头部公募抢滩智能体新入口，行业掀起“AI陪伴服务”风潮

21世纪经济报道记者 易妍君

AI平台正在成为大众获取财经信息的重要入口，公募基金的服务阵地随之迁移。

9月初，易方达基金正式入驻腾讯旗下WorkBuddy平台，为首家入驻该平台的公募基金公司。WorkBuddy的每一位用户，通过“发现应用”功能进入“易方达Buddy应用”后，即可用自然语言获取与基金投资相关的服务。此前，广发基金、华夏基金、鹏华基金等公司陆续将官方知识库向腾讯ima的C端用户开放。

更深一层的动作在于，头部机构将自研企业级AI平台作为探索智能化服务的“试验田”，基金公司的技术团队在把AI前沿探索成果转化为组织内可调用、可复用的标准化能力的基础上，先经过内部打磨验证，待成熟后再对外输出。

在业内人士看来，当基金公司竞相拥抱智能体时，其智能化服务体系能否转化为投资者实实在在的获得感，才是检验转型成效的标尺。

加速布局智能化服务

在公募基金行业积极尝试将AI工具融入投资者服务体系的背景下，头部机构率先落地相关智能体应用。

以易方达在WorkBuddy上推出的“易方达Buddy应用”为例，其设置了“看懂机会、挑选基金、持有陪伴”三大模式，全面覆盖投资者在投前、投中、投后阶段的核心需求，涉及热点跟踪解读、基金经理观点检索、基金综合分析、关键时点陪伴等场景。

该应用支持用户以自然语言进行模糊提问，通过高效拆解问题、将需求转化为搜集梳理信息的行动，最终能生成一份逻辑清晰的结构化分析报告，以此为用户提供有价值的投资参考。

据悉，为使AI生成内容可追溯出处，从源头保障信息的准确性与可靠性，“易方达Buddy应用”内所有内容均源自易方达官微、官网、ima知识号、指数直通车小程序等官方数据源。

谈到入驻WorkBuddy的原因，易方达客户服务与销售支持部总经理杨安乐告诉记者，随着WorkBuddy、千问APP等AI原生平台成为大众获取信息和咨询的重要入口，客户在这些平台上咨询财经问题乃至基金投资问题的场景大量涌现，与其让客户在信息海洋里自行辨别，不如将机构的专业能力前置到这些入口。因此，从客户需求出发，易方达基金一直以来积极布局与AI原生平台的合作，入驻 WorkBuddy，是继上线ima知识库之后的又一崭新探索。

“我们希望应用AI技术不断创新，提升服务普惠性，通过全流程的专业陪伴支持，帮助更广大的投资者获得长期稳健的投资收益。”杨安乐表示。

讯兔科技（Alpha派）联合创始人、首席产品官崔予淳也向记者指出，公募机构入驻WorkBuddy，主要是为其潜在客户提供AI能力，帮助投资者做出更加科学理性的投资选择，最终形成销售转化。本质上，AI不仅能优化基金公司内部投研流程，也能提升其服务客户的效率与质量。

他认为，未来AI工具可作为基金经理投资哲学、价值观的“代理”，助力基金管理人实现与投资者更高频、更紧密的沟通。

事实上，今年以来，头部机构探索客户服务智能化转型的步伐明显加快。

在入驻WorkBuddy之前，易方达旗下指数直通车AI Skills已完成与OpenClaw、Hermes Agent、字节跳动ArkClaw等主流智能体的对接。

此外，年内还有广发基金、华夏基金、鹏华基金等多家大中型公司通过主流AI平台向潜在用户提供智能化服务。

在公募基金行业加速推出智能化服务的过程中，提升投资者获得感仍是绕不开的核心议题。

“未来，AI到底是手段、工具还是解决根本问题的钥匙？公募基金公司如何通过AI能力解决投资者获得感欠佳这一痛点，值得整个行业深度思考。”崔予淳表示。

头部机构自研AI平台探路

从技术层面看，记者了解到，头部机构自研的企业级AI平台，是其探索将AI能力用于客户服务的起点与试验田。

杨安乐举例谈到，“易服务”小程序智能客户顾问“小易”、“指数直通车”小程序“问AI”功能，以及在此基础上迭代成型的提示词工程、skills等，均源自易方达自建AI平台，经过内部反复打磨验证，成熟后逐步开放给客户并拓展输出至外部AI原生平台，借助各种跨场景复用继续积淀、进一步优化，服务有泛理财服务需求的更广大客户。

值得一提的是，当前，基金公司通常依托AI技术栈搭建企业级AI平台。技术栈作为底座，支撑工具打通、复用与安全管控，平台在此之上叠加合规、治理与业务能力。

易方达金科AI团队负责人、首席信息官刘硕凌向记者透露，易方达AI技术栈由金融科技团队基于多年技术沉淀搭建，整体采用自研底座融合开源生态的路线。

“内部自建企业级统一AI平台作为基础支撑，向上沉淀可复用的AI原子能力、智能体技能，同时积极参与开源社区建设。整套技术栈追求开放兼容，支持多元框架接入，打造弹性的智能技术体系；底层能力统一收口，实现一套能力、多端适配，支撑内部业务和外部多平台服务落地。”刘硕凌具体谈到。

相关技术能力也为易方达采用多平台合作模式提供了支撑。

刘硕凌指出，易方达的客户分布在多个线上平台，易方达金融科技团队也持续和外部多平台技术团队保持长期技术合作与交流关系。自建企业级AI平台实现了内部AI能力和技能的统一收口，通过能力标准化复用大幅降低技术落地成本，有力支撑易方达开展多平台合作，让不同平台上的投资者都能便捷获取易方达专业服务。

除了易方达，目前，汇添富、南方、嘉实等多家大型公募基金公司也搭建了企业级AI能力平台。

比如，汇添富建立的企业级AI能力体系，涵盖知识库管理、模型接入与评测、智能体开发等基础能力。南方基金则按照“统一建设、分层应用”思路，推动模型能力与内部知识库、业务数据及现有投研系统逐步衔接。

需要提及的是，当前基金公司的探索不仅局限于客户服务智能化，而且投研流程智能化也是其布局的核心方向。

整体上，公募基金行业在运用AI工具的过程中，仍然面临一定挑战。

刘硕凌指出，近期AI技术迭代速度极快，模型新能力、智能新产品层出不穷，如何在短期投入与长期能力建设之间取得平衡，将阶段性的技术热点转化为既保证安全可信，又能长期可持续积淀的组织级AI能力，是摆在行业面前的共同课题。

为此，易方达金融科技团队持续把AI前沿探索成果转化为组织内可调用、可复用的标准化能力；相关能力先在内部场景充分打磨验证，同步完成全链路安全校验，成熟之后再逐步开放给客户。“通过这套机制，易方达打通从前沿技术研究、能力沉淀，再到面向客户服务的完整闭环，以长期主义思路在智能时代持续为广大投资者提供可靠的投资陪伴服务。”刘硕凌谈到。

崔予淳则认为，与其他行业一样，基金公司推进智能化转型的过程中，面临的最大挑战是，机构内部是否具备拥抱AI的文化和动力，是否愿意挖掘AI能力的极限。换句话说，这也是组织形态上的挑战。“如果一家公司内部，从上层的组织架构到公司文化，都鼓励员工用好AI，并将相关经验复制到每一个业务环节，就能形成AI合力，这是最重要的。”崔予淳表示。