品,计划配置于固定收益类资产比例不低于 60%,其中,非标准化债权资产占净资产比例为0-49%,股票、股票型证券投资基金等权益类资产比例为0-40%,国债期货、商品期货等金融衍生品类资产比例为0-20%。
投资策略上,该产品提及将综合考虑国企红利等主题标的。根据产品说明书,产品权益部分主要投资于采用定量和定性方法精选的股票、优先股、混合型基金等资产,固收部分主要投资于高评级、流动性较好的债券、债券型基金等资产,商品及衍生品主要投资于商品期货、国债期货等资产。在标的选择方面,将综合考虑国企红利等主题标的,并结合标的主体的环境保护、社会责任及内部治理等方面的因素进行选择。
除招银理财“招智睿远平衡(安盈优选)六十六期”外,亦有其他新发混合类产品偏好高股息红利策略。招银理财另一只新发目标盈产品“招智目标盈睿和稳健(安盈优选)1号”同样在投资目标中提及将综合考虑国企红利等主题标的,民生理财“荣竹混合高股息策略369天持有期”则直接以“高股息策略”命名,定位为开放式混合类产品,计划投资于权益类资产比例不高于40%,权益类资产配置以高股息、红利优化等策略为主。
今年以来,红利策略表现亮眼,展现出较强的抗跌性。南财金融终端数据显示,截至7月10日,上证红利指数和中证红利低波指数今年以来涨跌幅分别达到9.10%和13.11%,大幅跑赢同期主要股指上证指数(-1.20%)、深证指数(-8.69%)和创业板指(-12.70%)的涨跌幅。
红利策略产品也成为理财公司、公募基金各家资管机构的主要发力方向。南财理财通数据显示,截至7月10日,理财公司共存续28只名称中带有“红利”或“股息”的产品,同时亦有部分产品采用高股息策略但不在统计范围内,如招银理财的“招卓价值精选”等。公募基金方面,截至7月10日统计,今年以来共有46只产品名称中带有“红利”或“股息”的新发基金,其中兴证全球红利基金发行规模最高,达到13.98亿元。
总结来看,近年来随着政策持续引导上市公司加大分红力度,上市公司盈利能力显著提升,上市公司分红意愿持续提升,红利资产仍具备一定的投资价值,在震荡市和熊市中也更具吸引力。然而,随着市场对红利策略的关注度逐渐升温,短期内仍需关注交易拥挤度。
(数据分析师:张稆方)
(作者:黄桂煊 编辑:唐曜华,周炎炎)
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