基金销售业务多项违规，张家港农商行被监管出具警示函

来源：极目新闻

基金销售业务多项违规，张家港农商行被监管出具警示函

极目新闻记者 黄晓波

近日，中国证券监督管理委员会江苏监管局发布行政监管措施决定书：对江苏张家港农村商业银行股份有限公司（证券简称：张家港行，002839）出具警示函。经查，该行基金销售业务在现场检查中被查出多项违规问题。

来源：中国证券监督管理委员会江苏监管局

公开资料显示，张家港农商行于2001年由农信社改制成立，是全国首家改制组建的地方性股份制农商行，2017年登陆深交所，为国内首批上市农商行。该行深耕苏南区域金融市场，具备公募基金销售资质，常规开展基金销售相关业务。

监管决定书披露，该行基金销售业务首先存在人员资质管理漏洞，部分工作人员未取得基金从业及销售相关资质，便违规开展基金产品销售工作。

在内控合规管理方面，该行产品准入机制存在明显短板。负责产品准入的专项委员会，未纳入合规人员与产品研究人员；合规风控人员也未对新上线销售的基金产品出具明确合规审查意见。与此同时，该行手机APP基金销售板块多项公示内容不合规，既未对基金产品标注风险提示，也未以显著方式声明基金过往业绩不代表未来表现。此外，页面展示的基金经理业绩数据不完整，未覆盖其管理的全部同类产品过往业绩，且未公示基金销售收费标准。

在投资者适当性管理上，该行履职不到位。为投资者办理基金购买业务时，未按监管规定全面核实投资者收入来源、资产状况、负债情况等关键信息。针对投资者风险测评问卷信息失真、单日多次测评、风险等级异常波动等异常行为，该行也未及时核查处置、充分风险预警。

除此之外，该行还存在多项程序性合规疏漏，未按时报送基金销售业务部门负责人任职备案材料、原负责人离任审计报告，且未及时按要求换领证券期货业务许可证。上述多项违规行为，违反了证监会基金销售、投资者适当性管理、从业人员管理等多项监管规定。

决定书明确，相关主体若对本次监管措施不服，可在收到决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会申请行政复议，也可在6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议、诉讼期间，本次监管措施不停止执行。