8月监管开1.46亿元罚单 银行卡、担保承诺罚单数增200%

21世纪经济报道记者 张欣

9月15日，企业预警通发布的《2026年8月银行监管处罚数据分析报告》显示，8月1日至8月31日，国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局及其派出机构针对银行机构及从业人员开出罚单177张，罚没金额1.46亿元，受罚银行70家。罚单数量环比下降32.44%，罚没金额环比上升4.29%。分违规领域看，银行卡业务和担保承诺业务罚单数量增幅最大，环比均增长200%。

值得注意的是，百万元以上的大额罚单是8月罚没金额上行的主要推手。8月百万元以上大额罚单29张，合计罚没1.10亿元，占罚没总额的75.5%，金额较7月增长约50%，罚单数量则较7月减少3张。分类型看，农商行大额罚单11张，数量最多；股份制银行大额罚单金额6114万元，金额居首。

（8月银行业大额罚单情况，来源：企业预警通）

违规领域方面，信贷业务仍是罚单数量最多的领域，8月开出102张，占57.6%，案由集中在贷后检查与管理（18张）、贷款三查不到位（11张）、信贷资产质量管理（11张）等环节，不过其罚单数量环比下降36.25%。

罚单增量则集中在与信贷投放关联不大的环节，可以看到，监管的执法触角正在从贷款投放端延伸到银行卡、征信、反洗钱等数据与账户管理环节。具体来看，银行卡业务、担保承诺业务罚单均为3张，较7月的1张增长200%，并列当月增幅之首；征信业务罚单12张，增加5张，为增量数量最多的领域，增幅71.43%；反洗钱罚单8张、数据治理罚单4张，均环比翻倍。

（8月银行业罚单违规领域概览，来源：企业预警通）

整体来看，8月银行业监管处罚的“双罚制”继续落实。8月对机构处罚次数共计106次，罚款是机构最主要的受罚类型，罚款次数环比减少49.76%。对个人开出的罚单中，警告是最主要的受罚类型，警告次数环比减少43.57%。