上海金融监管局：推进金融消保“一把手工程” 突出“数智惠民”

21世纪经济报道记者 杨梦雪

为持续推动金融消费者教育和金融知识普及，切实提升社会公众金融素养，按照国家金融监督管理总局统一部署，上海金融监管局统筹组织上海银行业保险业开展2026年金融教育宣传周活动，充分发挥上海国际金融中心优势，聚焦数智金融服务民生、金融网络风险防范和重点人群精准宣教等重点方向，推动金融教育更加贴近群众、融入场景、服务民生。

2026年9月7日，在上海金融监管局、人民银行上海总部、上海证监局、上海市地方金融管理局的联合指导下，上海市银行同业公会、上海市保险同业公会在上海图书馆东馆联合举办以“清朗金融网络 守护安心消费”为主题的2026年上海地区金融教育宣传周启动仪式。上海金融监管局、人民银行上海总部、上海证监局、上海市地方金融管理局、上海市通信管理局、上海市公安局经侦总队、上海市消保委相关负责人出席活动，百余家金融机构代表和金融消费者代表参加活动。

上海金融监管局党委书记、局长綦相在致辞中指出，上海金融监管局持续推进金融消保“一把手工程”，消保工作质效进一步提升。要将金融教育与为民举措深度融合，突出“数智惠民”，让技术创新更好服务人民需要，深化“精准宣教”，让金融知识有效抵达重点人群，聚力“清朗护航”，以行业诚信涵养良好金融生态。

启动仪式通过金融教育宣传集市、金融消保数智化成果展示、金融教育作品展播等丰富形式，进一步营造全社会关注金融消费者权益保护、参与金融教育宣传的良好氛围。

数智焕新 打开金融教育新场景

数智化成为今年上海金融教育宣传周启动仪式的一大鲜明特色。

启动仪式现场，一系列金融消保数智化成果集中亮相。消保机器人将金融知识问答和“金融作诗”功能带到现场，消费者既可通过语音互动了解金融知识，也可围绕“理财”“反诈”等关键词，体验机器人即兴创作金融主题诗句，在轻松互动中学习金融知识。AI反诈、智能客服、适老化服务等应用场景也在现场集中展示，让专业金融知识借助数字技术变得更加直观、更易理解，让金融消费者在可参与、可体验的教育场景中了解金融知识、增强风险意识，使金融教育更加贴近数字时代的表达方式。

为民办事 让金融服务更暖民心

启动仪式上，上海金融监管局发布金融业为民办实事举措范例，展现金融行业回应群众需求、提升服务质效的实践探索。

宣传周期间，辖内银行保险机构将积极运用数字化、智能化手段，高效回应群众多元金融需求，持续提升适老化、数字化、智能化服务水平，着力解决老年人、残障人士等群体在使用金融服务过程中面临的“数字鸿沟”问题，不断提升金融服务便利性。从数智技术的应用，到适老化、无障碍服务的持续完善，金融创新成果有效转化为群众可感可及的服务体验。以金融教育增知识，以便民服务解难题，让金融工作的政治性、人民性体现在群众身边的一件件实事中。

因需施教 让金融知识精准抵达

启动仪式与外场宣教点联动，依托“两司两员”驿站、养老机构、特殊教育学校宣教点等场景，让金融知识触达不同群体；金融教育宣传集市则通过互动体验、趣味游戏、文创派发等方式，让金融消费者在更轻松、更贴近日常生活的环境中学习金融知识。

在上海金融监管局指导下，各银行保险机构开展“消保提示送上门”专项行动，依托“网格化”管理机制，把金融知识和风险防范常识送到群众身边。各机构在公交、地铁、高铁、机场等人流密集区域进一步拓展宣传阵地，让金融教育从营业网点延伸至群众生活的更多场景。

聚力传播 让金融教育精品走近群众

此次启动仪式将优质金融教育成果展示贯穿其中，集中播放广受群众欢迎的金融教育作品，让一批群众认可、内容生动的金融教育作品精彩亮相。启动仪式还将上海民谣这一本土文化元素融入金融消保内容，通过普通话、沪语、英语等多样化形式进行演绎，让金融教育既有专业内涵，也更具上海特色。

宣传周期间，在上海金融监管局指导下，上海金融教育宣传编辑队将围绕宣传主题制作原创图文、微电影等作品，并依托行业协会、调解组织等平台加强传播，持续丰富金融教育内容供给和传播形式。

共护安心消费 金融教育再启新程

以2026年金融教育宣传周为契机，上海金融监管局将持续发挥监管引领作用，进一步压实机构主体责任，推动辖内银行保险机构不断提升金融服务便利化水平，聚焦重点人群开展精准金融教育，加强金融消费风险提示，持续创新金融教育内容和传播方式。同时，引导金融消费者通过正规渠道依法理性维护自身权益，推动辖内银行保险机构强化诚信经营和规范服务意识，将消费者权益保护要求更好融入日常金融服务。

从数智创新到为民服务，从精准触达到精品传播，上海金融监管局将持续推动金融教育更加贴近群众、贴近生活、贴近金融服务实际，让金融知识融入申城更多场景、惠及更多金融消费者，以更加精准、更有温度、更具实效的金融教育宣传，共同守护群众安心金融消费，不断提升人民群众金融服务获得感、安全感和满意度。