穿透迷雾 直击保险背后洗钱隐患
在全球金融体系中，反洗钱工作一直是维护金融秩序稳定、保障经济健康发展的关键环节。但在全球金融环境日趋复杂、跨国资本流动加速的背景下，不法分子利用各类金融工具进行洗钱活动日益猖獗。其中，有保险公司的高返佣激励机制也成为了非法资金“合法化”的新工具。
值得警惕的是，尽管通过"高额返佣""异常退保"等保险特有交易模式实施的洗钱行为尚属个别案例，但在跨境资金流动隐蔽化、金融产品嵌套复杂化的趋势下，监管部门与保险机构亟需建立更具穿透力的风险识别体系，防范行业特性被异化为洗钱通道的潜在风险。