全国首个《养老金融规划师职业规范》团体标准发布

2026年上海国际养老、辅具及康复医疗博览会（简称“老博会”）开幕首日，“大城养老”创新发展大会养老金融专场活动隆重举行。会上，上海市养老服务和老龄产业协会与上海市金融学会联合发布全国首个《养老金融规划师职业规范》团体标准，并向9家金融机构的上海市首批养老金融规划师（标准级）代表颁发证书。

此次团体标准的发布，是深入落实上海金融监管局2026年1号文《上海银行业保险业养老金融高质量发展行动方案》关于“设立养老金融人才库”的重要举措，也是上海打造养老金融人才高地的创新实践。

该标准在中国人民银行上海总部、上海金融监管局、上海市民政局的指导下，由上海市养老服务和老龄产业协会养老金融专委会主任单位交通银行上海市分行牵头，携手10余家金融机构，联合上海财经大学、中国质量认证中心上海分公司等高校及专业权威机构共同制定。标准的发布填补了市场空白，有效统一行业规范，全面提升养老金融服务综合竞争力，为“大城养老”加速发展提供了强有力的专业人才支撑。

当前，我国人口老龄化进程持续加快，居民养老需求日益多元。如何帮助老年人和家庭做好养老资金安排、养老资源配置以及全生命周期养老规划，成为养老服务体系建设中的重要课题。养老金融规划师作为连接养老需求、金融工具与家庭财富管理的重要桥梁，对于提升适老化服务能力、保障幸福晚年生活具有重要的现实意义。

据了解，《养老金融规划师职业规范》团体标准对标国际准则，融合一线实践经验，充分彰显上海“大城养老”特色。在“六步法”养老金融规划服务基础上，标准明确了养老金融规划师的职业道德、从业条件、能力要求及技能评定标准，兼具流程标准化与操作实用性的特点。同时，标准通过构建“养老+金融”的系统性知识体系，将为个人和家庭提供更专业、更规范、更安全的养老金融规划服务，以金融力量护航幸福养老。

本届老博会期间，上海市首批持证养老金融规划师（标准级）将在展会现场为观众提供专业服务，切实将学习成果落地转化，让专业人才培养成果惠及民生。

未来，相关各方将结合配套培训认证体系建设持续优化团体标准，在人才培养、实践推广和资源对接等方面持续深化探索，不断扩大养老金融规划师的覆盖范围，形成可复制、可推广经验，为全国养老金融人才建设与行业规范发展先行探路、积累经验，为做实做强养老金融大文章贡献上海智慧。