浦发银行崔炳文兼任首席风险官、首席合规官任职资格获核准

21世纪经济报道记者 杨梦雪，实习生洪显蔚

浦发银行风险与合规管理岗位迎来新的人事安排。

10月21日，浦发银行公告称，近日收到《国家金融监督管理总局关于崔炳文浦发银行首席风险官、首席合规官任职资格的批复》（金复〔2026〕559号），崔炳文首席风险官、首席合规官的任职资格已获核准。根据相关规定，自2026年10月16日起，副行长崔炳文兼任上述两项职务。

崔炳文具有数十年银行业从业经验，是一位既懂银行业务又具法律合规背景的复合型管理者。从官方披露的职业履历来看，他的职业生涯起步于工商银行，入职浦发银行后，曾先后在天津分行、北京分行工作，还曾任总行集团客户部总经理、总行金融市场部（北京）总经理等职务。在此次任命之前，崔炳文担任浦发银行党委委员、副行长、总法律顾问。

今年以来，银行业已有多位首席合规官、首席风险官获批。

重庆银行披露，该行于7月24日收到监管批复，王伟列担任首席合规官的任职资格获核准。此前，王伟列担任该行首席风险官的任职资格已于2025年2月获批。

股份制银行中，民生银行也披露了首席合规官任职资格获批的消息。该行公告显示，黄红日担任首席合规官的任职资格于2026年5月7日获核准，并自任职资格获核准之日起正式就任。根据民生银行2026年半年报，黄红日同时担任副行长、首席合规官。

首席风险官、首席合规官的岗位安排有明确的制度依据。根据2025年3月1日起施行的《金融机构合规管理办法》，金融机构应设置一年过渡期，并在总部设立首席合规官，明确其高级管理人员身份。首席合规官接受董事长、行长的直接领导，并向董事会负责。办法允许金融机构根据自身经营情况单独设置首席合规官岗位，也允许符合规定的高级管理人员兼任。

同属银行管理层的重要岗位，首席风险官与首席合规官的职责侧重有所不同。

首席风险官主要牵头全面风险管理。根据原银监会发布的《银行业金融机构全面风险管理办法》，规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监（首席风险官），风险总监（首席风险官）或其他牵头负责全面风险管理的高级管理人员应当保持充分的独立性，独立于操作和经营条线，可以直接向董事会报告全面风险管理情况。

首席合规官则侧重确保机构经营管理和员工履职符合相关法律法规、监管规定及内部规章制度。结合《金融机构合规管理办法》来看，首席合规官负责推动合规管理体系建设、合规审查、合规检查、合规风险识别与评估、重大合规风险事件处理及问题整改等工作。

从任职人员履历看，银行相关岗位人选通常兼具业务管理、风险控制与内控合规经验，来源并不限于单一专业部门，既包括分支机构和业务条线管理岗位，也包括风险管理、授信审批及内控合规等总行职能岗位。

但兼任也有明确的职责边界。《金融机构合规管理办法》规定，除行长兼任等规定情形外，首席合规官不得负责管理前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。