分支机构合规漏洞频发 银河证券年内多次被监管处罚

来源：东方财富网

深圳商报·读创客户端记者陈燕青

近日，浙江证监局连发两份行政监管决定书，对银河证券浙江分公司、银河证券台州银座北街营业部及营业部负责人出具监管措施。这是今年以来，银河证券体系内又一次分支机构合规处罚，也折射出大型券商基层网点内控管控压力持续凸显。

根据浙江证监局公示信息，银河证券台州银座北街营业部存在两项违规事实。其一，证券投资顾问业务推广环节留痕记录缺失，投顾业务推介过程未能完整留痕，不符合投顾业务监管要求；其二，营业部部分员工合规意识薄弱，存在不配合监管现场检查工作的情形，违反了证券基金经营机构从业人员监督管理相关规定。

上述问题直接反映出该营业部整体合规管理不到位，同时违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》相关条款。营业部负责人伍涛对上述问题承担直接责任，监管部门对营业部及伍涛采取责令改正措施。

上级浙江分公司因对下辖分支机构管控缺位、合规管理不到位，被监管出具警示函，相关记录一并记入证券期货 市场诚信档案。监管要求机构全面整改，对相关责任人开展内部追责，夯实分支机构合规管理责任。

针对后续整改要求，监管部门明确提出，该营业部需深刻吸取本次违规教训，全面强化内部合规管理与风险管控体系，重点加强从业人员行为管理，切实提升整体内控水平；营业部负责人伍涛也需系统学习证券行业相关法律法规，主动提升自身合规意识与合规管理履职能力。

回溯今年监管处罚记录，银河证券及旗下子公司、多地营业部已多次触发监管警示。今年 4 月，湖南证监局向银河证券长沙韶山北路营业部出具警示函。经查，该营业部部分客户经理异地展业，人员考勤管理失效，同时在首发基金销售过程中设置过度激励，内部风控与业务管理存在明显漏洞。

4月和7月，银河证券全资子公司银河期货广州营业部、宁波营业部相关人员也先后收到监管警示，涉及通过佣金返还等方式不正当竞争、无资质提供交易咨询建议等违规情形，显示出子公司条线风控管理存在薄弱环节。监管均要求相关分支机构限期提交整改报告，持续完善内控体系。

从违规类型来看，银河证券及旗下公司、营业部年内多起处罚主要集中在财富管理、基金代销、期货经纪等零售业务板块，问题高度集中于分支机构人员管理、业务激励机制、业务留痕、客户营销管控等基础合规环节。

业内认为，投顾业务留痕、从业人员异地展业、基金销售激励等是近年监管重点检查领域，一旦分支机构重业绩、轻合规，极易触发监管问责。

资料显示，中国银河 证券为国有控股综合 券商，业务覆盖财富管理、投行、自营、机构服务、期货等板块，全国分支机构数量庞大。

市场分析人士指出，当前证券行业监管持续保持严基调，监管重心下沉至营业部一线，重点整治从业人员营销行为、金融产品销售、投顾业务执业等环节。对券商而言，分支机构不能仅依靠事后整改，需要把合规管控嵌入业务考核、人员管理、营销激励全链条，避免分支机构为冲业绩放松风控底线。

（文章来源：深圳商报·读创）