70岁老人开卡为“代发工资”？银行员工顿感异常......

来源：中国银行保险报

近日，老年客户杨先生在老伴陪同下前来中国银行江苏连云港巨龙路支行申请开立借记卡。

办理过程中，当被询问开卡用途时，杨先生表示为“代发工资”。

该行大堂经理顿感异常：客户已70岁高龄且已明确退休，“代发工资”之说与实际情况明显不符，当即提高警惕，向内控经理报告。

内控经理接报后迅速介入，一同向客户开展二次核实。经耐心询问，客户道出实情：原来，客户申请开立银行卡是为向某网络平台提供，用于接收该平台资金入账及线上打赏。考虑到该用途存在较高涉诈风险，内控经理依规请客户出示与该平台的相关沟通凭证，并尝试联系平台合作方进行核验，但此时杨先生老伴对此表示拒绝，不愿配合。

面对这一情况，内控经理并未简单拒绝为客户办理业务，而是耐心向客户及老伴开展反诈宣教，结合典型案例详细讲解当前电网络信诈骗的常见手法、出租出借银行卡的法律后果及可能面临的账户冻结、资金损失、信用受损等安全风险。

最终经过充分沟通，杨先生逐渐认清其中隐患，当场主动放弃开卡申请，并对工作人员尽职提醒与耐心劝导表示衷心感谢。

内容来源：平安中行微信公众号