花旗中国商业银行部负责人林海：东南亚、拉美、非洲和东欧将是中资企业出海的重点方向

南方财经全媒体记者 吴霜，实习生王靖扬 上海报道

近些年，企业出海大潮奔涌，从大型企业到中小型企业，从传统行业到新兴行业，从发达市场到发展中市场，中国企业的脚步正在走向全球。

统计数据显示，中国加入世界贸易组织以来，A股上市公司的海外业务收入从最初的40多亿元增长至如今的8.5万亿元左右，复合年均增长率高达38%，远高于国内GDP的年均增长率。近年来，即使在体量已非常庞大的情况下，每年的增长率依然能保持在两位数水平，这充分说明了中国企业出海的强劲势头与巨大潜力。

而陪伴他们一同出海的，还有众多金融机构，近期21世纪经济报道独家专访了花旗中国商业银行部负责人林海，请他来分享中资企业出海的趋势和金融对出海企业的服务。花旗商业银行部专注于向全球性或寻求建立国际影响力的中型企业提供花旗具有竞争力的产品和服务，包括现金和流动性管理、外汇、贸易融资、资本市场和贷款解决方案等。

林海在帮助企业出海领域经验丰富，他2002 年作为财资管理培训生于加入花旗。在花旗的 20 多年里，他曾在新加坡、中国台湾、中国香港和中国大陆的金融市场部担任多个职务。

DTC类客户成为出海主要客群之一

21世纪：请简单介绍一下花旗中国商业银行部的现状？

林海：过去几年里花旗中国商业银行部的业务聚焦于那些寻求国际化发展的中资企业，帮助他们走向全球，也就是企业出海。花旗的优势之一在于拥有广泛的全球网络，我们的网络不仅用于支持欧美等外资企业进入中国，现在也越来越多服务中资企业走出去，包括中大型企业，也包括新兴的民企。

21世纪：据你观察，近些年企业出海呈现出哪些趋势？

林海：近年来，中资企业的出海趋势十分明显，尤其是在国内市场竞争加剧和增长动能转换的背景下，企业需要寻找新的市场空间。出海的行业涉及非常广泛。DTC（数字电子、科技和通讯）类客户是花旗商业银行部的主要客群之一。中国这一类企业非常多，发展也很迅猛。此外我们也有包括如光伏、动力电池、电动汽车在内的多元化工业组、传统工业制造业等等。消费和零售方面也有布局，这部分客户主要集中开拓东南亚和拉美市场，因为这些地区的中产阶级人数快速增加，消费需求旺盛。最后医疗行业，尤其是创新药和生物医药，中国企业在国际市场上有很强的竞争力。

此前，我们关注到很多企业主要考虑去中国香港地区、东南亚。近些年，我们关注到企业更多的去往拉美、北美、东欧、北欧、非洲等地区，而花旗的全球网络覆盖了180多个国家和地区，在90多个市场拥有商行团队，可以帮助中资企业在他们的目标市场拓展业务提供最有力的支持。

具体来看，拉美国家的中产阶级数量庞大，对产品的需求会有所提升，所以出海过去的企业大多是零售消费类或者电商企业；对于目标市场是美国的企业，由于一些双边贸易协定，在墨西哥设厂会是制造业企业的优选；东南亚地区华人占比高，文化共同性强，所以一些电商会去开拓市场；而欧洲和北非市场，随着电动车的出口，一些上下游的供应链企业也势必会随之迁移。

出海企业面临选址、税法、人才、融资等挑战

21世纪：中国企业在出海过程中遇到的主要挑战是什么？ 银行可以如何帮助其解决？

林海：中资企业在出海过程中面临各种挑战，比如选址时的信息壁垒。新兴市场通常面临复杂的税务法规问题，企业需要更好地了解当地的市场情况。对此，花旗能通过本地团队为客户提供咨询服务，协助客户管理风险和进行决策。

人才问题也是最为常见的问题。不管是投资建厂还是做一些小型的兼并收购，都会涉及当地的不同文化背景，怎么找到比较好的人才去发挥企业的优势。我们可以将中资企业和当地一些企业连接起来，让企业之间就用工和人才策略方面互相交流经验。

其次是财资管理的问题。全球资金管理是出海企业面临的一个大难题，中资企业需要确保其全球业务的资金流动顺畅。花旗提供的全球现金管理平台让客户可以随时查看其全球分支机构的现金流，通过系统进行资金调拨提升资金运用效率和管理，很好解决这个问题。

最后是融资难题。我们看到许多中资企业在海外设厂时往往会有融资需求，需要综合考虑境内境外的融资成本，银行可以对此提供更加高效的融资方案，比如双边贷款、银团贷款，还可以通过资本市场来融资，比如发债、IPO等。

21世纪：出海企业在融资过程中主要的难题是什么？

林海：企业出海时在资金方面面临的挑战之一是市场间融资成本的平衡。由于各地法律法规的差异和各种其他因素的限制，企业通常需要在当地进行融资。因此银行需要帮助企业评估不同市场的融资环境，提供最优的融资方案，确保他们的全球业务资金链不被打断。

我们的融资服务是根据企业的特点和需求量身定制的。对于已经在国际市场上有一定知名度的大型企业，花旗可以帮助他们在不同市场上市或发债。对仍在成长期的企业，比如B轮或C轮的企业，花旗可以帮助他们找到合适的机构投资者或组建银团贷款。

21世纪：在财资服务方面，花旗具体是怎么提供服务的？

林海：财资服务上，花旗提供的网银系统和API接口能进行银企直连帮助企业进行全球财资管理。

通过电子银行平台，企业可以实时监控其在全球各地的现金情况，并且可以在一个平台上进行跨境资金调拨，确保业务的资金流动不会受到阻碍。我们还有跨境支付系统，让企业可以进行全球范围的付款和收款。对于那些业务非常复杂的企业，我们还提供API接口，这样企业可以将我们的系统与他们内部的财务管理系统直接对接，实现资金管理的全自动化。这种模式对于那些对数字化管理要求很高的企业来说特别有吸引力。

21世纪：银行业市场竞争激烈，需要从哪些地方着手提升竞争力？

林海：企业在不同的市场发展往往会面临需要和多位银行分支机构人员对接的问题，导致较高的沟通成本，效率也会因此降低。所以，对于企业来说，银行能够为企业提供单一的联系人非常重要。为了解决这一问题，花旗为每个企业配备一个全球客户经理，企业通过这个单一的联系人，与银行对接其所有跨境业务问题，极大简化沟通流程，客户不必在不同国家和地区与多个团队打交道。

此外，系统的一致性也非常重要，这要求银行在不同国家的系统平台都要采用同一套系统，提升服务的有效性和便利性。

最后，银行需要提升对不同市场的了解程度，因为企业一旦考虑出海，目的地往往不是单一国家或地区，而是逐步扩张。因此，如何基于对不同市场的了解，给予企业更加全面的信息和全球化的视野也至关重要。