盈米基金总裁肖雯：买方投顾的四大“坚持”，只为持续提升投资者获得感

21世纪经济报道记者  陈植  上海报道

2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区（广东）财经数据中心承办的“2023 资产管理年会”在上海虹口隆重举办。

盈米基金总裁肖雯参加圆桌论坛时表示，盈米基金处于大资管板块里的财富管理模块，是连接资管产品和老百姓理财模式、理财收益的中间桥梁，所以在落实理财行业高质量发展方面，盈米基金作为一家财富管理机构，定位是买方投顾。

“我们在落实财富管理行业高质量发展层面，最坚定的做法就是持续提高投资者的获得感，这个是我们最重要的坚持。”她强调说。

肖雯透露，为了持续提升投资者的获得感，盈米基金主要做好四件事：

一是坚持站在客户一边，并将其作为长期发展投顾业务模式的底层逻辑。

    二是要关注客户的账户，以客户的账户收益为中心，不仅仅是以资产净值为中心。

    三是要改变客户对净值化产品的认知与投资行为，如果投顾机构要在持续波动的资本市场，与广大客户长期走下去，就要与资管公司等合作伙伴一起改变客户对净值化产品的认知，以及纠正他的某些错误投资行为。

    四是要长期陪伴客户，要陪伴客户经历资本市场的波动，帮助他们在市场波动和长期投资过程获得收益。

在肖雯看来，资管新规实施5年以来，对整个资管行业发展的促进作用是非常显著的。

“就整个资本市场生态而言，主要由两大领域组成，一个是资产管理，一个是财富管理。资产管理和财富管理是目前构成我们整个资本生态的重要组成部分，过去20年，我们整个资本市场所呈现的，是资产管理业务发展比较快且比较充分，比如以公募基金为代表的资管机构蓬勃发展。如今银行理财子公司的加入，令整个资管行业的发展显得更加稳健、更加成熟。但在财富管理领域，整个资本市场还是显得相对薄弱，尤其是以投顾为代表的财富管理。”她指出。庆幸的是，随着银行理财子与理财机构的快速成长，将更有助于推动资产管理与财富管理的融合，更进一步提升金融机构对客户的理解与客户服务。

“盈米基金作为一个买方投顾机构，可以协助银行子理财等理财机构的投顾体系和理念建设，比如更好地洞察客户，更好地分配客户资金，更好地陪伴客户、更好地做好理财内容投教等，协同大家一起更好合作，更好地满足客户理财需求。”她指出。特别是在产品净值化波动下，不少投资者仍对过往收益，刚兑收益心存“依赖”的情况下，盈米基金可以协助银行理财子等理财机构共同做好客户理财价值观的转变。

“如今，全市场正经历理财价值观的深刻变革，我们过去以刚兑、以非标为主的理财模式，在客户里面仍是相当深入的。所以过去五年，特别是去年，我们更加深刻地感受到这种转型的难度和挑战，相关的大资管机构应一起携手，对客户的需求、客户的认知以及对销售渠道模式进行改变和优化，共同推动民众理财价值观的转变，为全社会理财价值观转变做出贡献。”肖雯强调说。